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As ações da Voya Financial (NYSE:VOYA) sofreram uma queda significativa, despencando até 8,6% na terça-feira. Esta foi a maior queda intradiária desde fevereiro e ocorreu após a companhia de seguros pré-anunciar um desempenho mais fraco do que o esperado para o quarto trimestre. A Voya Financial destacou especificamente que o índice de sinistralidade do ano da apólice Stop Loss provavelmente ficaria entre 90% e 105%, um número que fica aquém dos 86% previstos anteriormente.
Em resposta a esta atualização, o analista Thomas Gallagher da Evercore ISI revisou o preço-alvo da Voya Financial para 89,00 USD, abaixo do alvo anterior de 94,00 USD, mantendo a classificação de Outperform. Gallagher destacou a atualização negativa da empresa sobre seu negócio de stop loss médico, que deve levar a uma perda significativa no quarto trimestre. A atualização também sugere que a Voya Financial pode não atingir sua faixa de margem-alvo até 2025, potencialmente adiando-a para 2027.
Gallagher elaborou: "Eles indicaram que agora esperam que o ano de acidente de 2024 chegue a um ponto médio de cerca de 98% de índice de sinistralidade versus sua antiga expectativa de 86%, bem acima de sua faixa de precificação alvo de 77-80%." O analista também observou a saída esperada de Rob Grubka, o chefe do negócio de saúde e riqueza, no final de 2024, e está buscando mais informações sobre seu sucessor.
Os analistas da Jefferies também comentaram sobre a situação, observando que a principal causa da queda é a frequência continuamente alta de sinistros até novembro de 2024, particularmente um aumento nos diagnósticos de câncer entre as demografias mais jovens.
Além disso, o analista Ryan Krueger da Keefe, Bruyette & Woods ajustou o preço-alvo da Voya Financial para 92,00 USD, de 95,00 USD, também mantendo a classificação de Outperform. Krueger mencionou a atualização negativa do stop-loss e o anúncio da saída de Grubka no final do ano. Ele observou a deterioração nos sinistros de stop-loss até novembro, levando a estimativas revisadas de lucro por ação (EPS) para os próximos anos e um preço-alvo ligeiramente reduzido baseado em 8,5 vezes o EPS estimado para 2026.
Os desafios previstos da Voya Financial com sua política de Stop Loss indicam um potencial atraso no alcance de suas metas financeiras, com um índice de sinistralidade médio projetado significativamente mais alto do que o inicialmente esperado para o ano de acidente de 2024. A empresa também prevê uma diminuição nas receitas de prêmios de stop-loss para 2025 e uma melhoria no índice de sinistralidade, embora ainda se projete que esteja acima da faixa-alvo.
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