Teleconferência de resultados: Jack Henry reporta crescimento estável e planeja inovações futuras

A Jack Henry & Associates, Inc. (NASDAQ: JKHY), uma importante fornecedora de soluções tecnológicas e serviços de processamento de pagamentos para o setor de serviços financeiros, reportou um crescimento de receita não-GAAP de 5,3% em sua teleconferência de resultados do primeiro trimestre do ano fiscal de 2025. Este leve aumento em relação aos 5,25% antecipados vem acompanhado de uma orientação de receita não-GAAP para o ano completo mantida entre 7% e 8%. A empresa também anunciou um lucro por ação GAAP de 1,63€, marcando um aumento de 17% em relação ao ano anterior, e um forte desempenho de vendas com recordes no primeiro trimestre.

Principais Destaques

• Crescimento de receita não-GAAP de 5,3%, ligeiramente acima dos 5,25% esperados.

• Orientação de receita não-GAAP para o ano completo mantida entre 7% e 8%.

• Lucro por ação GAAP aumentou 17% em relação ao ano anterior, chegando a 1,63€.

• Fluxo de caixa operacional para o primeiro trimestre foi de 117 milhões €.

• Planejados investimentos futuros em tecnologia e lançamentos de produtos, incluindo um core digital apenas para depósitos de varejo e comercial até 2026.

• A receita de taxas cresceu 9%, constituindo 71% da receita total.

• As despesas com P&D aumentaram 8%, principalmente devido a custos de pessoal.

• As despesas com SG&A diminuíram mais de 15% em base GAAP em relação ao ano anterior.

• Crescimento de receita não-GAAP esperado para o segundo trimestre em torno de 6%, com margens não-GAAP estáveis ou ligeiramente em queda.

• A empresa antecipa um segundo semestre do ano fiscal mais forte, impulsionado pela demanda contínua e várias oportunidades significativas.

Perspectivas da Empresa

• A Jack Henry permanece otimista quanto à demanda futura e investimentos em tecnologia.

• Planeja lançar uma nova solução para PMEs em maio de 2025 e um core digital apenas para depósitos de varejo e comercial até 2026.

• Antecipa um quarto trimestre forte, particularmente com a plataforma Banno.

• A orientação de conversão de fluxo de caixa livre permanece entre 65% e 75%, apesar de um fluxo de caixa menor de 50% no primeiro trimestre.

Destaques Negativos

• O fluxo de caixa operacional do primeiro trimestre mostrou uma diminuição de 40 milhões € em relação ao ano anterior.

• Desafios devido ao crescimento mais lento na manutenção local e processamento de cartões.

• O custo da receita aumentou 6%, influenciado por custos diretos mais altos, despesas com pessoal e amortização.

Destaques Positivos

• Vendas recordes no primeiro trimestre, incluindo seis vitórias competitivas de core.

• Crescimento significativo na solução digital Banno e no segmento de Pagamentos.

• Taxa de receita recorrente de 93% e forte pipeline para crescimento futuro.

• Crescimento de receita nos segmentos Core, Pagamentos e Complementares.

Pontos Fracos

• Contração da margem não-GAAP de 89 pontos base, embora melhor que os 100 pontos base projetados.

• Fluxo de caixa livre dos últimos 12 meses em 289 milhões € (72% de conversão), indicando uma diminuição.

Destaques da Sessão de Perguntas e Respostas

• A administração está se preparando para descontinuar a plataforma NetTeller para acelerar as transições dos clientes.

• As prioridades de alocação de capital incluem inovação, dividendos e redução de dívida, com oportunidades de M&A sendo consideradas.

• Estratégia de racionalização de produtos para dar menos ênfase a negócios de menor crescimento e menos rentáveis.

• Melhorias antecipadas nas margens de aproximadamente 100 pontos base na segunda metade do ano fiscal.

A Jack Henry & Associates continua demonstrando resiliência e planejamento estratégico diante de vários desafios do mercado. Com foco em inovação e satisfação do cliente, a empresa está se posicionando para um crescimento sustentado e expansão de margens nos próximos anos. Investidores e partes interessadas podem aguardar as próximas reuniões de acionistas e eventos para investidores nos EUA e na Europa para obter mais insights sobre o progresso e planos futuros da empresa.

Insights do InvestingPro

O recente relatório de ganhos da Jack Henry & Associates (NASDAQ: JKHY) está alinhado com várias métricas e insights importantes do InvestingPro. O crescimento de receita não-GAAP de 5,3% da empresa e o aumento de 17% no lucro por ação GAAP em relação ao ano anterior refletem sua forte posição financeira, que é ainda mais respaldada pelos dados do InvestingPro.

De acordo com o InvestingPro, a Jack Henry possui uma capitalização de mercado de 13,25 bilhões €, sublinhando sua presença significativa no setor de tecnologia financeira. A receita da empresa nos últimos doze meses até o primeiro trimestre de 2025 é de 2,25 bilhões €, com um saudável crescimento de receita de 5,91% no mesmo período. Esta trajetória de crescimento é consistente com os números reportados pela empresa e a orientação mantida para o ano completo.

As Dicas do InvestingPro destacam o impressionante histórico de dividendos da Jack Henry, observando que a empresa "aumentou seu dividendo por 20 anos consecutivos" e "manteve pagamentos de dividendos por 35 anos consecutivos". Isso demonstra o compromisso da Jack Henry com os retornos aos acionistas, o que é particularmente notável dado o foco da empresa em inovação e investimentos em tecnologia mencionados na teleconferência de resultados.

A lucratividade da empresa também é enfatizada pelo InvestingPro, com uma dica afirmando que "os analistas preveem que a empresa será lucrativa este ano". Isso está alinhado com o relatório de ganhos positivo da Jack Henry e a perspectiva otimista para o futuro.

No entanto, os investidores devem notar que a Jack Henry está "negociando a um múltiplo de lucros alto" e "a um alto índice P/L em relação ao crescimento de lucros de curto prazo", de acordo com as Dicas do InvestingPro. O índice P/L está em 34,74, o que é relativamente alto e pode indicar que as ações estão precificadas para altas expectativas de crescimento.

Para aqueles interessados em uma análise mais profunda, o InvestingPro oferece 7 dicas adicionais para a Jack Henry & Associates, fornecendo uma visão mais abrangente da saúde financeira e posição de mercado da empresa.

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