Na quinta-feira, a Piper Sandler ajustou sua perspectiva para a Pathward Financial (NASDAQ:CASH), elevando o preço-alvo das ações da empresa para US$ 75 dos US$ 68 anteriores, mantendo uma classificação Overweight. A instituição financeira registrou lucro por ação (EPS) no segundo trimestre de US$ 1,66, superando as estimativas de consenso e superando as projeções da própria empresa em 7% e 12%, respectivamente.
Os resultados trimestrais da Pathward Financial incluíram um ganho único das ações da Visa e algumas despesas não recorrentes, incluindo uma taxa de depreciação, que foram consideradas efetivamente neutralizadoras umas das outras. Consequentemente, os ganhos principais foram alinhados com os números relatados. Notavelmente, a superação dos lucros foi atribuída a um superávit de US$ 0,05 na receita líquida de juros (NII) e um aumento de US$ 0,13 de uma taxa de imposto mais baixa.
A administração da Pathward Financial também forneceu expectativas preliminares de ganhos para 2025, prevendo US$ 7,00 a US$ 7,50 por ação. Este ponto médio de orientação sugere um aumento de 7% em relação ao consenso atual e um crescimento de 12% nos lucros ano a ano. Embora esta notícia provavelmente seja bem recebida pelos investidores, a recente valorização do preço das ações da empresa pode moderar as expectativas de outro aumento significativo após o anúncio de lucros.
A empresa de análise financeira indicou que o aumento nos lucros foi um tanto inesperado, pois foi mais impulsionado pela receita líquida de juros do que pelas taxas. Olhando para o futuro, apesar da recente alta no preço das ações, a empresa de análise acredita que a Pathward Financial continua sendo um investimento atraente nos próximos 12 meses e, portanto, reafirmou sua classificação Overweight nas ações.
Em outras notícias recentes, a Pathward Financial divulgou resultados impressionantes no 3º trimestre para o ano fiscal de 2024, registrando um lucro líquido de US$ 41,8 milhões e lucro por ação diluída de US$ 1,66. A empresa experimentou um aumento de 14% ano a ano na receita líquida de juros, demonstrando uma melhora tanto na margem líquida de juros quanto na margem líquida ajustada de juros.
Como parte dos desenvolvimentos recentes, a Pathward Financial está planejando introduzir uma orientação de lucro por ação diluída para o ano fiscal de 2025, estimada em US$ 7 a US$ 7,50.
Além disso, a empresa está focada na gestão do balanço patrimonial e na expansão de suas ofertas de produtos, para otimizar ativos. Para o ano fiscal de 2025, a Pathward Financial prevê um crescimento de empréstimos de 10% a 15% no primeiro semestre do ano. Além disso, a empresa está de olho na otimização de capital e recompra de ações com uma taxa de pagamento projetada para 2025 definida em 60% a 70%.
Apesar de um aumento nos empréstimos inadimplentes principalmente em financiamento ao consumidor, a Pathward Financial continua comprometida com o crescimento orgânico e a construção de capital para necessidades futuras. A empresa também implementou soluções de IA empacotadas para melhorar a eficiência no grupo de finanças comerciais e vê potencial para IA na geração de relatórios de ações adversas e outras áreas.
InvestingPro Insights
Uma análise recente do InvestingPro destacou várias métricas importantes para a Pathward Financial que podem ser de interesse para os investidores após a atualização das perspectivas da Piper Sandler. Com uma capitalização de mercado de US$ 1,64 bilhão e uma relação P/L de 9,76, a Pathward Financial parece oferecer valor em relação ao crescimento dos lucros de curto prazo, conforme indicado por seu baixo índice PEG de 0,2. Além disso, a empresa apresentou um crescimento substancial da receita nos últimos doze meses, com um aumento de 17,47%, refletindo um forte desempenho operacional.
As dicas do InvestingPro sugerem que a confiança da administração se reflete em seu agressivo programa de recompra de ações e, apesar dos analistas revisarem os lucros para baixo para o próximo período, a empresa manteve o pagamento de dividendos por 31 anos consecutivos. Essa consistência nos dividendos pode atrair investidores focados em renda, especialmente quando se considera que a ação está sendo negociada perto de sua alta de 52 semanas e entregou um forte retorno nos últimos três meses de 22,43%.
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