Amerant Bancorp não atinge previsão de LPA no 1º tri de 2025, ações caem

Investing.com — A Amerant Bancorp Inc (NASDAQ:AMTB) divulgou seus resultados do primeiro trimestre de 2025, revelando um lucro por ação (LPA) abaixo das expectativas dos analistas. A empresa registrou um LPA de US$ 0,28, ficando aquém dos US$ 0,40 previstos. Apesar de superar as expectativas de receita com US$ 105,43 milhões contra uma previsão de US$ 101,91 milhões, as ações sofreram uma queda de 11,5% no after-hours, fechando em US$ 17,24, abaixo do fechamento anterior de US$ 19,48.

Principais destaques

• O LPA da Amerant Bancorp ficou 30% abaixo das expectativas.

• A receita superou as previsões, chegando a US$ 105,43 milhões.

• O preço das ações caiu 11,5% no after-hours.

• Mudança estratégica para focar no mercado hipotecário da Flórida.

• Fortalecimento da gestão de riscos com novas contratações executivas.

Desempenho da empresa

A Amerant Bancorp apresentou resultados mistos para o 1º tri de 2025, com um aumento notável no total de ativos para US$ 10,2 bilhões, acima dos US$ 9,9 bilhões do trimestre anterior. A empresa registrou um aumento nos investimentos totais e depósitos, embora os empréstimos brutos tenham diminuído ligeiramente. O banco manteve uma margem de juros líquida estável em 3,75% e melhorou sua receita líquida pré-provisão, destacando sua eficiência operacional apesar dos desafios no setor de lucros.

Destaques financeiros

• Receita: US$ 105,43 milhões, acima dos US$ 101,91 milhões previstos.

• Lucro por ação: US$ 0,28, abaixo dos US$ 0,40 previstos.

• Total de ativos: US$ 10,2 bilhões, acima dos US$ 9,9 bilhões no 4º trimestre.

• Total de empréstimos brutos: US$ 7,2 bilhões, queda de US$ 52 milhões em relação ao 4º trimestre.

• Total de depósitos: US$ 8,2 bilhões, um aumento de US$ 300 milhões em relação ao 4º trimestre.

Lucros vs. previsão

O LPA de US$ 0,28 da Amerant Bancorp ficou US$ 0,12 abaixo da previsão, marcando uma deficiência significativa de 30%. Esse resultado contrasta com o desempenho da receita, que superou as expectativas em aproximadamente 3,4%. Historicamente, a empresa tem mostrado variabilidade no cumprimento das expectativas de lucros, e a diferença deste trimestre foi maior que as discrepâncias anteriores.

Reação do mercado

Após o relatório de lucros, as ações da Amerant Bancorp caíram 11,5%, refletindo a decepção dos investidores com o resultado abaixo do esperado para o LPA, apesar da receita superior. A queda das ações coloca o papel mais próximo de sua mínima de 52 semanas de US$ 16,22, indicando um sentimento negativo significativo do mercado. Esse movimento contrasta com as tendências mais amplas do mercado, onde as ações financeiras têm mostrado estabilidade.

Perspectivas e orientações

A Amerant Bancorp mantém-se otimista quanto ao crescimento futuro, visando um retorno sobre ativos de 1% no segundo semestre de 2025. A empresa projeta uma margem de juros líquida na faixa média de 360 pontos-base para o 2º tri e prevê manter ativos acima de US$ 10 bilhões. Espera-se que a mudança estratégica para focar no mercado hipotecário da Flórida impacte positivamente a receita não relacionada a juros e as despesas.

Comentários executivos

O CEO Jerry Plasch enfatizou a abordagem cautelosa da empresa: "Vamos ser muito seletivos", destacando o foco da Amerant no crescimento sustentável. A CFO Charimar Calderon reiterou o compromisso da empresa com um modelo bancário focado em relacionamentos: "Queremos garantir que permanecemos focados na abordagem de relacionamento".

Riscos e desafios

• A incerteza macroeconômica pode impactar a produção de empréstimos e o crescimento de ativos.

• Potenciais impactos tarifários podem afetar o desempenho financeiro.

• A mudança estratégica no negócio hipotecário apresenta riscos de execução.

• A gestão de risco de crédito permanece uma prioridade em meio à volatilidade do mercado.

• Manutenção das metas de crescimento de depósitos em um ambiente competitivo.

Perguntas e respostas

Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre os desafios de crescimento de empréstimos e ajustes na qualidade de crédito. Os executivos abordaram a mudança estratégica no negócio hipotecário e esclareceram as expectativas para margens de juros líquidas e estratégias de depósitos, enfatizando uma perspectiva cautelosa, mas otimista para o restante de 2025.

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