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A Intercorp Financial Services (IFS) relatou melhorias significativas em seus ganhos do segundo trimestre de 2024, com o CEO Luis Felipe Castellanos destacando o forte desempenho em seus setores bancário, de seguros e de gestão de patrimônio.
O crescimento da economia peruana e a queda da inflação impactaram positivamente a empresa, com uma notável duplicação do lucro líquido em relação ao trimestre anterior.
A subsidiária da empresa, Interbank, aumentou suas participações de mercado em empréstimos e depósitos e foi reconhecida por sua excelência em várias categorias pela Euromoney.
Principais takeaways
- A Intercorp Financial Services registrou uma duplicação do lucro líquido em relação ao trimestre anterior, impulsionada por melhores resultados bancários e de seguros.
- O PIB da economia peruana cresceu 5,3% em abril e 5% em maio, com a inflação caindo para 2%.
- A Interbank, uma subsidiária da IFS, aumentou a participação de mercado em empréstimos e depósitos e recebeu elogios da Euromoney.
- A empresa registrou ganhos de S/286 milhões no trimestre, um aumento notável, mas ainda abaixo dos níveis do ano anterior.
- Houve um crescimento de receita de 2% ano a ano, principalmente do negócio principal de seguros.
- O custo dos empréstimos de risco e inadimplentes (NPLs) diminuiu, indicando um melhor comportamento de pagamento dos clientes.
- A Intercorp Financial Services continua focada na excelência digital e na criação de sinergias para impulsionar os negócios principais.
Perspectivas da empresa
- A IFS visa alcançar um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de lucratividade de médio prazo de 18%.
- A empresa tem uma estratégia de portfólio equilibrada com 50% de exposição comercial e 50% de varejo.
- O crescimento dos empréstimos está alinhado com a orientação e espera-se que o custo do risco continue diminuindo.
Destaques de baixa
- Os ganhos ainda estão abaixo dos níveis do ano passado, apesar de dobrar em relação ao trimestre anterior.
- O negócio de gestão de patrimônio apresentou desempenho de carteira de investimentos abaixo do esperado.
- Uma carteira de empréstimos encolhendo devido a vários fatores, incluindo a falta de forte recuperação do emprego e da demanda.
Destaques de alta
- O setor de seguros apresentou um aumento de 8% nos prêmios no trimestre e de 25% em relação ao ano anterior.
- A gestão de patrimônio experimentou um crescimento anual de 15% nos ativos sob gestão, atingindo US$ 6,8 bilhões.
- A carteira de investimentos teve um aumento de 40 pontos-base no retorno.
Perde
- A empresa relatou ganhos mais baixos em comparação com o ano anterior, apesar do crescimento trimestre a trimestre.
- Houve uma diminuição no uso de cartões de crédito e débito esperada em julho devido ao pagamento de salários extras.
Destaques de perguntas e respostas
- A Intercorp Financial Services está revisando sua estratégia para manter um portfólio equilibrado e visa um custo de risco próximo a 3%.
- A empresa vê o Peru como oferecendo oportunidades de crescimento em segmentos principais, digitalização e análise.
- Nenhuma pergunta do webcast foi respondida durante a chamada.
A teleconferência de resultados da Intercorp Financial Services refletiu uma empresa navegando em uma economia em recuperação, capitalizando oportunidades de crescimento e gerenciando riscos de forma eficaz.
O foco estratégico da empresa na excelência digital e na gestão equilibrada do portfólio, juntamente com seu compromisso com as tendências operacionais ESG, a posiciona para atingir suas metas de lucratividade de médio prazo.
Apesar de alguns desafios, os desenvolvimentos positivos nos indicadores de autoatendimento digital, as sinergias de aquisições como a Izipay e o reconhecimento da excelência do Interbank sugerem uma perspectiva positiva para a IFS no mercado peruano.
InvestingPro Insights
À medida que a Intercorp Financial Services (IFS) continua a capitalizar o potencial de crescimento do mercado peruano, uma análise mais detalhada das métricas financeiras da empresa e das dicas do InvestingPro pode fornecer aos investidores uma visão mais sutil de seu desempenho e perspectivas.
Os dados do InvestingPro indicam que a IFS tem uma capitalização de mercado de US$ 2,69 bilhões, com uma relação P/L de 10,8, refletindo a avaliação atual do mercado sobre os ganhos da empresa. A receita da empresa nos últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024 é de US$ 1008,4 milhões, embora tenha experimentado uma queda de receita de 19,87% durante o mesmo período. Apesar disso, a IFS manteve uma forte margem de lucro operacional de 29,17%, sugerindo uma gestão eficaz de custos e eficiência operacional.
Uma das dicas do InvestingPro destaca que a IFS manteve o pagamento de dividendos por 17 anos consecutivos, o que é uma prova do compromisso da empresa em devolver valor aos acionistas. Isso é ainda apoiado pelo rendimento de dividendos de 4,08% a partir de 2024, o que é atraente para investidores focados em renda. Além disso, os analistas preveem que a empresa será lucrativa este ano, e tem sido lucrativa nos últimos doze meses, como evidenciado pelo LPA básico e diluído de US$ 2,06.
Os investidores que procuram análises mais detalhadas e dicas adicionais do InvestingPro podem encontrá-las na página do InvestingPro da empresa, onde mais 4 dicas estão listadas, fornecendo informações mais detalhadas sobre a saúde financeira e as perspectivas futuras da IFS.
Essas métricas e insights financeiros devem ser considerados no contexto das iniciativas estratégicas da empresa, como seu foco na excelência digital e na gestão equilibrada do portfólio, que são fatores críticos para seu sucesso de longo prazo no dinâmico mercado peruano.
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