Na segunda-feira, a Evercore ISI atualizou sua perspectiva para as ações da Truist Financial (NYSE:TFC), elevando o preço-alvo para US$ 48,00 dos US$ 44,00 anteriores, mantendo uma classificação In Line para as ações.
O ajuste segue os resultados do segundo trimestre da Truist, que levaram a Evercore ISI a aumentar sua estimativa de lucro por ação (EPS) de 2024 para US$ 3,44, acima dos US$ 3,39. Essa revisão reflete uma superação de US$ 0,13 por ação no segundo trimestre, ligeiramente atenuada por uma taxa de execução de despesas mais alta.
Por outro lado, a empresa reduziu sua estimativa de LPA de 2025 para a Truist de US$ 4,00 para US$ 3,91, citando despesas mais altas que ofuscam uma projeção aprimorada de receita líquida de juros (NII).
A previsão atualizada para 2025 agora contabiliza 200 pontos-base de alavancagem operacional, um ajuste conservador em relação aos 240 pontos-base esperados anteriormente. Essa mudança é atribuída ao aumento da cautela em relação aos investimentos em negócios e infraestrutura da Truist.
A Evercore ISI também apresentou sua estimativa de LPA de 2026 para a Truist em US$ 4,58. O preço-alvo revisado da empresa de US$ 48 reflete avaliações setoriais mais altas e incorpora US$ 500 milhões em recompras de ações por trimestre até 2026. A Evercore ISI expressou confiança incremental nas perspectivas de receita líquida de juros da Truist, já que as tendências de crescimento mostram um movimento positivo e a administração mantém uma postura conservadora.
O relatório reconheceu uma potencial vantagem para o LPA de 2024 caso o Federal Reserve decida cortar as taxas antes do cronograma de novembro de 2024 previsto pela administração da Truist, devido à modesta sensibilidade de responsabilidade do banco.
Ainda assim, a empresa também observou um risco moderado para o grau esperado de alavancagem operacional positiva em 2025 e além, à medida que a Truist se expande em banco de investimento e investe em TI e infraestrutura.
Em conclusão, a Evercore ISI considera a avaliação atual da Truist Financial em comparação com seus pares - negociada a 11,3 vezes seu LPA de 2025 em relação à média dos pares de aproximadamente 10,5 vezes - justa e, portanto, reitera sua classificação In Line.
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