Divulgação de resultados: BBVA registra desempenho recorde no 2º trimestre com crescimento robusto do lucro

O BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria), grupo bancário multinacional espanhol, registrou um desempenho recorde no segundo trimestre de 2024, com um lucro líquido atribuível de 2.794 milhões de euros, marcando um aumento de 38% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.

Os ganhos deste trimestre superaram significativamente as expectativas, com o lucro por ação (EPS) subindo para 0,47 euros, refletindo aumentos de 28% em relação ao trimestre anterior e 42% ano a ano. Além disso, o índice de capital Common Equity Tier 1 (CET1) do BBVA permaneceu forte em 12,75%, bem acima dos requisitos regulatórios.

Principais takeaways

• O lucro líquido atribuível disparou para 2.794 milhões de euros, um aumento de 38% em relação ao ano anterior.
• O lucro por ação (EPS) aumentou para 0,47 euros, um crescimento de 28% em relação ao trimestre anterior e 42% em relação ao ano anterior.
• O rácio de capital CET1 situou-se em 12,75%, acima dos requisitos regulamentares.
• O retorno sobre o patrimônio tangível (ROTE) atingiu 20%, com um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de 19,1% no 1º semestre de 2024.
• O lucro bruto aumentou 31% em euros constantes, impulsionado pela receita líquida de juros e taxas e comissões líquidas.
• O crescimento dos empréstimos atingiu 10,7% ano a ano, com aumentos significativos na Espanha e no México.
• O índice de eficiência melhorou para 39,3%, posicionando o BBVA como o banco europeu mais eficiente.
• A qualidade dos ativos permaneceu estável, com ligeiros aumentos no custo do risco e melhorias no índice de NPL.
• 5,6 milhões de novos clientes adquiridos no 1º semestre, com 67% por meio de canais digitais.
• 46 bilhões de euros canalizados para negócios sustentáveis no 1º semestre de 2024.
• Desempenho superior significativo no alcance das metas estratégicas de 2021-2024.

Perspectivas da empresa

• O BBVA elevou suas perspectivas para a Espanha e a Turquia, confirmando a orientação de receita para o México.
• O banco está no caminho certo para manter a orientação de crescimento de dois dígitos para o grupo.
• O BBVA prevê replicar seu desempenho no primeiro semestre no segundo semestre do ano.

Destaques de baixa

• O banco relatou um ligeiro aumento no custo do risco para 142 pontos-base.
• O índice CET1 registrou uma queda de 7 pontos-base, atribuída aos impactos relacionados ao mercado e ao forte crescimento do crédito.

Destaques de alta

• O BBVA experimentou fortes ganhos e crescimento de empréstimos nas carteiras de varejo e atacado no México.
• A franquia do banco na Turquia registrou um lucro líquido de 351 milhões de euros no 1º semestre, impulsionado por uma maior receita líquida de juros.
• A América do Sul apresentou contribuições sólidas de lucros com qualidade de ativos estável.

Perde

• O BBVA não forneceu premissas de taxas específicas para o México em suas orientações.
• Não foram divulgados detalhes específicos sobre a política de hedge ou a porcentagem de lucros protegidos.

Destaques de perguntas e respostas

• Os executivos do BBVA discutiram a rentabilidade do financiamento de atacado e a revisão antitruste da transação do Sabadell.
• Eles esperam um crescimento de baixa renda para a receita líquida de juros (NII) na Espanha este ano.
• O banco está confiante em receber a aprovação antitruste para a transação do Sabadell.

O robusto desempenho trimestral do BBVA é uma prova de suas iniciativas estratégicas e eficiência operacional. O foco do banco em canais de aquisição digital e práticas de negócios sustentáveis contribuiu para seus fortes resultados financeiros e crescimento de clientes. Com a próxima aquisição do Banco Sabadell, o BBVA está pronto para aumentar ainda mais sua presença no mercado e criar valor adicional para os acionistas. Apesar de alguns desafios, como o ligeiro aumento do custo do risco e as complexidades em torno do impacto de Basileia IV, as perspectivas do BBVA permanecem positivas, com confiança na continuação de sua trajetória de sucesso no segundo semestre do ano.

InvestingPro Insights

O desempenho recorde do BBVA no segundo trimestre de 2024 é ainda mais iluminado pelas principais métricas e insights do InvestingPro. A capitalização de mercado da empresa é de US$ 55,8 bilhões, destacando sua presença significativa no setor bancário. Apesar da volatilidade recente, com as ações sendo atingidas na semana passada, a relação preço/lucro (P/L) do BBVA sugere que as ações podem estar subvalorizadas. A relação P/L está atualmente em 5,87 e, quando ajustada para os últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024, é ainda menor, de 4,88. Isso posiciona o BBVA de forma atraente em relação ao crescimento de seus lucros no curto prazo, com um índice PEG de apenas 0,2 durante o mesmo período, indicando potencial de crescimento a um preço razoável.

Outro ponto de interesse é a consistência de dividendos do BBVA, tendo mantido os pagamentos por 34 anos consecutivos, uma prova de sua estabilidade financeira e compromisso com o retorno aos acionistas. O rendimento de dividendos a partir de 2024 é de 7,0%, combinado com um notável crescimento de dividendos de 23,42% nos últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024.

As dicas do InvestingPro também destacam que o BBVA é um player de destaque no setor de bancos, o que se alinha com seu posicionamento estratégico e resultados recentes de desempenho. Embora a empresa esteja queimando dinheiro rapidamente, os analistas preveem lucratividade este ano, apoiada por um forte retorno nos últimos cinco anos. Esses insights oferecem uma compreensão mais profunda da saúde financeira e das perspectivas futuras do BBVA.

Para os leitores que buscam informações adicionais, o InvestingPro oferece mais dicas sobre o BBVA, que podem ser acessadas através da página dedicada do InvestingPro para o BBVA no https://www.investing.com/pro/BBVA. Com um total de 11 dicas do InvestingPro disponíveis, os investidores podem obter uma visão abrangente do cenário financeiro da empresa e tomar decisões mais informadas.

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