Esta ação disparou quase 10% no Ibovespa hoje e acumula 12% de alta em agosto
O Banco BPM reportou um desempenho financeiro robusto no segundo trimestre de 2025, impulsionado por aquisições estratégicas e eficiências operacionais. Apesar de uma leve queda na receita líquida de juros, o desempenho geral do banco permaneceu forte, com crescimento significativo no lucro líquido e uma perspectiva sólida para o restante do ano.
Principais destaques
- O lucro líquido do Banco BPM atingiu €1.210 milhões no primeiro semestre de 2025, alcançando 62% de sua meta anual.
- A aquisição da ANIMA contribuiu significativamente para o crescimento da gestão de ativos, aumentando os ativos sob gestão em €155 bilhões.
- O índice CET1 do banco ficou em 13,3%, superando a meta do plano e refletindo uma forte posição de capital.
- O Banco BPM manteve sua projeção de lucro líquido anual em €1.950 milhões, com expectativas de um aumento de dois dígitos em taxas e comissões líquidas.
Desempenho da empresa
O desempenho do Banco BPM no 2º tri de 2025 demonstrou resiliência em meio a condições desafiadoras de mercado. O banco reportou um aumento de 31% no lucro líquido comparável ano a ano, chegando a €984 milhões. A receita total cresceu 3,2% em base comparável, atingindo €3.000 milhões, destacando a eficácia de suas iniciativas estratégicas. A transformação do banco para um modelo de capital leve, com ênfase em gestão de patrimônio e proteção de ativos, começou a gerar resultados positivos.
Destaques financeiros
- Receita: €3.000 milhões, alta de 3,2% em base comparável
- Lucro líquido: €1.210 milhões no primeiro semestre de 2025
- Receita líquida de juros: €1.600 milhões, queda de 7% ano a ano
- Taxas e comissões líquidas: €1.200 milhões, aumento de 4,4%
Perspectivas e projeções
A administração do Banco BPM permanece otimista quanto ao futuro, mantendo sua projeção de lucro líquido anual em €1.950 milhões. O banco prevê uma queda de médio dígito na receita líquida de juros, mas espera um aumento de dois dígitos em taxas e comissões líquidas. Adicionalmente, o Banco BPM projetou um dividendo de €700 milhões, marcando um aumento de 17%.
Comentários da diretoria
O CEO Giuseppe Castagna destacou a transformação do banco, afirmando: "Estamos nos transformando de um banco puramente comercial para um modelo mais leve em capital". O CFO Eduardo Ginebra enfatizou a abordagem proativa do banco para gestão de capital, observando: "Continuamos sendo muito ativos em várias frentes para melhorar nossa posição de capital".
Riscos e desafios
- A queda na receita líquida de juros pode pressionar a rentabilidade futura.
- Desafios de integração após a aquisição da ANIMA podem surgir.
- Incertezas macroeconômicas podem impactar o crescimento de empréstimos.
- Mudanças regulatórias no setor bancário representam riscos potenciais.
- Pressões competitivas de outras instituições financeiras podem afetar a participação de mercado.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre as estratégias de geração de capital do Banco BPM e futuras oportunidades de fusões e aquisições. A liderança do banco abordou essas preocupações, enfatizando a importância estratégica da aquisição da ANIMA e os fatores por trás do crescimento da receita líquida de juros.
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