Business First supera previsões de lucro no 1º tri de 2025

Investing.com — A Business First Bancshares Inc. (BFST) apresentou resultados financeiros sólidos para o primeiro trimestre de 2025, superando as expectativas de lucro. A empresa reportou lucro por ação (LPA) de US$ 0,65, acima da previsão de US$ 0,61. A receita também excedeu as estimativas, chegando a US$ 79,21 milhões em comparação com os US$ 77,54 milhões esperados. Após o anúncio, as ações subiram 1,85% para US$ 23,64 nas negociações após o fechamento do mercado.

Principais destaques

• A Business First Bancshares reportou um LPA de US$ 0,65 no 1º tri de 2025, acima da previsão de US$ 0,61.

• A receita do trimestre foi de US$ 79,21 milhões, superando as expectativas.

• O preço das ações aumentou 1,85% nas negociações após o fechamento.

• A empresa continua investindo em TI e infraestrutura, aprimorando suas capacidades bancárias.

• As estratégias de empréstimos e depósitos mostram resiliência em meio a condições competitivas de mercado.

Desempenho da empresa

A Business First Bancshares demonstrou desempenho robusto no 1º tri de 2025, destacado por sua capacidade de superar as previsões de lucro e receita. A empresa manteve uma carteira de empréstimos estável, particularmente no mercado do Texas, e reduziu a exposição ao setor de energia para menos de 2%. O foco estratégico na diversificação das fontes de receita e na melhoria da eficiência operacional parece estar dando resultados enquanto a empresa navega em um ambiente bancário competitivo.

Destaques financeiros

• Receita: US$ 79,21 milhões, acima dos US$ 77,54 milhões previstos.

• Lucro por ação: US$ 0,65, superando a previsão de US$ 0,61.

• Lucro líquido principal: US$ 19,3 milhões.

• Margem líquida de juros principal expandiu 8 pontos base para 3,64%.

• Custos totais de depósitos diminuíram 18 pontos base na comparação trimestral.

Lucro vs. previsão

A Business First Bancshares superou as expectativas com um LPA de US$ 0,65 em comparação com os US$ 0,61 previstos, marcando uma surpresa positiva de aproximadamente 6,6%. A receita também teve desempenho superior, com valores reais de US$ 79,21 milhões contra os US$ 77,54 milhões antecipados, refletindo uma superação de 2,15%. Este desempenho está alinhado com a tendência contínua da empresa de superar as expectativas do mercado, impulsionada por investimentos estratégicos e eficiências operacionais.

Reação do mercado

Após a divulgação dos resultados, as ações da Business First Bancshares subiram 1,85% nas negociações após o fechamento, atingindo US$ 23,64. O movimento das ações reflete a confiança dos investidores, reforçada pela capacidade da empresa de entregar resultados financeiros melhores do que o esperado. O preço atual está dentro da faixa de sua máxima de 52 semanas de US$ 30,3 e mínima de US$ 18,97, indicando potencial espaço para crescimento.

Perspectivas e orientações

Olhando para o futuro, a Business First Bancshares prevê uma expansão contínua de margem em dígito único baixo e crescimento de empréstimos de baixo a médio dígito único em base trimestral. A empresa projeta que a receita não relacionada a juros principal tende a aumentar, com potencial para maior acúmulo de capital antes de considerar recompras de ações. O foco estratégico permanece no aprimoramento das capacidades bancárias e na expansão da presença no mercado.

Comentários da diretoria

O CEO Jude Melville afirmou: "Entramos no segundo trimestre melhor provisionados, melhor capitalizados, mais diversificados em exposição de crédito e fontes de receita." Este comentário ressalta o posicionamento estratégico da empresa para enfrentar desafios e oportunidades futuras. O presidente Jerry Bastikiew destacou a disciplina na precificação de empréstimos, afirmando: "Não estamos sendo pressionados tanto [na precificação de empréstimos]. Estamos tentando ser disciplinados."

Riscos e desafios

• Mercado competitivo de depósitos: Alta competição pode pressionar o crescimento de depósitos e as margens de juros.

• Flutuações econômicas: Mudanças no ambiente econômico mais amplo podem impactar a demanda por empréstimos e as taxas de inadimplência.

• Mudanças regulatórias: Potenciais alterações nas regulamentações bancárias podem afetar a flexibilidade operacional.

• Volatilidade das taxas de juros: Flutuações nas taxas de juros podem impactar a margem líquida de juros e a lucratividade.

• Saturação do mercado: Expandir a presença em regiões saturadas pode desafiar as metas de crescimento.

Perguntas e respostas

Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre rendimentos de empréstimos e estratégias de depósitos. A empresa espera que os rendimentos de empréstimos permaneçam entre 7% e 7,7%, com uma meta de beta de depósito de 45-55%. A taxa de renovação de CDs está em 83%, refletindo forte retenção de clientes. Além disso, um potencial corte de 25 pontos base na taxa poderia adicionar 1-2 pontos base à margem líquida de juros, destacando a sensibilidade da empresa às mudanças nas taxas de juros.

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