MDNE3: Moura Dubeux bate consenso de receita e lucro no 2T25; rali continua?
A First Western Financial Inc. divulgou seus resultados do quarto trimestre de 2024, atingindo as expectativas dos analistas com um lucro por ação (LPA) de 0,28€. A empresa gerou uma receita de 23,37 milhões €, ficando abaixo da previsão de 24,55 milhões €. Após o anúncio, as ações caíram 4,74% no pré-mercado, refletindo as preocupações dos investidores com as expectativas de receita não atingidas.
Principais Destaques
- O LPA atingiu a previsão de 0,28€, mas a receita ficou abaixo das projeções.
- As ações caíram 4,74% no pré-mercado.
- O lucro líquido dobrou em relação ao trimestre anterior.
- O negócio de hipotecas apresentou forte desempenho em setembro.
- Os esforços de expansão continuam no Colorado e no Arizona.
Desempenho da Empresa
A First Western Financial demonstrou um desempenho misto no 4º trimestre de 2024. Embora a empresa tenha conseguido dobrar seu lucro líquido em relação ao trimestre anterior, atingindo 2,1 milhões € ou 0,22€ por ação diluída, enfrentou uma ligeira queda de 1,7% na receita bruta. A empresa está navegando em um cenário competitivo expandindo seus negócios de hipotecas e aumentando sua presença em mercados-chave como Colorado e Arizona.
Destaques Financeiros
- Receita: 23,37 milhões €, queda de 1,7% em relação ao trimestre anterior.
- Lucro líquido: 2,1 milhões €, ou 0,22€ por ação diluída, dobrando em relação ao trimestre anterior.
- Receita líquida de juros: Diminuiu 1,3%.
- Margem líquida de juros: Diminuiu 3 pontos base para 2,32%.
Resultados vs. Previsão
O LPA da First Western Financial de 0,28€ atingiu a previsão, enquanto a receita de 23,37 milhões € ficou abaixo dos 24,55 milhões € antecipados. A receita abaixo do esperado representa uma diferença de aproximadamente 4,8%, o que pode ter contribuído para a reação negativa do mercado.
Reação do Mercado
O preço das ações da empresa caiu 4,74% no pré-mercado, chegando a 17,27€. Essa queda segue a receita abaixo do esperado e reflete as preocupações dos investidores, apesar do sólido desempenho do LPA da empresa. As ações estão sendo negociadas mais próximas de sua mínima de 52 semanas de 12,84€, indicando um potencial sentimento de baixa.
Perspectivas e Orientações
A First Western Financial prevê um crescimento contínuo de empréstimos em 2025, apoiado por uma sólida alavancagem operacional e foco no gerenciamento de despesas na faixa de 19.500€ a 20.500€. A empresa espera que as tendências positivas persistam, com potenciais melhorias na margem líquida de juros.
Comentários da Diretoria
O CEO Scott Wiley destacou a execução estratégica da empresa, afirmando: "Continuamos a executar bem nossas prioridades estratégicas". Ele enfatizou uma mudança da defesa para o ataque, que acredita que impulsionará mais lucratividade. Wiley também observou um aumento nos pipelines de empréstimos, o que poderia impulsionar o desempenho futuro.
Perguntas e Respostas
Durante a teleconferência de resultados, os analistas questionaram sobre um empréstimo inadimplente de 10 milhões € e baixas contábeis relacionadas. A administração explicou a situação e confirmou que 25% da carteira de empréstimos tem taxa flutuante, o que poderia se beneficiar de possíveis cortes nas taxas de juros.
Riscos e Desafios
- A receita abaixo do esperado pode impactar os ganhos futuros.
- A incerteza econômica nos principais mercados pode afetar o crescimento dos empréstimos.
- A concorrência de outros bancos pode pressionar as margens.
- Flutuações nas taxas de juros podem impactar a receita líquida de juros.
- Os esforços de expansão em novos mercados carregam riscos de execução.
Ao manter um foco estratégico e abordar esses desafios, a First Western Financial visa fortalecer sua posição de mercado e impulsionar o crescimento futuro.
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