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Explorando a diversificação vintage como estratégia de investimento: dicas de uso

Publicado 03.08.2024, 05:30
Atualizado 03.08.2024, 05:36
© Reuters.
UBSG
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Em uma mensagem aos clientes divulgada na segunda-feira, os estrategistas do UBS discutiram a diversificação do tempo de investimento, um método que envolve a distribuição de investimentos em diferentes períodos de tempo para lidar com flutuações econômicas e reduzir a imprevisibilidade dos retornos.

Ao seguir uma estratégia de investimento sistemática, os investidores podem aproveitar os benefícios da diversificação do tempo de investimento, construindo assim carteiras de investimento fortes e autossustentáveis, observa o UBS.

Para elaborar, a diversificação do tempo de investimento significa distribuir as contribuições de capital em diferentes anos ou "períodos" de investimento. Essa técnica ajuda os investidores a gerenciar os efeitos das mudanças nas condições econômicas em seus ativos, pois os investimentos em mercados privados geralmente são mantidos por vários anos e são afetados pelo ano em que foram adquiridos.

O UBS enfatiza que prever qual período produzirá os melhores resultados é um desafio, mas fazer investimentos anuais regulares pode equilibrar o desempenho em relação às flutuações econômicas.

O banco detalha quatro métodos principais para implementar a diversificação sistemática do tempo de investimento:

1) 'Crie e siga um plano de investimento detalhado:' Os estrategistas do UBS aconselham que os investidores com ativos significativos devem elaborar um plano preciso para contribuições anuais de capital. Isso requer mapear os valores de investimento para vários anos futuros e garantir a conformidade por meio de práticas de gerenciamento eficazes.

2) 'Alocar para Programas de Investimento de Período Consecutivo:' Investir em programas de investimento de período consecutivo ou estruturas de fundos que se comprometem com vários fundos primários em um único ano é outro método recomendado, indica o UBS.

Esse método espalha naturalmente o portfólio de um investidor por diferentes períodos, gerentes e setores, geralmente com requisitos mínimos de investimento mais acessíveis.

"Os investidores também podem optar por programas que investem ao longo de um determinado número de anos (geralmente dois ou três)", escreveram os estrategistas.

"Com esse método, os investidores não precisam fazer contribuições todos os anos, mas sim combinar sua frequência de investimento com a do programa plurianual", acrescentaram.

3) 'Colocar capital em fundos de investimento secundários:' Os fundos de investimento secundários oferecem uma rota alternativa para a diversificação do tempo de investimento. Esses fundos são especializados na compra de ações em fundos existentes no mercado privado, geralmente por menos do que o valor original.

O UBS observa que os fundos secundários permitem um aumento mais rápido da exposição, risco reduzido de investir em fundos antes de selecionarem ativos e um fluxo de caixa mais equilibrado, pois investem em fundos que já começaram a investir. Embora os retornos potenciais possam ser menores do que outras estratégias de private equity, os fundos secundários fornecem um portfólio que inclui investimentos de vários anos.

4) 'Invista em fundos abertos:' Os fundos abertos, que continuam indefinidamente, oferecem diversificação contínua do tempo de investimento, apontam os estrategistas.

Ao contrário dos fundos tradicionais com uma data de término definida, os fundos abertos reinvestem continuamente os retornos em novas oportunidades, mantendo uma combinação consistente de ativos.

"Os investidores ingressam em um fundo aberto com o valor de ativo mais recente, permitindo que comecem a construir seu investimento desde o início", explica o UBS.

"Efetivamente, eles adquirem uma parte da carteira do fundo aberto no momento do investimento, que já está espalhada por vários períodos, uma vez que o fundo está operacional há muito tempo."

Essa abordagem garante a diversificação contínua do tempo de investimento enquanto o investidor permanecer no fundo.


Este artigo foi produzido e traduzido com a ajuda da IA e revisado por um editor. Para mais detalhes, consulte nossos Termos e Condições.

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