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Ações de fintechs brasileiras em Wall Street: Qual é a melhor para investir?

Publicado 08.04.2024, 10:00
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Recentemente, diversas empresas do Brasil decidiram abrir capital diretamente nas bolsas dos Estados Unidos. Por questões de liquidez, visibilidade, segurança e baixa volatilidade, negócios brasileiros escolheram a NYSE ou a Nasdaq. Um dos setores mais proeminentes no assunto é o de fintechs. Algumas das principais (então) startups de finanças atuam no mercado norte-americano e só são negociadas por aqui através de BDR's.

CONFIRA: Ações brasileiras listadas no exterior

Usando as ferramentas avançadas do InvestingPro, analisamos a situação atual das cinco fintechs nacionais que negociam nos EUA. Qual será a melhor delas?

Encontre dados avançados sobre Nubank (BVMF:ROXO34), StoneCo, XP (BVMF:XPBR31), PagSeguro e Inter com o InvestingPro. Para um desconto especial, use o cupom INVESTIR para as assinaturas anuais e de 2 anos do Pro e Pro+

Nubank (NYSE:NU)

Cotação Atual: US$ 11,98
Preço-Justo: US$ 9,92 (-17,2%)
Alvo dos Analistas: US$ 12,15
Saúde Financeira: 3,03 (B)
Valor de Mercado: US$ 56,1 bilhões

O Nubank é a empresa brasileira mais reconhecida no exterior, principalmente por já ter contado com investimentos de Warren Buffet, e também já é um dos bancos mais populares no Brasil. O P/L de 55x parece alto, mas para o setor é bom se comparado ao crescimento de lucros no curto prazo. E é esperado que o lucro cresça mais este ano. O Crescimento do Fluxo de Caixa Livre Alavancado e da Receita Operacional são destaques na Saúde Financeira.

Dois analistas revisaram suas projeções para baixo recentemente. E a dívida de curto prazo do banco é maior que seus ativos líquidos. Entre as cinco fintechs listadas aqui, é a única que está considerada cara pelo InvestingPro.

StoneCo (NASDAQ:STNE)

Cotação Atual: US$ 16,83
Preço-Justo: US$ 23,88 (+41,9%)
Alvo dos Analistas: US$ 19,28
Saúde Financeira: 2,95 (C)
Valor de Mercado: US$ 5,2 bilhões

A empresa de gestão de pagamentos, conhecida principalmente pelas maquininhas de cartão, tem muitos pontos positivos atualmente. Entre os principais, estão a pontuação Piotroski perfeita (9 de 9) e a previsão de aumento de lucros para o ano. Tanto que a Stone vem recomprando ações, o que costuma ser bem visto no mercado. Por outro lado, também não pagam dividendos aos acionistas.

Com a Saúde Financeira próxima, mas ligeiramente acima, da média, destacam-se as tendências recentes positivas de lucro, dívidas e receita. O Retorno Sobre Capital Investido nos últimos dois anos também é ponto positivo (17,5%), com um crescimento de 101,0% no quesito no mesmo período. Para completar, ainda há potencial de mais de 40% de valorização na cotação, de acordo com o InvestingPro.

XP (NASDAQ:XP)

Cotação Atual: US$ 24,67
Preço-Justo: US$ 34,99 (+41,8%)
Alvo dos Analistas: US$ 30,04
Saúde Financeira: 2,69 (C)
Valor de Mercado: US$ 13,6 bilhões

Uma das corretoras líderes no Brasil, a XP também foi pioneira em popularizar os investimentos por aqui. A rentabilidade deve continuar boa, como foi nos últimos tempos, e a empresa também está recomprando ações no mercado. O P/L de 17x é considerado alto em relação aos resultados de curto prazo, no entanto. Além disso, não pagam dividendos aos acionistas.

A Saúde Financeira está ligeiramente abaixo da média, mas nada preocupante. Vale considerar a geração de receitas alta, o lucro líquido sempre constante, o crescimento cumulativo do fluxo de caixa nos últimos anos como principais destaques. Para melhorar, há mais de 40% de potencial de valorização no preço-justo.

PagSeguro (NYSE:PAGS)

Cotação Atual: US$ 13,46
Preço-Justo: US$ 22,69 (+68,6%)
Alvo dos Analistas: US$ 15,98
Saúde Financeira: 3,10 (B)
Valor de Mercado: US$ 4,2 bilhões

Por fim, também player importante no mercado de gestão de pagamentos e maquininhas de cartão, entre outras atividades, a PagSeguro se destaca com a melhor Saúde Financeira entre todas da lista. O ROIC acima de 30,0% é ótimo no setor, tanto o atual quanto na média dos últimos anos.

As pontuações de Fluxo de Caixa (3,08), Crescimento (3,25), Lucratividade (3,59) e Valor Relativo (3,47) são todas ótimas, contribuindo para a perspectiva positiva. Os analistas vêm revisando projeções para cima em relação aos próximos resultados, com expectativa de lucrar ainda mais e a empresa também está recomprando ações. E mais, o potencial de valorização da PagSeguro também é o maior da lista: quase 70,0%.

Inter (NASDAQ:INTR)

Cotação Atual: US$ 5,83
Preço-Justo: US$ 7,06 (+21,2%)
Alvo dos Analistas: US$ 5,70
Saúde Financeira: 2,59 (C)
Valor de Mercado: US$ 2,3 bilhões

O Inter começou abrindo capital na B3 (BVMF:B3SA3), mas decidiu mudar de rumo em 2022 e agora negocia apenas na Nasdaq. A expectativa é de que vendas e lucro aumentem em 2024, de acordo com os principais analistas. O retorno da ação também foi alto nos últimos meses, mas o banco não paga dividendos. Como pontos negativos, as margens de lucro são baixas e os múltiplos de valuation estão elevados.

O Crescimento do Lucro por Ação e do Lucro Operacional nos últimos anos é um dos grandes destaques da Saúde Financeira do Inter. O banco ainda apresenta um potencial de valorização de mais de 20% no médio prazo.

O que você acha sobre estas empresas brasileiras listadas nos EUA? Qual a melhor?

OBS: Dados coletados na sexta-feira, 05 de abril de 2024

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