Investing.com – Crescimento sustentável, integração de áreas de operação, maior eficiência e distribuição de dividendos estiveram no radar dos investidores do Itaú Unibanco (BVMF:ITUB4) durante o dia do investidor da instituição financeira. Após o evento, analistas do banco Goldman Sachs (NYSE:GS) reforçaram a visão positiva para o papel e indicaram um potencial de valorização superior a 20%. Às 16h28 (de Brasília), as ações preferenciais recuavam 0,59%, a R$31,93.
“O banco foi mais construtivo sobre sua capacidade de atender clientes de varejo em todos os segmentos de renda, inclusive de baixa renda, por meio de canais digitais”, aponta GS no documento. “Não se espera que o foco na eficiência limite o crescimento futuro, embora a adoção da IA está evoluindo em diversas frentes”, completa, ao elogiar o aprimoramento das constante para garantir a competitividade.
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O Itaú reforçou seu guidance da carteira de empréstimos (6,5-9,5% para 2024) e, e acordo com os analistas Tito Labarta, Tiago Binsfeld, Beatriz Abreu e Nicholas Walker, apontou que o foco da alocação de capital prioriza o longo prazo.
Entre os riscos citados pelo Goldman, estão rentabilidade baixa Colômbia e no Chile, expansão de receita menor do que o esperado e aumento da concorrência por clientes de alta renda, segmento em que a instituição financeira lidera no mercado.
A rentabilidade sobre o patrimônio (ROE, na sigla em inglês) em torno de 30% seria sustentável neste nível, de acordo com o Itaú.
“A administração espera que o ROE do Chile permaneça em torno dos atuais 16%, embora seja otimista em relação ao Uruguai e ao Paraguai, onde o ROE ultrapassa os 30%. Em contrapartida, observou desafios na Colômbia (macro), onde a rentabilidade ainda está aquém”.
O Goldman possui recomendação de compra para Itaú, diante de “alta rentabilidade e dividendos saudáveis do banco”, com preço-alvo de R$39 e ADR em US$ 7,8.
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