Transcrição da teleconferência de resultados: mBank registra aumento de lucro e ganhos de participação de mercado no 1º tri de 2023

Investing.com — O desempenho do mBank SA no primeiro trimestre de 2023 demonstrou robusta saúde financeira, com lucros líquidos atingindo 776 milhões de PLN e um notável retorno sobre o patrimônio de 15,6%. O foco estratégico do banco em empréstimos hipotecários e corporativos ajudou a aumentar sua participação de mercado, embora as receitas totais tenham apresentado uma leve queda em comparação com o trimestre anterior. O preço das ações refletiu uma reação positiva do mercado, subindo 1,02% para 449 PLN, à medida que os investidores reagiram aos fortes fundamentos do banco e às perspectivas futuras otimistas.

Principais destaques

- O mBank reportou um lucro líquido de 776 milhões de PLN, demonstrando forte lucratividade.

- O retorno sobre o patrimônio tangível do banco ficou em impressionantes 19,2%.

- As vendas de empréstimos hipotecários aumentaram 6% em comparação anual, destacando o crescimento em produtos de taxa fixa.

- O preço das ações aumentou 1,02% após o anúncio dos resultados.

- O mBank pretende superar 11 bilhões de PLN em receita total até 2025.

Desempenho da empresa

O desempenho do mBank no primeiro trimestre de 2023 foi marcado por um sólido lucro líquido e um aumento estratégico em sua participação de mercado em segmentos-chave de empréstimos. O foco do banco na expansão de suas carteiras de empréstimos hipotecários e corporativos produziu resultados positivos, com aumentos notáveis nas vendas de empréstimos. Esse crescimento está alinhado com tendências mais amplas do setor na Polônia, onde a confiança do consumidor e o crescimento dos investimentos devem permanecer estáveis.

Destaques financeiros

- Lucro líquido: 776 milhões de PLN

- Retorno sobre o Patrimônio (ROE): 15,6%

- Retorno sobre o Patrimônio Tangível (RoTE): 19,2%

- Índice de Eficiência (Cost-to-Income): Abaixo de 30%

- Vendas de empréstimos hipotecários: Aumento de 6% em comparação anual

- Vendas de empréstimos não hipotecários: Aumento de 15% em comparação trimestral

Perspectivas e orientações

O mBank mantém-se otimista quanto à sua trajetória financeira, mantendo sua meta de ultrapassar 11 bilhões de PLN em receita total até 2025. O banco espera um crescimento contínuo de empréstimos e planeja atualizar sua estratégia em setembro. A orientação para o custo de risco está definida em 70-80 pontos-base para 2025, refletindo uma abordagem prudente à gestão de riscos.

Comentários executivos

Pascal Ruland, CFO, comentou sobre o "excelente desempenho" do negócio principal no 1º tri, destacando a força operacional do banco. Marek Rustom, CRO, enfatizou a liquidação bem-sucedida de mais de 1.000 acordos mensais, indicando estratégias eficazes de gestão de riscos.

Riscos e desafios

- Inflação: Espera-se que diminua, mas continua sendo uma preocupação para a gestão de custos.

- Cortes nas taxas de juros: Redução antecipada de 50 pontos-base pode impactar as margens de juros líquidas.

- Litígio de empréstimos em franco suíço: Embora otimista, a resolução continua sendo um risco potencial.

- Mudanças regulatórias: O impacto do CRR3 nos ativos ponderados pelo risco requer navegação cuidadosa.

- Gestão de custos: Aumento projetado nos custos devido ao crescimento do emprego e despesas com projetos.

As iniciativas estratégicas e o posicionamento de mercado do mBank sugerem uma perspectiva positiva, mas o banco deve navegar pelas incertezas macroeconômicas e mudanças regulatórias para sustentar sua trajetória de crescimento.

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