Heritage Financial divulga resultados do 1º tri de 2025 abaixo das expectativas

Investing.com — A Heritage Financial Corporation (NASDAQ:HFWA) divulgou seus resultados do primeiro trimestre de 2025, revelando que ficou ligeiramente abaixo das expectativas tanto em lucro por ação (LPA) quanto em receita. A empresa registrou um LPA de US$ 0,40, inferior aos US$ 0,45 previstos, e receita de US$ 57,59 milhões, abaixo dos US$ 61,74 milhões esperados. Após o anúncio, as ações da Heritage Financial caíram 1,59%, fechando a US$ 22,98, refletindo a preocupação dos investidores com os resultados abaixo do esperado.

Principais destaques

• A Heritage Financial reportou um LPA de US$ 0,40, abaixo da previsão de US$ 0,45.

• A receita do 1º tri de 2025 foi de US$ 57,59 milhões, inferior aos US$ 61,74 milhões esperados.

• O preço das ações caiu 1,59% no pré-mercado após o anúncio.

• A margem líquida de juros aumentou para 3,44%, acima dos 3,36% no 4º trimestre de 2024.

• A empresa expandiu sua presença no mercado de Spokane com novas contratações.

Desempenho da empresa

O desempenho geral da Heritage Financial no 1º tri de 2025 foi marcado por uma ligeira queda na receita líquida de juros devido ao menor número de dias no trimestre, apesar do aumento na margem líquida de juros para 3,44%. A empresa registrou um aumento de US$ 160,7 milhões no total de depósitos, com uma parte significativa em depósitos não sujeitos a vencimento, indicando forte fidelidade dos clientes e uma base de depósitos estável. O reposicionamento estratégico de seu balanço, incluindo uma venda de títulos, resultou em uma perda antes dos impostos de US$ 3,9 milhões.

Destaques financeiros

• Receita: US$ 57,59 milhões, abaixo dos US$ 61,74 milhões previstos.

• Lucro por ação: US$ 0,40, comparado à previsão de US$ 0,45.

• Margem líquida de juros: Aumentou para 3,44% de 3,36% no 4º trimestre de 2024.

• Total de depósitos: Aumento de US$ 160,7 milhões.

Resultados vs. previsões

O LPA de US$ 0,40 da Heritage Financial ficou 11% abaixo dos US$ 0,45 previstos, enquanto a receita ficou aproximadamente 6,7% abaixo do esperado. Isso marca um desvio dos desempenhos anteriores da empresa, onde os resultados frequentemente atendiam ou superavam as expectativas, levantando preocupações entre os investidores sobre a lucratividade futura.

Reação do mercado

Após o anúncio dos resultados, o preço das ações da Heritage Financial sofreu uma queda de 1,59%, fechando a US$ 22,98. Esta queda reflete a decepção dos investidores com os resultados abaixo do esperado e preocupações sobre a capacidade da empresa de atingir previsões futuras. O desempenho das ações permanece dentro de sua faixa de 52 semanas, que viu um máximo de US$ 27,58 e um mínimo de US$ 16,55.

Perspectivas e orientações

Olhando para o futuro, a Heritage Financial projeta um crescimento de empréstimos de 5-8% anualizado no 2º tri de 2025 e antecipa reduções contínuas nos custos de depósitos. A empresa mantém-se cautelosa, monitorando incertezas econômicas que poderiam impactar as atividades de empréstimo. As previsões futuras de LPA para os próximos trimestres variam de US$ 0,50 a US$ 0,55, com projeções anuais de US$ 2,04 para o ano fiscal de 2025 e US$ 2,26 para o ano fiscal de 2026.

Comentários da diretoria

"Estamos satisfeitos com nosso sólido desempenho no primeiro trimestre", afirmou Brian McDonald, Presidente e CEO, destacando as iniciativas estratégicas e a expansão de mercado da empresa. O CFO Don Hinson observou: "Continuamos a ver nossos rendimentos de empréstimos... esperamos que nossos rendimentos de empréstimos continuem a aumentar", indicando confiança na lucratividade futura apesar dos desafios atuais.

Riscos e desafios

• Incerteza econômica: Potenciais impactos nos empréstimos e na qualidade do crédito.

• Pressão competitiva: Manutenção da participação de mercado em meio à concorrência do setor.

• Mudanças regulatórias: Adaptação às regulamentações financeiras em evolução.

• Flutuações nas taxas de juros: Impacto na margem líquida de juros e na lucratividade.

• Riscos operacionais: Gerenciamento de custos e eficiência operacional.

Perguntas e respostas

Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre a lógica estratégica por trás da aquisição da equipe de Spokane e seu impacto esperado na participação de mercado. A empresa também abordou tendências em pagamentos de empréstimos e expectativas de pipeline, enfatizando uma abordagem cautelosa em relação às incertezas econômicas e seus potenciais efeitos no desempenho futuro.

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