O BAWAG Group (BAWAG), um proeminente grupo bancário, anunciou seus resultados do terceiro trimestre de 2024, destacando um lucro líquido de 178 milhões€, com lucro por ação (LPA) de 2,25€ e um robusto retorno sobre o patrimônio líquido tangível (ROTE) de 24%. O valor contábil tangível por ação registrou um aumento de 16% em relação ao ano anterior, atingindo 38,48€.
Após a aprovação do Banco Central Europeu para a aquisição da Knab, o BAWAG elevou sua meta de lucro antes dos impostos para o ano todo para mais de 950 milhões€, incorporando dois meses de contribuições da Knab. A empresa também aumentou sua meta de índice CET1 para 12,5% e prevê um índice CET1 pro forma de mais de 14% até o final do ano.
Principais Destaques
- O BAWAG Group reportou um lucro líquido no terceiro trimestre de 178 milhões€, LPA de 2,25€ e um ROTE de 24%.
- O BCE aprovou a aquisição da Knab, levando a um aumento da meta de lucro antes dos impostos para o ano todo para mais de 950 milhões€.
- Meta de CET1 elevada para 12,5%, com expectativa de um índice CET1 pro forma de mais de 14% até o final do ano.
- A receita líquida de juros diminuiu ligeiramente em 1% para 304 milhões€, enquanto a receita líquida de comissões aumentou 1%.
- O portfólio de escritórios nos EUA diminuiu 30%, com foco na recuperação de ativos e gestão estratégica.
Perspectivas da Empresa
- O BAWAG mantém uma perspectiva cautelosa em meio ao aumento das taxas de juros, mas espera crescimento dos lucros devido ao sólido desempenho operacional.
- Um Dia do Investidor está planejado para 04.03.2025, para discutir potenciais distribuições de capital e desenvolvimentos estratégicos.
- A empresa projeta crescimento da receita líquida de juros para o restante de 2023 e para 2025, apesar de uma pequena compressão da margem líquida de juros.
Destaques Negativos
- O lucro líquido do segmento de varejo e PME diminuiu 4% em relação ao ano anterior.
- O segmento de Corporações, Imóveis e Setor Público também registrou uma queda de 6% no lucro líquido.
- A receita líquida de juros experimentou uma leve diminuição devido a volumes de negócios mais baixos e aumento dos betas de depósitos.
Destaques Positivos
- Os lucros antes de provisões atingiram 265 milhões€, com um índice de eficiência de 32%.
- O total de custos de risco foi baixo, em 25 milhões€, resultando em um índice de custo de risco de 25 pontos base.
- A empresa tem uma posição de liquidez estável, com financiamento de clientes em 46,2 bilhões€ e caixa em 15,6 bilhões€.
Resultados Abaixo do Esperado
- A empresa reportou uma leve queda na receita líquida de juros, atribuída a volumes de negócios mais baixos e betas de depósitos aumentando de 32% para 35%.
Destaques da Sessão de Perguntas e Respostas
- A administração discutiu futuras oportunidades de empréstimos, mantendo uma abordagem de crédito conservadora, e um robusto pipeline nos segmentos corporativo e do setor público.
- Os executivos expressaram confiança nos fluxos de caixa estáveis e na recuperação do mercado de escritórios dos EUA.
- Enver Sirucic abordou o impacto das reduções das taxas do BCE e a significativa posição de caixa da empresa em antecipação às atividades de fusões e aquisições.
- Chris Hallam da Goldman Sachs questionou sobre o aumento dos betas, que foi esclarecido como sendo impulsionado por taxas de referência em vez de rendimentos dos clientes.
Em conclusão, a teleconferência de resultados do terceiro trimestre do BAWAG Group refletiu uma empresa que está gerenciando seus ativos com prudência enquanto busca oportunidades de crescimento estratégico. Com a aprovação da aquisição da Knab e uma perspectiva cautelosa, mas otimista para o futuro, o BAWAG está se posicionando para o sucesso contínuo no setor bancário.
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