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Investing.com — O First Financial Bancorp (NASDAQ:FFBC) divulgou seus resultados do 1º tri de 2025 com um lucro por ação (LPA) ajustado de US$ 0,63, atingindo as expectativas dos analistas. No entanto, a empresa enfrentou uma queda na receita, reportando US$ 200,38 milhões contra os US$ 214,8 milhões previstos. Na negociação pré-mercado, as ações do FFBC caíram 2,5% para US$ 23,40 em relação ao fechamento anterior de US$ 24,00, refletindo a preocupação dos investidores com a receita abaixo do esperado.
Principais destaques
- First Financial Bancorp atingiu as expectativas de LPA com US$ 0,63.
- Receita ficou abaixo das previsões, chegando a US$ 200,38 milhões.
- Preço das ações diminuiu 2,5% na negociação pré-mercado.
- A empresa prevê crescimento modesto de empréstimos e espera cortes nas taxas de juros.
- Despesas não relacionadas a juros diminuíram 3,3%, indicando gestão eficaz de custos.
Desempenho da empresa
O First Financial Bancorp demonstrou resiliência em seu desempenho no 1º tri de 2025, mantendo lucros estáveis apesar de um ambiente desafiador de taxas de juros. O foco da empresa na gestão de despesas levou a uma queda de 3,3% nas despesas não relacionadas a juros. No entanto, a margem líquida de juros contraiu ligeiramente em 6 pontos base para 3,88%, indicando alguma pressão sobre a lucratividade.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 200,38 milhões, abaixo da previsão de US$ 214,8 milhões.
- Lucro por ação: US$ 0,63, atingindo as expectativas.
- Lucro líquido ajustado: US$ 60,2 milhões.
- Receita de tarifas: US$ 61 milhões.
- Retorno sobre ativos: 1,33%.
- Retorno sobre patrimônio líquido tangível: 17,8%.
Resultados vs. previsões
A empresa atingiu as expectativas de LPA, mas ficou abaixo das previsões de receita em aproximadamente 6,7%. Esta queda na receita contrasta com a tendência histórica da empresa de atingir ou superar as expectativas, levantando preocupações sobre os futuros impulsionadores de crescimento.
Reação do mercado
Após o anúncio dos resultados, o preço das ações do FFBC caiu 2,5% na negociação pré-mercado, refletindo a decepção dos investidores com a receita abaixo do esperado. O preço atual das ações de US$ 23,40 está mais próximo de sua mínima de 52 semanas de US$ 20,59, indicando um sentimento de baixa em meio a preocupações mais amplas do mercado.
Perspectivas e orientações
Olhando para o futuro, o First Financial Bancorp revisou suas expectativas de crescimento de empréstimos para o ano inteiro para 4-5%, abaixo dos 6-7% anteriores. A empresa prevê que as margens líquidas de juros variem entre 3,90% e 4,05% e espera cortes de 25 pontos base nas taxas em junho, setembro e dezembro. A receita de tarifas está projetada para ficar entre US$ 64 milhões e US$ 66 milhões, com despesas não relacionadas a juros esperadas entre US$ 126 milhões e US$ 128 milhões.
Comentários executivos
O CEO Archie Brown enfatizou os fortes níveis de capital da empresa e diversas fontes de receita. "Temos níveis de capital muito robustos, qualidade de ativos forte e em melhoria, fontes de receita diversificadas, despesas bem gerenciadas, forte liquidez e lucratividade líder do setor", afirmou Brown. Ele também destacou a importância de manter proximidade com os clientes em meio aos impactos das tarifas, dizendo: "Nosso trabalho número um é permanecer próximos aos nossos clientes e entender como as tarifas impactam sua estrutura de custos ou o lado da demanda de seus negócios."
Riscos e desafios
- Compressão de margem devido à queda nas taxas de juros.
- Desafios de crescimento de receita em um ambiente bancário competitivo.
- Potenciais impactos de tarifas sobre clientes empresariais.
- Pressão de pré-pagamento na carteira ICRE.
- Incerteza nas discussões de fusões e aquisições em andamento.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre o impacto de possíveis tarifas nos clientes empresariais e a sensibilidade da empresa aos cortes nas taxas. A administração confirmou discussões de fusões e aquisições em andamento, mas observou que a incerteza atual pode desacelerar o processo. Além disso, a empresa abordou uma baixa contábil significativa no setor de fabricantes de pisos.
A teleconferência de resultados destacou os esforços do First Financial Bancorp para navegar em um cenário econômico desafiador, mantendo a lucratividade e explorando oportunidades de crescimento.
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