NOVA YORK - A Ambac Financial Group, Inc. (NYSE: AMBC), uma holding de serviços financeiros, divulgou seus resultados do terceiro trimestre, destacando um crescimento significativo na produção total de prêmios de propriedade e acidentes (P&C), apesar de um prejuízo líquido no período.
A empresa experimentou um aumento de 86% na produção total de prêmios P&C em comparação com o terceiro trimestre de 2023, totalizando 260 milhões de dólares. No entanto, a Ambac reportou um prejuízo líquido de 28 milhões de dólares, ou 0,63 dólares por ação diluída, e um prejuízo líquido ajustado de 19 milhões de dólares, ou 0,46 dólares por ação diluída. As perdas foram atribuídas a aproximadamente 20 milhões de dólares em custos de transação e despesas de juros de curto prazo relacionadas a aquisições.
O segmento de Distribuição de Seguros da Ambac, Cirrata, gerou 24 milhões de dólares em receita total, marcando um aumento de 64% em relação ao ano anterior. Além disso, o segmento de Seguros P&C Especializados, Everspan, melhorou seu índice combinado em 600 pontos base para 100,5% e viu sua receita total crescer 158% para 40 milhões de dólares, em parte devido a um ganho de 7,5 milhões de dólares com a venda da CNIC.
Claude LeBlanc, Presidente e CEO, expressou satisfação com a tendência de subscrição na Everspan e a aquisição da Beat Capital Partners pela empresa. Ele prevê que o negócio de distribuição excederá 1 bilhão de dólares em prêmios colocados em 2025. LeBlanc também observou o apoio dos acionistas à venda do negócio de Garantia Financeira Legado da Ambac, com a aprovação do Wisconsin OCI pendente para o final deste ano ou início do próximo.
A venda do negócio de Garantia Financeira Legado faz parte da estratégia da Ambac de emergir como uma franquia P&C pura. O Conselho aprovou uma aceleração do programa de recompra de ações de 50 milhões de dólares previamente anunciado, que começará imediatamente.
A posição financeira da Ambac inclui ativos líquidos de 147 milhões de dólares no nível da holding, com caixa e títulos líquidos de 97 milhões de dólares. O patrimônio líquido da empresa era de 1,47 bilhão de dólares em 30 de setembro de 2024, ou 30,89 dólares por ação, um aumento em relação a 1,37 bilhão de dólares ou 30,25 dólares por ação em 30 de junho de 2024.
A empresa planeja discutir seus resultados do terceiro trimestre durante uma teleconferência em 13 de novembro de 2024. Este artigo é baseado em um comunicado à imprensa da Ambac Financial Group, Inc.
Em outras notícias recentes, a Ambac Financial Group anunciou seus resultados do segundo trimestre de 2024, reportando um prejuízo líquido de menos de 1 milhão de dólares, lucro líquido ajustado de 8 milhões de dólares e EBITDA consolidado de 27 milhões de dólares. A empresa também está pronta para vender seu negócio de garantia financeira, uma mudança que deve impulsionar os ganhos em caixa dentro dos próximos um a dois anos. Este desenvolvimento, juntamente com o início de um programa de recompra de ações de até 50 milhões de dólares, influenciou a Roth/MKM a elevar a classificação das ações da Ambac de Neutro para Compra.
Adicionalmente, as mudanças estratégicas da empresa incluem a venda de sua operação de subscrição considerada não essencial para sua estratégia central. Espera-se que essas mudanças estimulem o interesse dos investidores. Além disso, a Ambac concluiu a aquisição da Beat Capital, posicionando-a como um player significativo no setor de distribuição de seguros com um prêmio projetado de 1,4 bilhão de dólares para 2024.
Esses desenvolvimentos recentes marcam a transição da Ambac para uma empresa especializada em P&C, visando o crescimento em seu negócio de distribuição de seguros e valor adicional para os acionistas. O segmento de garantia financeira legado gerou um lucro líquido de 11 milhões de dólares, uma melhoria notável em relação ao ano anterior. Isso, juntamente com o nível atual do preço das ações da empresa, indica seu potencial para sucesso futuro em um mercado competitivo.
Insights do InvestingPro
Para complementar os resultados do terceiro trimestre da Ambac Financial Group, dados recentes do InvestingPro oferecem contexto adicional para os investidores. Apesar do prejuízo líquido reportado, as métricas financeiras da Ambac revelam alguns aspectos positivos. O índice P/L da empresa está em um baixo 7,05, sugerindo que a ação pode estar subvalorizada em relação aos seus ganhos. Isso é ainda mais respaldado pelo seu índice preço/valor contábil de 0,41, indicando que a ação está sendo negociada abaixo do seu valor contábil.
Uma dica do InvestingPro destaca que se espera que a Ambac seja lucrativa este ano, o que se alinha com os movimentos estratégicos da empresa, incluindo a venda de seu negócio de Garantia Financeira Legado e o foco em sua franquia P&C. Essa expectativa de lucratividade pode ser um sinal positivo para investidores que olham além dos resultados do trimestre atual.
O crescimento da receita da empresa é notável, com um aumento de 51,67% na receita trimestral em relação ao segundo trimestre de 2024. Esse crescimento robusto é consistente com o aumento reportado de 86% na produção total de prêmios P&C mencionado no artigo. Além disso, a Ambac ostenta uma forte margem de lucro bruto de 97,34% nos últimos doze meses, refletindo operações eficientes em seu negócio principal.
Vale notar que, embora a Ambac tenha enfrentado desafios, incluindo uma queda significativa no preço das ações nos últimos seis meses (outra dica do InvestingPro), as iniciativas estratégicas da empresa e a melhoria das métricas operacionais podem posicioná-la para crescimento futuro. Investidores que buscam uma análise mais abrangente podem encontrar 7 dicas adicionais do InvestingPro para a Ambac Financial Group, fornecendo uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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