A Oppenheimer manteve sua classificação de Outperform para o U.S. Bancorp (NYSE: USB) e aumentou o preço-alvo para 59 USD dos anteriores 57 USD.
A firma reconheceu o desempenho consistente do U.S. Bancorp na entrega de alguns dos melhores retornos do setor, apesar dos desafios na receita líquida de juros (NII) e na alavancagem operacional ao longo do ano anterior.
O U.S. Bancorp experimentou um declínio na NII por quatro trimestres consecutivos, do primeiro trimestre de 2023 ao primeiro trimestre de 2024, com uma diminuição total de 14%. No entanto, a tendência se reverteu com um aumento de 0,9% na NII trimestre a trimestre no segundo trimestre de 2024, seguido por um ganho ajustado de 1,7% trimestre a trimestre no terceiro trimestre de 2024.
A alavancagem operacional do banco foi negativa por cinco trimestres consecutivos. No entanto, após contabilizar uma perda de reestruturação da carteira de títulos de 119 milhões USD, a alavancagem operacional tornou-se positiva em 0,3% ano a ano. Esta mudança marca uma reviravolta com dois trimestres de crescimento da NII e um trimestre de alavancagem operacional positiva.
Os ajustes positivos no desempenho financeiro do U.S. Bancorp deram à Oppenheimer confiança no crescimento contínuo do banco. A análise da firma sugere que as melhorias recentes na NII e na alavancagem operacional provavelmente persistirão, apoiando a lógica por trás do preço-alvo atualizado.
Em outras notícias recentes, o U.S. Bancorp tem sido o foco de várias notas de analistas. A Oppenheimer aumentou seu preço-alvo para a empresa para 59 USD, citando tendências positivas na receita líquida de juros (NII) e alavancagem operacional.
Da mesma forma, a Baird elevou seu preço-alvo para 54 USD, reconhecendo o impulso nos lucros do banco devido à expansão da margem líquida de juros. A RBC Capital Markets também elevou seu preço-alvo para 53 USD, destacando as perspectivas de crescimento do U.S. Bancorp. Enquanto isso, a Stephens aumentou seu preço-alvo para 52 USD após fortes resultados no terceiro trimestre, e o JP Morgan manteve uma postura Neutra com um preço-alvo consistente de 48 USD.
Esses ajustes seguiram os recentes relatórios de ganhos do U.S. Bancorp. No quarto trimestre de 2023, a empresa registrou lucro por ação (EPS) de 1,03 USD, superando a estimativa de consenso de 0,99 USD. No terceiro trimestre de 2024, a empresa reportou um EPS de 1,03 USD e receita líquida total de 6,9 bilhões USD.
Em termos de desenvolvimentos estratégicos, o U.S. Bancorp esclareceu que não está considerando fusões e aquisições de grandes bancos no momento, concentrando-se em vez disso no crescimento orgânico, no aprimoramento das relações com clientes e na melhoria da interconectividade. A empresa também planeja iniciar modestas recompras de ações em um futuro próximo.
Além disso, espera-se que o investimento anual de 2,5 bilhões USD do U.S. Bancorp em tecnologia, incluindo iniciativas de IA, e parcerias bem-sucedidas com State Farm e Edward Jones, impulsionem o crescimento futuro.
Insights do InvestingPro
O desempenho recente do U.S. Bancorp está alinhado com vários insights importantes do InvestingPro. As ações do banco mostraram um momentum significativo, com um retorno total de preço de 27,48% nos últimos seis meses e um retorno de 47,69% no último ano. Essa tendência de alta é refletida no aumento do preço-alvo da Oppenheimer e alinha-se com a dica do InvestingPro de que o USB está "Negociando perto da máxima de 52 semanas".
A estabilidade financeira do banco é sublinhada por seu histórico de dividendos. Uma dica do InvestingPro destaca que o U.S. Bancorp "Manteve pagamentos de dividendos por 54 anos consecutivos", demonstrando valor de longo prazo para os acionistas. Além disso, com um rendimento de dividendos atual de 4,06%, o banco oferece uma proposta de renda atraente para os investidores.
Apesar dos desafios na receita líquida de juros, o U.S. Bancorp mantém uma posição financeira sólida. O índice P/L do banco de 14,34 (ajustado para os últimos doze meses) sugere uma avaliação razoável em relação aos ganhos. Além disso, com uma capitalização de mercado de 76,79 bilhões USD, o U.S. Bancorp permanece um "Jogador proeminente no setor bancário", conforme observado em outra dica do InvestingPro.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece insights adicionais, com 11 dicas mais disponíveis para o U.S. Bancorp, fornecendo uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado do banco.
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