Hoje, a Ally Financial Inc. revelou que está enfrentando desafios crescentes de crédito à medida que os mutuários lidam com a pressão da alta inflação. O Diretor Financeiro da empresa, Russell Hutchinson, expressou as preocupações durante uma conferência financeira em Nova York, enfatizando o impacto do atual clima econômico sobre os consumidores e o potencial aumento de inadimplência nos empréstimos.
A credora de consumo sediada em Detroit observou uma queda no valor de suas ações, que despencaram até 19,3%, marcando um possível ponto baixo não visto desde março de 2020. Esse declínio segue um período em que os consumidores reduziram os empréstimos devido às altas taxas de juros e às crescentes incertezas econômicas.
No setor de varejo automotivo da Ally, houve um aumento notável nos indicadores de dificuldades financeiras. As inadimplências e as baixas líquidas, que representam dívidas que provavelmente não serão cobradas, aumentaram aproximadamente 20 e 10 pontos base, respectivamente, acima das projeções da empresa para julho e agosto.
Hutchinson destacou as dificuldades enfrentadas pelos mutuários, citando a alta inflação e um cenário de emprego em deterioração como fatores significativos. Ele também indicou que a empresa pode experimentar um desempenho abaixo do esperado, particularmente no segmento de empréstimos inadimplentes por mais de 61 dias, e prevê a necessidade de reforçar as reservas.
A situação levantou preocupações entre os analistas de mercado sobre se esses desafios são exclusivos da Ally ou indicativos de uma dificuldade mais ampla do mercado. Sanjay Sakhrani, diretor-gerente da corretora KBW, apontou que, embora problemas semelhantes tenham sido mencionados pelos concorrentes da Ally, a gravidade das tendências na Ally não era esperada.
Em resposta aos problemas de crédito que se desenrolam, no início deste ano, a Ally vendeu seu negócio de empréstimos para a Synchrony Financial, uma transação que incluiu recebíveis de empréstimos avaliados em $2,2 bilhões.
Apesar dessa medida, a Ally prevê uma contração em sua margem líquida de juros, que é um indicador crítico da rentabilidade de empréstimos, no terceiro trimestre sequencial, em vez de uma expansão. Esse desenvolvimento sugere que a credora está se preparando para condições financeiras mais apertadas no curto prazo.
A Reuters contribuiu para este artigo.
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