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Investing.com — A First Foundation Inc. (FFWM) apresentou um forte desempenho financeiro no 1º tri de 2025, superando as expectativas dos analistas com um lucro por ação (LPA) de US$ 0,09, comparado aos US$ 0,015 previstos. A empresa reportou receita de US$ 71,3 milhões, excedendo os US$ 63,85 milhões antecipados. Após o anúncio dos resultados, as ações da First Foundation registraram um aumento de 3,22%, fechando em US$ 5,13, refletindo o otimismo dos investidores.
Principais destaques
- A First Foundation voltou à lucratividade, com lucro líquido de US$ 6,9 milhões.
- A empresa reduziu despesas não relacionadas a juros em US$ 5 milhões em comparação ao 4º trimestre de 2024.
- Foi destacado um foco estratégico na redução da concentração em imóveis comerciais.
- A empresa concluiu uma significativa venda de empréstimos multifamiliares de US$ 489 milhões.
- O preço das ações subiu 3,22% após o anúncio dos resultados.
Desempenho da empresa
A First Foundation marcou uma notável recuperação no 1º tri de 2025, alcançando lucratividade após um prejuízo líquido no 4º trimestre de 2024. As iniciativas estratégicas da empresa, incluindo uma redução na concentração de imóveis comerciais e um foco em private banking, contribuíram para este desempenho melhorado. A expansão da margem líquida de juros em 9 pontos-base para 1,67% também desempenhou um papel crucial.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 71,3 milhões, acima dos US$ 63,85 milhões previstos.
- Lucro por ação: US$ 0,09, significativamente maior que a previsão de US$ 0,015.
- Margem líquida de juros: Expandiu para 1,67%.
- Receita total não relacionada a juros: US$ 19,6 milhões.
- Financiamentos de empréstimos: US$ 180 milhões com rendimento médio de 7,09%.
Resultados vs. previsões
O LPA da First Foundation de US$ 0,09 superou significativamente os US$ 0,015 esperados, marcando uma substancial surpresa positiva nos lucros. A receita de US$ 71,3 milhões também excedeu a previsão de US$ 63,85 milhões em 11,7%. Este desempenho indica um trimestre forte e reflete a eficácia das iniciativas estratégicas da empresa.
Reação do mercado
Após a divulgação dos resultados, as ações da First Foundation subiram 3,22% para US$ 5,13. Este movimento coloca as ações mais próximas de sua máxima de 52 semanas de US$ 8,52, sinalizando uma resposta positiva do mercado. O aumento reflete a confiança dos investidores no retorno à lucratividade e na direção estratégica da empresa.
Perspectivas e orientações
Olhando para o futuro, a First Foundation prevê uma taxa de execução da margem líquida de juros de 1,8-1,9% até o 4º trimestre de 2025, com melhoria adicional para 2,1-2,2% até o final de 2026. A empresa espera uma modesta redução de ativos e assume dois cortes nas taxas do Federal Reserve em 2025, o que pode influenciar o desempenho financeiro futuro.
Comentários executivos
O CEO Thomas C. Schafer enfatizou a forte posição de capital e liquidez da empresa, afirmando: "Estamos bem capitalizados, temos bastante liquidez e forte qualidade de crédito". O CFO Jamie Britton acrescentou: "Esperamos ver tendências de crescimento positivas em nossa receita de taxas principais", destacando o foco da empresa em aprimorar seus fluxos de receita.
Riscos e desafios
- A incerteza econômica pode impactar os gastos de capital e o comportamento dos clientes.
- Potenciais desafios na utilização de empréstimos comerciais e industriais (C&I).
- Condições de mercado podem afetar as vendas estratégicas de empréstimos e securitizações da empresa.
- Flutuações nas taxas de juros continuam sendo um fator crítico para as projeções de margem líquida de juros.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre as estratégias da empresa para utilização de empréstimos C&I e normalização de despesas. Os executivos também abordaram questões sobre o desempenho da carteira de crédito e detalharam suas estratégias de expansão de margem, fornecendo insights sobre os planos futuros e posicionamento de mercado da empresa.
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