A Repay Holdings Corporation (RPAY) relatou um segundo trimestre lucrativo em 2024, com um aumento de 7% no lucro bruto e um aumento de 10% no EBITDA ajustado. A conversão do fluxo de caixa livre da companhia atingiu 57%, com expectativa de aceleração ao longo do ano. As iniciativas estratégicas têm sido centradas na eficiência de entrada no mercado, implementações de clientes e desenvolvimento de produtos.
A Repay também expandiu sua base de clientes, particularmente no segmento de Pagamentos ao Consumidor, e fortaleceu sua posição financeira por meio de uma oferta de notas conversíveis e uma linha de crédito expandida. A empresa prevê receitas entre US$ 214 milhões e US$ 220 milhões e EBITDA ajustado entre US$ 139 milhões e US$ 142 milhões para o ano inteiro.
Principais takeaways
- Os ganhos do 2º trimestre da Reward mostram um crescimento de 7% no lucro bruto e um aumento de 10% no EBITDA ajustado.
- A conversão do fluxo de caixa livre ficou em 57%, com expectativas de exceder a meta de 60% para o ano inteiro no 3º trimestre.
- A empresa adicionou novos clientes, incluindo nove cooperativas de crédito, e cresceu na vertical de gerenciamento de contas a receber.
- O crescimento no segmento de Pagamentos Empresariais foi impulsionado por novos clientes corporativos e parcerias de software expandidas.
- A Repay concluiu uma oferta de notas conversíveis e expandiu sua linha de crédito rotativo para reforçar seu balanço patrimonial.
- A receita para 2024 está projetada entre US$ 214 milhões e US$ 220 milhões, com EBITDA ajustado esperado entre US$ 139 milhões e US$ 142 milhões.
- A empresa prevê um impacto de crescimento de 20% a partir do ciclo eleitoral presidencial de 2024, com 85% desse impacto no segundo semestre do ano.
- A Repay está se concentrando no crescimento lucrativo e na eficiência, ao mesmo tempo em que investe em inovação, automação e oportunidades de fusões e aquisições.
Perspectivas da empresa
- A Repay espera um crescimento sustentado de meados a alta no fluxo de caixa livre além de 2024.
- A empresa planeja reduzir os gastos com CapEx no primeiro semestre de 2024.
- Espera-se que o crescimento antecipado do ciclo eleitoral presidencial contribua significativamente para o desempenho do ano.
Destaques de baixa
- O crescimento do Instant Funding desacelerou devido à superação de um grande cliente em relação ao ano anterior.
- Não se espera que a grande vitória cativa de automóveis contribua materialmente para a receita de 2024, mas será mais significativa em 2025 e 2026.
Destaques de alta
- Desenvolvimento de pipeline de vendas positivo a partir de integrações e parcerias de software.
- A empresa possui um pipeline saudável de fusões e aquisições, buscando oportunidades nos segmentos de pagamentos ao consumidor e empresarial.
- A Repay está investindo em eficiência de entrada no mercado, implementações de clientes e monetização de software empresarial.
Perde
- Os atrasos na implementação contribuíram para a desaceleração do crescimento do Instant Funding.
Destaques de perguntas e respostas
- A Repay abordou as preocupações sobre a aceitação do fornecedor, afirmando que não há problemas generalizados em sua base de fornecedores.
- O processo de capacitação de fornecedores proprietários da empresa e a solução TotalPay estão impulsionando a adoção digital.
- Foram destacadas as oportunidades de aumentar as taxas de aceitação de cartões em suas verticais, com algumas taxas atualmente na casa de um dígito ou adolescentes.
- A Repay enfatizou a iniciativa de aceitação de débito hipotecário Black Knight como uma oportunidade de crescimento significativa.
- Apesar do tempo de inatividade do sistema ERP na indústria automobilística, a empresa não sofreu nenhum impacto material.
Em conclusão, a Repay Holdings Corporation está pronta para um crescimento contínuo, apoiada por um forte segundo trimestre de 2024 e investimentos estratégicos em tecnologia e expansão de mercado. Com um foco claro em eficiência e inovação, a empresa está confiante em sua capacidade de capitalizar a transformação digital do setor de pagamentos e cumprir suas perspectivas financeiras.
InvestingPro Insights
A Repay Holdings Corporation (RPAY) navegou por um ambiente de mercado desafiador, conforme refletido nas métricas de desempenho recentes. A capitalização de mercado da empresa é de aproximadamente US$ 762,21 milhões, indicando uma presença significativa no setor de soluções de pagamento. Apesar do sentimento de baixa, com uma queda de preço de mais de 21% nos últimos três meses, o crescimento da receita da RPAY permanece positivo em 5,3% nos últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024.
InvestingPro Tips sugere potencial para uma reviravolta; os analistas esperam que o lucro líquido cresça este ano, e o Índice de Força Relativa (RSI) indica que a ação pode estar em território de sobrevenda. Esses insights sugerem uma possível oportunidade de recuperação para os investidores, já que o mercado pode ter reagido exageradamente aos eventos recentes. Vale ressaltar também que os ativos líquidos da RPAY excedem as obrigações de curto prazo, sugerindo uma sólida posição de liquidez que pode apoiar as operações e iniciativas estratégicas da empresa.
Os dados do InvestingPro revelam ainda uma relação P/L de -8,39, o que é um sinal de ceticismo dos investidores sobre o potencial de ganhos da empresa. No entanto, com uma relação Preço/Valor Patrimonial de 0,93, a ação pode estar subvalorizada em comparação com o valor contábil da empresa, potencialmente oferecendo um ponto de entrada atraente para investidores em valor.
Para aqueles que buscam informações adicionais, existem mais 9 dicas do InvestingPro disponíveis para RPAY no Investing.com, oferecendo uma análise abrangente que pode orientar as decisões de investimento. A próxima data de ganhos da empresa está marcada para 6 de novembro de 2024, que será um momento crucial para os investidores avaliarem a saúde financeira e as perspectivas futuras da RPAY. Com uma estimativa de valor justo de US$ 11 pelos analistas e um valor justo do InvestingPro de US$ 11,69, há um consenso de que o preço de mercado atual do RPAY pode não refletir totalmente seu valor intrínseco.
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