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Investing.com — A Third Coast Bancshares Inc. reportou resultados melhores do que o esperado para o primeiro trimestre de 2025, com lucro por ação (LPA) atingindo US$ 0,78, superando a previsão de US$ 0,71. No entanto, a receita da empresa ficou ligeiramente abaixo das expectativas, chegando a US$ 45,9 milhões contra uma previsão de US$ 46,15 milhões. Apesar da superação nos lucros, as ações experimentaram uma queda de 2,9% nas negociações após o fechamento do mercado, fechando a US$ 30,51.
Principais destaques
- O LPA do 1º tri de 2025 da Third Coast Bancshares superou as expectativas em US$ 0,07.
- A receita ficou US$ 250.000 abaixo das projeções.
- O preço das ações caiu 2,9% nas negociações após o fechamento.
- A empresa reportou um lucro líquido estável de US$ 12,4 milhões em comparação com o 4º tri de 2024.
- A receita líquida de juros cresceu 12,4% em comparação ao ano anterior.
Desempenho da empresa
A Third Coast Bancshares demonstrou resiliência em seu desempenho financeiro, mantendo um lucro líquido de US$ 12,4 milhões, inalterado em relação ao trimestre anterior. O retorno sobre ativos da empresa ficou em 1,17%, enquanto o retorno sobre o patrimônio foi de 12,4%. Notavelmente, a receita líquida de juros aumentou 12,4% em comparação ao ano anterior, e a margem líquida de juros melhorou em 9 pontos base para 3,8%.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 45,9 milhões, ligeiramente abaixo da previsão
- Lucro por ação: US$ 0,78, superando a previsão em US$ 0,07
- Margem líquida de juros: 3,8%, alta de 9 pontos base
- Títulos de investimento: Aumento de US$ 13,4 milhões para US$ 397 milhões
- Depósitos: Queda de US$ 62 milhões
Resultados vs. previsão
O LPA da empresa de US$ 0,78 superou a previsão de US$ 0,71, marcando uma surpresa positiva de aproximadamente 9,9%. No entanto, a receita ficou US$ 250.000 abaixo, uma pequena diferença que foi ofuscada pelo desempenho mais forte nos lucros.
Reação do mercado
Apesar da superação nos lucros, as ações da Third Coast Bancshares caíram 2,9% nas negociações após o fechamento. Este movimento contrasta com a tendência mais ampla do mercado e a variação de 52 semanas da empresa, que viu um máximo de US$ 39,45 e um mínimo de US$ 18,82.
Perspectivas e orientações
Olhando para o futuro, a Third Coast Bancshares está mirando US$ 325 milhões em crescimento de empréstimos, representando uma taxa anual de 8%. A empresa prevê uma margem líquida de juros estável a ligeiramente melhorada e está se preparando para possíveis cortes nas taxas do Federal Reserve em 2025. A empresa também continua avaliando securitizações adicionais para fortalecer sua posição financeira.
Comentários da diretoria
O CEO Bart Caraway expressou confiança no posicionamento da empresa, afirmando: "Estamos bem posicionados para continuar entregando valor aos nossos acionistas". O CFO John McWharter destacou a força da divisão de gestão de tesouraria, observando um aumento de 75% no ano passado.
Riscos e desafios
- Potenciais cortes nas taxas de juros podem impactar as margens líquidas de juros.
- Flutuações nos depósitos podem representar desafios de liquidez.
- Incertezas macroeconômicas no mercado do Texas podem afetar os empréstimos comerciais.
- O aumento das despesas não relacionadas a juros pode pressionar a rentabilidade.
- A competição no setor bancário comercial permanece intensa.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre o impacto da securitização nas margens futuras, com a administração confirmando um benefício esperado de 5 pontos base no 2º tri. As perguntas também se concentraram na estratégia de crescimento de empréstimos da empresa e nas flutuações sazonais de depósitos, às quais os executivos reiteraram seu compromisso com o crescimento disciplinado e a qualidade de crédito.
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