Baird eleva alvo para ações da Comerica, citando sólidas tendências de PPNR

Na segunda-feira, o Baird reafirmou uma perspectiva positiva para as ações da Comerica Incorporated (NYSE:CMA), elevando o preço-alvo do banco de 65,00 USD para 75,00 USD, mantendo a classificação de Outperform. O ajuste segue o relatório de lucros do terceiro trimestre da Comerica, que superou as expectativas dos analistas.

A Comerica reportou um lucro por ação (LPA) de 1,33 USD no terceiro trimestre, superando a estimativa consensual de 1,16 USD e a previsão do Baird de 1,29 USD. O analista da firma destacou o desempenho da receita líquida pré-provisão (PPNR) da Comerica, impulsionado por uma receita líquida de juros (NII) maior que o previsto e despesas controladas. No entanto, foi observado que as receitas de taxas foram ligeiramente mais fracas do que o esperado.

A qualidade de crédito do banco foi descrita como sólida, e foi anunciada a retomada da recompra de ações no quarto trimestre de 2024. A Comerica planeja recomprar aproximadamente 100 milhões USD em ações, já que sua taxa de Capital Próprio de Nível 1 (CET1) está cerca de 200 pontos base acima de sua meta de longo prazo.

O analista expressou confiança no reconhecimento do mercado quanto à mudança da Comerica em direção ao retorno de capital aos acionistas e encorajou os investidores a continuarem comprando ações da empresa. A avaliação positiva reflete a expectativa do Baird de que a gestão financeira estratégica do banco será bem recebida pelo mercado.

Em outras notícias recentes, a Comerica Incorporated registrou fortes lucros no terceiro trimestre de 184 milhões USD, superando as expectativas. Este desempenho robusto foi impulsionado por um aumento de 1,3% nos depósitos médios e uma receita líquida de juros de 534 milhões USD.

As firmas de análise Raymond James e Stephens elevaram seus preços-alvo para a Comerica para 70 USD, enquanto o Citi aumentou seu alvo para 63 USD, e o Barclays para 66 USD. O Evercore ISI manteve sua classificação In Line, citando expectativas positivas para a receita líquida de juros e margem líquida de juros do banco.

A administração da Comerica expressou confiança nas perspectivas financeiras do banco, com expectativas de crescimento da receita líquida de juros até 2025. O balanço do banco está posicionado para proteger a rentabilidade mesmo em meio a taxas de juros mais baixas. Além disso, a Comerica planeja uma recompra de ações de 100 milhões USD no quarto trimestre de 2024.

No entanto, a perspectiva do banco para 2024 inclui uma projeção de queda de 5% nos empréstimos médios e uma diminuição de 3-4% nos depósitos médios. Esses desenvolvimentos recentes refletem uma maior confiança nas perspectivas financeiras de curto prazo da Comerica, particularmente em termos de receita líquida de juros.

Insights do InvestingPro

Para complementar a perspectiva positiva do Baird sobre a Comerica Incorporated (NYSE:CMA), dados recentes do InvestingPro fornecem contexto adicional ao desempenho financeiro e posição de mercado do banco. Nos últimos doze meses terminados no terceiro trimestre de 2024, a Comerica reportou uma receita de 3.161 milhões USD, com uma margem de lucro operacional de 29,96%. Esta sólida rentabilidade alinha-se com as observações do Baird sobre o desempenho central do banco.

As Dicas do InvestingPro destacam que a Comerica manteve pagamentos de dividendos por 54 anos consecutivos, sublinhando o compromisso do banco com os retornos aos acionistas - um ponto que ressoa com o anúncio da retomada das recompras de ações. Além disso, o forte retorno das ações nos últimos três meses, com um retorno total de preço de 30,43% nesse período, reflete a recepção positiva do mercado ao desempenho recente e às decisões estratégicas da Comerica.

Vale notar que, enquanto 8 analistas revisaram suas previsões de lucros para cima para o próximo período, sugerindo otimismo sobre o desempenho futuro, as ações estão atualmente negociando próximas à sua máxima de 52 semanas, com um preço em 98,3% do seu pico de 52 semanas. Essas informações, juntamente com 11 dicas adicionais, estão disponíveis no InvestingPro, oferecendo aos investidores uma visão abrangente da saúde financeira e posição de mercado da Comerica.

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