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A HealthEquity Inc. (NASDAQ:HQY) divulgou seus resultados do 1º tri do ano fiscal de 2026, superando as expectativas dos analistas com um LPA de US$ 0,97 contra uma previsão de US$ 0,82. A receita da empresa também superou as projeções, atingindo US$ 331,9 milhões em comparação aos US$ 322,58 milhões projetados. Após o anúncio, as ações da HealthEquity subiram 0,92%, fechando a US$ 103,83 no after-market.
Principais destaques
- O LPA do 1º tri do ano fiscal de 2026 da HealthEquity superou as previsões em US$ 0,15.
- A receita aumentou 15% em relação ao ano anterior, impulsionada pelo forte crescimento da receita de custódia.
- A margem de lucro bruto melhorou para 68%, comparada aos 65% do ano anterior.
- O preço das ações aumentou 0,92% no after-market.
- A empresa lançou diversos novos produtos, incluindo um sistema de adjudicação de sinistros com tecnologia de IA.
Desempenho da empresa
A HealthEquity demonstrou desempenho robusto no 1º tri do ano fiscal de 2026, com crescimento significativo ano a ano tanto em receita quanto em lucratividade. A empresa capitalizou sua forte posição no mercado de Contas de Poupança de Saúde (HSA) e continuou expandindo sua oferta de produtos. A introdução de novas tecnologias, como um sistema de adjudicação de sinistros com tecnologia de IA e recursos aprimorados para aplicativos móveis, contribuiu para sua vantagem competitiva.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 331,9 milhões, aumento de 15% em relação ao ano anterior
- Lucro por ação: US$ 0,97, superando a previsão de US$ 0,82
- Lucro bruto: US$ 224,3 milhões, representando 68% da receita
- Lucro líquido: US$ 53,9 milhões, ou US$ 0,61 por ação (GAAP)
- EBITDA ajustado: US$ 140,2 milhões, aumento de 19% em relação ao ano anterior
Resultados vs. previsões
O LPA real da HealthEquity de US$ 0,97 superou a previsão de US$ 0,82 em aproximadamente 18,3%, marcando uma significativa superação de resultados. A receita de US$ 331,9 milhões também superou as expectativas, ficando 2,6% acima dos US$ 322,58 milhões projetados. Esta surpresa positiva reflete a gestão eficaz de custos da empresa e o forte crescimento de receita em seus segmentos de serviços, custódia e intercâmbio.
Reação do mercado
Após a divulgação dos resultados, o preço das ações da HealthEquity subiu 0,92%, fechando a US$ 103,83 no after-market. Este movimento positivo está alinhado com o forte desempenho financeiro da empresa e perspectivas futuras otimistas. O aumento das ações as posiciona mais próximas de sua máxima de 52 semanas de US$ 115,59, refletindo a confiança dos investidores na direção estratégica e no potencial de crescimento da HealthEquity.
Perspectivas e orientações
Para o ano fiscal de 2026, a HealthEquity forneceu orientação de receita entre US$ 1,285 bilhão e US$ 1,305 bilhão. A empresa espera que o lucro líquido GAAP varie de US$ 173 milhões a US$ 188 milhões, traduzindo-se em um LPA de US$ 1,96 a US$ 2,13. O lucro líquido não-GAAP está projetado entre US$ 320 milhões e US$ 335 milhões, com um LPA de US$ 3,61 a US$ 3,78. Esses números destacam o foco da HealthEquity em melhorar a eficiência operacional e expandir sua presença no mercado.
Comentários da diretoria
"Começamos muito bem o ano fiscal de vinte e vinte e seis", afirmou Scott Cutler, CEO da HealthEquity, destacando o forte desempenho e as iniciativas estratégicas da empresa. Steve Neeleman, Vice-Presidente, enfatizou possíveis mudanças legislativas que poderiam expandir o acesso às HSAs para mais 20 milhões de famílias americanas, ressaltando as oportunidades de crescimento da HealthEquity.
Riscos e desafios
- Possíveis mudanças legislativas que afetam as regulamentações de HSA
- Aumento da concorrência no mercado de serviços financeiros de saúde
- Fatores macroeconômicos que afetam os gastos dos consumidores
- Desafios tecnológicos na implementação de novas medidas de segurança
- Dependência da manutenção de altas taxas de retenção de clientes
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre as estratégias da HealthEquity para mitigar fraudes, melhorar a segurança do aplicativo móvel e capitalizar potenciais expansões de mercado. Os executivos abordaram essas preocupações, destacando investimentos contínuos em tecnologias avançadas de segurança e esforços para impulsionar a adoção do aplicativo móvel entre os usuários.
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