RBC eleva preço-alvo das ações do Citizens Financial devido a perspectivas positivas

Na quinta-feira, o RBC Capital atualizou seu preço-alvo para as ações do Citizens Financial Group (NYSE: CFG), aumentando-o de 43 para 45 dólares, mantendo a classificação de Outperform para o título. O ajuste ocorre após os recentes esforços de expansão do banco, incluindo as aquisições da HSBC e ISBC, e o lançamento do Citizens Private Bank.

O analista do RBC Capital destacou as movimentações estratégicas do banco como um catalisador para a rentabilidade futura, apontando para uma meta de Retorno sobre o Patrimônio Líquido Tangível (ROTCE) de médio prazo de 16-18%. Espera-se que o crescimento seja impulsionado por um aumento nas receitas de taxas, particularmente das atividades de mercado de capitais, juntamente com uma gestão eficaz de capital.

A posição de capital do Citizens Financial Group permanece robusta, com um índice Common Equity Tier 1 (CET1) de 10,6%. Mesmo após contabilizar o Outro Resultado Abrangente Acumulado (AOCI) negativo, que reduziu o índice CET1 para 9,2%, a capitalização do banco permanece acima do requisito regulatório de 9,0%.

O analista do RBC Capital também observou que, embora o Citizens Financial Group tenha exibido uma qualidade de crédito sólida no geral, houve alguma fraqueza observada no terceiro trimestre de 2024. Apesar disso, as iniciativas estratégicas e a solidez de capital do banco proporcionam uma perspectiva positiva, sustentando o aumento do preço-alvo e a classificação Outperform.

Em outras notícias recentes, o Citizens Financial Group tem mantido um forte desempenho apesar dos desafios econômicos. A empresa reportou um robusto resultado no terceiro trimestre, com um lucro líquido subjacente de 392 milhões de dólares e lucro por ação de 0,79 dólares.

Notavelmente, o setor de private banking da empresa viu um aumento significativo, com os depósitos subindo para 5,6 bilhões de dólares, acima dos 4 bilhões de dólares no trimestre anterior. Apesar de uma queda de 2,9% na receita líquida de juros, espera-se uma recuperação no quarto trimestre, conforme indicado na orientação da empresa.

O Citi, em sua análise recente, reiterou a classificação de Compra para o Citizens Financial, mantendo o preço-alvo de 50,00 dólares. O analista da firma observou uma pequena deficiência no desempenho do Citizens Financial em comparação com o Índice Bancário, mas a perspectiva para a margem líquida de juros (NIM) é vista positivamente. Além disso, projeta-se que o programa TOP 9 da empresa entregue um benefício de taxa de execução pré-impostos de 135 milhões de dólares até o final do ano.

O Citizens Financial continua mantendo uma forte posição de capital, com um índice CET1 de 10,6%, e retornou 516 milhões de dólares aos acionistas por meio de recompras de ações e dividendos neste trimestre. O índice de cobertura de liquidez da empresa está em um robusto 122%. Esses desenvolvimentos recentes destacam a resiliência do Citizens Financial e o foco contínuo no aprimoramento de seus segmentos de banco comercial e de consumo.

Insights do InvestingPro

Para complementar a análise do RBC Capital, dados recentes do InvestingPro oferecem insights adicionais sobre a saúde financeira e o desempenho de mercado do Citizens Financial Group. A capitalização de mercado da empresa é de 18,92 bilhões de dólares, com um índice P/L de 16,17, indicando uma avaliação razoável em relação aos lucros.

As Dicas do InvestingPro destacam que o Citizens Financial Group tem mantido pagamentos de dividendos por 11 anos consecutivos, demonstrando um compromisso com os retornos aos acionistas. Isso está alinhado com a robusta posição de capital do banco mencionada no artigo. Além disso, a empresa viu um aumento significativo de preço nos últimos seis meses, com dados do InvestingPro mostrando um retorno total de 31,27% durante este período.

Embora o artigo note alguma fraqueza na qualidade do crédito, as Dicas do InvestingPro indicam que os analistas preveem que a empresa será lucrativa este ano, e tem sido lucrativa nos últimos doze meses. Isso apoia a perspectiva geral positiva apresentada pelo RBC Capital.

Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 8 dicas adicionais para o Citizens Financial Group, fornecendo uma compreensão mais profunda da posição financeira e das perspectivas de mercado da empresa.

Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.