À medida que a economia desacelera e a taxa de inflação diminui, analistas do Wells Fargo preveem que o Federal Reserve dos EUA começará a reduzir as taxas de juros, esperando uma queda de 0,50% na reunião de setembro.
Esperam-se novas reduções nas taxas de juros em novembro e dezembro. A instituição financeira indica que essa sequência de reduções significativas deve reduzir o custo dos empréstimos e aumentar sua disponibilidade, o que pode levar a um aumento das atividades econômicas e à expansão contínua em 2025.
A instituição financeira também menciona que nos próximos seis a doze meses, os investidores podem encontrar riscos que podem afetar seus investimentos tanto positiva quanto negativamente.
Eles apontam que, do lado positivo, uma transição para um crescimento econômico e dos lucros das empresas mais forte até o início de 2025 pode apresentar oportunidades de investimento mais amplas nos mercados de ações e matérias-primas.
Por outro lado, eles alertam que potenciais riscos negativos podem resultar de conflitos políticos no Oriente Médio e de incertezas relacionadas a eleições e decisões governamentais nos Estados Unidos, bem como em outros países.
A instituição financeira observa que, ultimamente, os mercados financeiros globais têm reduzido o risco com a venda de ações e a compra de títulos, o que resultou em um aumento significativo no valor do iene japonês desde meados de julho.
Para se proteger contra esses riscos, o Wells Fargo aconselha o ajuste das carteiras de investimento, aproveitando a recente queda nas taxas de juros de curto prazo e o desempenho do índice S&P 500.
Em particular, eles recomendam diminuir os investimentos em títulos tributáveis de curto prazo dos EUA para alocar mais fundos em ações e ajustar os títulos tributáveis de alto rendimento para uma posição neutra nas carteiras de investimento.
Eles também propõem a transferência de fundos de títulos tributáveis de longo prazo dos EUA para títulos tributáveis de prazo intermediário dos EUA para aproveitar o recente movimento ascendente no mercado de títulos. No mercado de ações, eles aconselham interromper a prática de investir menos em ações de pequena capitalização dos EUA do que a média do mercado.
A instituição financeira acredita que, ao implementar essas estratégias, os investidores podem melhorar sua capacidade de lidar com possíveis flutuações do mercado e aproveitar as oportunidades de investimento à medida que o ambiente econômico muda.
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