Hoje, volto a avaliar a carteira conforme nosso compromisso semanal. Após um período de acompanhamento, temos algumas observações importantes sobre o desempenho e os ajustes recentes.
Desempenho da Carteira
No período desde o início, nossa carteira apresentou um retorno de 5,95%. Comparativamente, outros índices apresentaram os seguintes desempenhos:
Ibovespa: 2,42%
IFIX: -1,09%
CDI: 3,04%
IPCA: 1,26%
Em termos de proventos/dividendos, obtivemos 0,64% do total da renda variável, alcançando 1,62%.
Avaliação Macro e Micro
Avaliando a nível macro, a carteira não requer rebalanceamento no momento. Os destaques incluem nossas BDRs (ações internacionais) com um retorno positivo de 24,80% e nossos FIIs com um retorno negativo de 1,34%.
Motivos para o Desempenho das BDRs e FIIs:
BDRs (Ações Internacionais): O desempenho positivo das BDRs pode ser atribuído a vários fatores, incluindo a valorização do dólar frente ao real, resultados positivos das empresas estrangeiras e a estabilidade econômica em mercados desenvolvidos.
FIIs (Fundos Imobiliários): A ligeira recuperação dos FIIs pode estar associada a expectativas de estabilização das taxas de juros internas e ajustes no mercado imobiliário, embora ainda apresentem um desempenho negativo.
O ouro também está muito próximo de pedir uma venda devido ao seu desempenho recente.
Movimentações na Carteira
No nível micro, realizamos várias movimentações significativas:
Ações: Trocamos quatro ações para aproveitar melhores oportunidades de retorno.
FII: Trocamos um Fundo Imobiliário.
BDR: Trocamos uma BDR.
Essas movimentações resultaram em um saldo positivo. Portanto, os proventos/dividendos, mais o saldo da operação, foram destinados à reserva de emergências. Esta reserva, sendo parte da renda fixa, está percentualmente com a maior defasagem, apesar de não exigir aportes adicionais no momento.
Importância da Reserva de Emergência Bem Dimensionada
Ter uma reserva de emergência bem dimensionada é fundamental para a saúde financeira. Aqui estão alguns motivos para sua importância:
Segurança Financeira: Uma reserva de emergência oferece uma rede de segurança em casos de imprevistos financeiros, como perda de emprego, emergências médicas ou reparos inesperados.
Redução do Estresse: Saber que você tem um fundo reservado para emergências pode reduzir significativamente o estresse financeiro, permitindo que você se concentre em outras áreas da vida e investimentos.
Prevenção de Endividamento: Uma reserva adequada pode evitar que você recorra a empréstimos ou cartões de crédito em situações de emergência, prevenindo o acúmulo de dívidas.
Flexibilidade e Oportunidades: Com uma reserva de emergência, você pode aproveitar oportunidades de investimento ou realizar mudanças importantes na vida sem comprometer sua estabilidade financeira.
Conclusão
A gestão ativa e a diversificação são pilares essenciais para o sucesso de uma carteira de investimentos. Manter-se informado e ajustado às condições de mercado, enquanto se mantém fiel a uma estratégia bem definida, são práticas que promovem retornos consistentes e a preservação do capital. Além disso, ter uma reserva de emergência bem dimensionada é crucial para garantir a segurança e flexibilidade financeira.