BBAS3: Saiba como usar análise SWOT para investir, ou não, em Banco do Brasil
Investing.com – Após uma valorização expressiva de 29% das ações do IRB (BVMF:IRBR3) até ontem, o mercado reagiu mal ao balanço da resseguradora, com tendências mistas e dados operacionais inferiores ao esperado. Às 14h23 (de Brasília) desta quarta-feira, 26 de fevereiro, as ações do IRB devolvem parte desses ganhos, pois apresentavam queda de 12%, cotadas a R$48,08.
A companhia reportou lucro líquido de R$ 112,4 milhões no quarto trimestre do ano passado, expansão anual de 196,9%. No ano de 2024, o lucro somou R$ 372,7 milhões, ganho de 226,2% em comparação com 2023.
Apesar disso, os dados foram considerados como mistos pelo Goldman Sachs (NYSE:GS), levando a lucros antes dos impostos 19% abaixo do previsto pelo banco e 29% inferiores ao consenso de mercado.
O Goldman Sachs destacou que melhores índices de perdas e de aquisições permitiram que a resseguradora chegasse ao equilíbrio operacional, mas lamentou que “os resultados financeiros foram afetados negativamente pela marcação a mercado e pelo ajuste de contas a receber”. Assim, o banco esperava reação negativa do mercado e reforçou a recomendação neutra para o papel, com preço-alvo de R$49.
Ação do IRB pode subir?
Com a queda acentuada desta quarta, as ações do IRB sobem 19% em três meses e estariam descontadas em 50,2%, de acordo com o InvestingPro, plataforma premium, do Investing.com, que estima um preço-alvo de R$73,25 para os papéis. Ao todo, são 3 modelos de investimentos, com a ponderação de que o grau de incerteza para o valuation é elevado.
O múltiplo de preço por lucro (P/L) indica um alvo de R$69,60, o de preço por valor patrimonial por ação de R$82,95 e o de preço por vendas de R$67,19. Enquanto isso, analistas de mercado enxergam valorização bem mais modesta das ações. A média de 7 analistas é de R$52,64, divergindo desde R$45 até R$59.
O IRB proporciona alto rendimento ao acionista e as ações são negociadas com múltiplo de lucro baixo, de acordo com o InvestingPro. A plataforma possui 12 Protips, insights de inteligência artificial (IA) com base em indicadores fundamentalistas e aspectos técnicos, sendo 7 positivas (bullish, indicadas em verde), outras 4 negativas (bearish, citadas em vermelho) e uma neutra. O preço das ações recuou de forma acentuada nos últimos cinco anos e a companhia sofre com margens fracas, pondera a plataforma. Além disso, o IRB não paga dividendos aos seus acionistas.
A saúde financeira do IRB é considerada com bom desempenho, com nota geral C ou uma pontuação de 2,91 de 5. Entre os modelos disponíveis na plataforma, o de crescimento possui a pior nota, com 2,80, enquanto a maior é valor relativo, com 3,21.
Ação do IRB é boa opção de investimento?
Interessado em investir no IRB ou outra empresa do setor? Veja se alguma empresa do setor é listada nas estratégias Propicks IA, recentemente lançadas também para o mercado brasileiro. Ao todo, são quatro estratégias locais: Melhores Ações Brasileiras (disponível no InvestingPro e InvestingPro+), Ações Defensivas do Brasil, Ações Baratas do Brasil e Empresas Sólidas do Brasil (disponíveis no InvestingPro+).
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