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O First Hawaiian Inc. divulgou seus resultados do quarto trimestre de 2024 em 31 de janeiro, revelando um lucro por ação (LPA) de 0,41 dólares, abaixo da previsão de 0,4337 dólares. O banco também reportou uma receita de 188,13 milhões de dólares, inferior aos 203,99 milhões de dólares esperados. Apesar de não atingir as expectativas de lucro, as ações da empresa subiram 3,25% nas negociações pré-mercado, refletindo o otimismo dos investidores em relação às suas iniciativas estratégicas e orientações futuras.
Principais Destaques
- O LPA e a receita do First Hawaiian ficaram abaixo das expectativas para o 4º trimestre de 2024.
- O preço das ações aumentou 3,25% nas negociações pré-mercado.
- A margem financeira líquida (NIM) melhorou, com expectativa de expansão adicional em 2025.
- A empresa está focando em investimentos em tecnologia e crescimento de depósitos.
- As orientações incluem potenciais cortes de juros pelo Fed e recompras estratégicas de ações.
Desempenho da Empresa
O First Hawaiian Inc. demonstrou resiliência apesar de não atingir as previsões de lucro, com um aumento notável em sua margem financeira líquida e investimentos estratégicos em tecnologia e relacionamentos com clientes. A empresa continua mantendo uma forte posição competitiva no setor bancário do Havaí, aproveitando seu engajamento comunitário e atendimento ao cliente.
Destaques Financeiros
- Receita: 188,13 milhões de dólares, abaixo da previsão de 203,99 milhões de dólares.
- Lucro por ação: 0,41 dólares, não atingindo a previsão de 0,4337 dólares.
- Receita líquida de juros: 158,8 milhões de dólares, um aumento de 2,1 milhões de dólares em relação ao trimestre anterior.
- Margem financeira líquida: Aumentou 8 pontos base para 3,03%.
Lucros vs. Previsão
O LPA do First Hawaiian no 4º trimestre de 2024 de 0,41 dólares ficou abaixo da previsão de 0,4337 dólares, representando uma diferença de aproximadamente 5,5%. A receita também ficou aquém, chegando a 188,13 milhões de dólares contra os 203,99 milhões de dólares esperados. Essa diferença marca um desvio da tendência histórica da empresa de atender ou superar as expectativas de lucros.
Reação do Mercado
Apesar de não atingir as expectativas de lucro, as ações do First Hawaiian subiram 3,25% nas negociações pré-mercado, atingindo o preço de 27,66 dólares. Esse aumento reflete a confiança dos investidores na direção estratégica e perspectivas futuras da empresa. As ações permanecem dentro de sua faixa de 52 semanas, com uma máxima de 28,8 dólares e uma mínima de 19,48 dólares.
Perspectivas e Orientações
Olhando para o futuro, o First Hawaiian prevê uma expansão adicional de sua margem financeira líquida para 3,06% no 1º trimestre de 2025, com crescimento contínuo ao longo do ano. A empresa espera um crescimento de empréstimos de baixo a médio dígito e autorizou um programa de recompra de ações de 100 milhões de dólares para 2025. A administração também está se preparando para possíveis cortes nas taxas de juros pelo Federal Reserve, o que poderia impactar o crescimento dos empréstimos e as margens de juros.
Comentários da Diretoria
Bob Harrison, CEO, destacou o foco estratégico da empresa, afirmando: "Estamos vendo muitas pessoas saindo da linha lateral". Ele enfatizou o crescimento amplo em todas as operações da empresa, acrescentando: "Está realmente espalhado por muitas de nossas empresas". Lee Nakamura, Diretor de Risco, expressou satisfação com o desempenho da empresa, particularmente na carteira de Maui.
Riscos e Desafios
- Potenciais impactos dos cortes nas taxas de juros pelo Federal Reserve nas margens de juros.
- Pressão contínua sobre o crescimento da receita devido às condições econômicas.
- Desafios na manutenção do crescimento de depósitos em meio a pressões competitivas.
- Volatilidade do mercado afetando os retornos da carteira de investimentos.
- Incertezas econômicas impactando o crescimento de empréstimos, especialmente nos setores de construção e imobiliário comercial.
Perguntas e Respostas
Durante a teleconferência de resultados, os analistas questionaram sobre as estratégias do First Hawaiian para o crescimento de depósitos e investimentos em tecnologia. A abordagem cautelosa da empresa para reduzir o beta de depósitos e a potencial otimização da carteira de títulos também foram discutidas. A administração reiterou seu foco em manter uma forte qualidade de crédito e explorar oportunidades para melhorias adicionais na carteira.
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