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Teleconferência de resultados: Globe Life reporta forte crescimento no terceiro trimestre de 2024

Publicado 25.10.2024, 07:50
© Reuters.
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2,74%

A Globe Life Inc. (GL), uma proeminente provedora de seguros de vida e saúde, reportou um desempenho financeiro robusto para o terceiro trimestre de 2024, com lucro líquido e lucro operacional apresentando aumentos significativos em relação ao ano anterior. A receita de prêmios de seguro de vida da empresa experimentou um aumento constante, enquanto os prêmios de seguro saúde viram um crescimento mais pronunciado. A estratégia de investimento conservadora da Globe Life e as projeções de contagem de agentes para o próximo ano também foram pontos-chave de discussão durante a teleconferência de resultados realizada em 30.10.2024.

Principais Destaques

  • O lucro líquido da Globe Life para o terceiro trimestre de 2024 foi de 303 milhões de dólares, um aumento em relação aos 257 milhões de dólares no mesmo período do ano passado.

  • O lucro operacional líquido aumentou 29% para 308 milhões de dólares.

  • A receita de prêmios de seguro de vida cresceu 4% para 819 milhões de dólares, e os prêmios de seguro saúde aumentaram 7% para 354 milhões de dólares.

  • A empresa espera que o crescimento da receita de prêmios de vida e saúde permaneça estável em 2024.

  • As operações de investimento renderam um aumento de 7% na receita líquida de investimentos para 285 milhões de dólares.

  • A Globe Life planeja investir entre 1,1 bilhão e 1,3 bilhão de dólares em títulos de renda fixa com um rendimento médio de 5,8% a 5,9% para 2024.

  • A empresa recomprou 5,8 milhões de ações por 580 milhões de dólares no terceiro trimestre e distribuirá cerca de 21 milhões de dólares em dividendos para o resto do ano.

  • O lucro por ação diluída para 2024 é projetado entre 12,20 e 12,40 dólares, e entre 13,20 e 13,90 dólares para 2025.

Perspectivas da Empresa

  • Aumentos na contagem de agentes são projetados para 2024, com American Income em +11%, Liberty National em +14% e Family Heritage em +5%.

  • O crescimento das vendas para 2025 é esperado na casa dos altos dígitos únicos para a American Income e baixos dígitos duplos para a Liberty National.

  • A orientação da empresa inclui um aumento de 25% a 27% na receita excedente de investimentos para o ano.

Destaques Pessimistas

  • O portfólio de títulos de renda fixa da empresa reportou uma perda não realizada líquida de 743 milhões de dólares devido ao aumento das taxas de mercado.

  • Taxas de lapso mais altas foram observadas nos segmentos American Income Life (AIL) e Direct Response, comuns durante períodos de estresse econômico.

  • Despesas administrativas elevadas foram atribuídas a custos mais altos com funcionários, atualizações tecnológicas e despesas legais, com expectativas de que estas continuem no quarto trimestre.

Destaques Otimistas

  • A divisão de venda direta ao consumidor viu um aumento de 40% na margem de subscrição para 88 milhões de dólares.

  • O crescimento da receita líquida de investimentos é projetado em 7,5% a 8%, impulsionado por taxas de juros favoráveis e crescimento constante de ativos.

  • A empresa experimentou um ganho de remensuração de 61 milhões de dólares, principalmente devido a mudanças nas premissas de vida e saúde.

Pontos Fracos

  • Houve um declínio de 1% nos prêmios de vida na divisão de venda direta ao consumidor.

  • A empresa discutiu um ganho negativo de remensuração de saúde, atribuído à experiência favorável de saúde durante a pandemia.

Destaques da Sessão de Perguntas e Respostas

  • A administração confirmou que não haverá recompras adicionais de ações para 2024, mas indicou um potencial de cerca de 200 milhões de dólares em fluxo de caixa excedente para apoiar recompras em 2025.

  • Avaliações contínuas da plataforma das Bermudas foram discutidas, sem benefícios de capital atuais incluídos na orientação para 2025.

  • Aumentos de taxas para produtos de suplemento Medicare são antecipados para entrar em vigor em 2025.

  • A empresa está considerando oportunidades de fusões e aquisições alinhadas com seu foco estratégico e planeja iniciar recompras de ações no primeiro trimestre de 2025, dependendo do fluxo de caixa das subsidiárias.

  • Os executivos destacaram melhorias significativas nas experiências do cliente e digitais devido a novas implementações tecnológicas.

O forte desempenho da Globe Life no terceiro trimestre de 2024 reflete a resiliência da empresa e o foco estratégico no crescimento em meio a condições desafiadoras de mercado. Com uma abordagem de investimento conservadora e uma perspectiva positiva para o crescimento da contagem de agentes e receita de prêmios, a Globe Life está posicionada para continuar sua trajetória de força financeira no próximo ano.

Insights do InvestingPro

O robusto desempenho financeiro da Globe Life Inc. (GL) no terceiro trimestre de 2024 é ainda mais respaldado por dados recentes do InvestingPro. A capitalização de mercado da empresa está em 9,85 bilhões de dólares, refletindo sua presença significativa no setor de seguros de vida e saúde.

O índice P/L da Globe Life de 9,87 e o índice P/L ajustado de 9,51 para os últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024 indicam que a ação pode estar subvalorizada em relação aos seus ganhos. Isso está alinhado com uma Dica do InvestingPro sugerindo que GL está "Negociando a um baixo índice P/L em relação ao crescimento de ganhos de curto prazo". O índice PEG de 0,4 corrobora ainda mais essa noção, potencialmente sinalizando uma oportunidade de investimento atrativa.

O compromisso da empresa com os retornos aos acionistas é evidente em seu histórico de dividendos. Uma Dica do InvestingPro destaca que a Globe Life "Manteve pagamentos de dividendos por 54 anos consecutivos", demonstrando uma dedicação de longa data em retornar valor aos acionistas. Isso é particularmente notável dada a capacidade da empresa de sustentar dividendos através de vários ciclos econômicos.

O crescimento de receita da Globe Life de 7,12% nos últimos doze meses e 8,58% no segundo trimestre de 2024 está alinhado com os aumentos reportados na receita de prêmios da empresa. A forte margem de lucro operacional de 24,89% sublinha a eficiência das operações da Globe Life, o que é crucial na competitiva indústria de seguros.

Os investidores também podem ser encorajados pelo recente desempenho das ações da empresa. Uma Dica do InvestingPro nota um "Forte retorno nos últimos três meses", que é quantificado por um retorno total de preço de 24,2% nesse período. Este momento positivo se estende a um retorno de 39,9% nos últimos seis meses, indicando uma crescente confiança dos investidores no modelo de negócios e nas perspectivas futuras da Globe Life.

Para os leitores interessados em uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece dicas e métricas adicionais que podem fornecer insights mais profundos sobre a saúde financeira e a posição de mercado da Globe Life. Atualmente, há mais 5 Dicas do InvestingPro disponíveis para a Globe Life, que poderiam oferecer perspectivas valiosas para a tomada de decisões de investimento.

Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.

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