3 ações para lucrar acima de 40% nos próximos 12 meses

Utilizando o filtro de ações avançado do InvestingPro, você pode criar filtros próprios com as métricas que quiser entre as mais de 1200 disponíveis na assinatura. Mas também é possível usar filtros pré-definidos com indicadores já adicionados, que costumam ter bons resultados e fazem sentido dentro de determinadas estratégias.

Um deles é o filtro de Forte Alta, que reúne parâmetros para encontrar empresas com potencial de retornos altos para os próximos 12 a 18 meses. Entre eles estão o Potencial de Alta para o preço-justo do InvestingPro acima de 10% e o Upside para o preço-alvo dos analistas também positivo.

Dentro da B3, a bolsa brasileira, o filtro encontrou 30 resultados. Dentre eles, selecionamos três empresas que também possuem alta pontuação de saúde financeira,encontrando assim empresas também com bons números nas finanças e solidez nos negócios. Também são ações com valores de P/L e EV/EBITDA atrativos, mostrando também um valuation interessante para o médio prazo. Por fim, perguntamos ao WarrenAI quais os destaques de cada empresa.

Caixa Seguridade

Upside (Preço-Justo): +42,0%
Upside (Alvo dos Analistas): +24,9%
P/L: 9,6x
EV/EBITDA: 4,8x
Saúde Financeira: 3,34

A Caixa Seguridade Participações (BVMF:CXSE3) Participações é a holding de seguros, previdência, capitalização e consórcios da Caixa Econômica Federal, criada para centralizar e expandir a atuação do banco nesse segmento. A companhia atua por meio de parcerias estratégicas com grandes seguradoras, aproveitando a capilaridade da rede de agências da Caixa para distribuir seus produtos a milhões de clientes. Sua força está na ampla base de correntistas e na penetração nacional, o que garante relevância e competitividade no mercado brasileiro de seguros.

Outros destaques do WarrenAI:

• Rentabilidade fora da curva: ROE de 29,6% e ROIC de 28,5% — ambos altíssimos para o setor financeiro no Brasil.
• Dividend Yield de dois dígitos: Impressionantes 10,4% ao ano, com distribuição recente de R$ 960 milhões (92% do lucro do 2º tri).
• Crescimento acelerado: Lucro Líquido contábil subiu 57,3% em um ano, enquanto a Receita cresceu 42,7% no último trimestre.
• Endividamento zero: Dívida/Patrimônio de 0, traduzindo robustez financeira rara.

Cogna

Upside (Preço-Justo): +40,6%
Upside (Alvo dos Analistas): +15,0%
P/L: 4,7x
EV/EBITDA: 6,5x
Saúde Financeira: 3,29

A Cogna Educação (BVMF:COGN3), anteriormente conhecida como Kroton, é uma das maiores organizações de educação do mundo, com presença em todos os estados brasileiros. A empresa oferece soluções de ensino que abrangem desde a educação básica até o ensino superior e cursos livres, atuando também com plataformas digitais e materiais didáticos. Sua estratégia é baseada na diversificação de canais e formatos de aprendizado, buscando ampliar o alcance e a eficiência na entrega de conteúdo.

Outros destaques do WarrenAI:

• Retomada de crescimento: Lucro Líquido de R$ 118,8 milhões no 2º tri (revertendo prejuízo), com salto de +253% no lucro ajustado.
• Geração de caixa: R$ 134,1 milhões de Fluxo de Caixa Livre, virada frente ao consumo de caixa no passado.
• Desalavancagem agressiva: Dívida Líquida caiu R$ 526,3 milhões em 12 meses, menor alavancagem desde 2018.
• M&A estratégico: Aquisição recente de faculdade de medicina reforça crescimento em segmento premium.

Fleury

Upside (Preço-Justo): +44,5%
Upside (Alvo dos Analistas): +7,6%
P/L: 12,6x
EV/EBITDA: 6,2x
Saúde Financeira: 3,11

A Fleury (BVMF:FLRY3) é uma das principais redes de medicina diagnóstica do Brasil, com mais de nove décadas de atuação. Reconhecida pela excelência no atendimento e qualidade técnica, a empresa oferece exames laboratoriais, de imagem e serviços médicos especializados. Sua presença é marcada por marcas premium e regionais, combinando inovação tecnológica e atendimento diferenciado para se destacar no setor de saúde.

Outros destaques do WarrenAI:

• Geração de caixa robusta: Yield do FCL de 20,8%, muito acima da média do setor de saúde.
• Rentabilidade consistente: ROE de 11,9%, ROIC de 9,4% — boa resiliência mesmo com margens pressionadas.
• Saúde financeira: Liquidez Corrente de 2,5x, conforto para enfrentar desafios macroeconômicos e investir em tecnologia.
• Retorno ao acionista: Pagamento de R$ 169 milhões em juros sobre capital próprio recentemente.

O WarrenAI compõe o pacote premium InvestingPro. A proposta da ferramenta é aliar dados de mercado em tempo real com inteligência artificial aplicada à análise de investimentos. O foco está em fornecer insights de alta precisão para usuários que demandam suporte técnico robusto para tomada de decisão.

A plataforma de assistente financeiro WarrenAI foi projetada para investidores que buscam apoio algorítmico baseado em dados estruturados, seja na construção de carteiras, seja na execução de estratégias de curto ou longo prazo. Seu escopo atende tanto traders que se baseiam em análise técnica quanto investidores que priorizam fundamentos e valuation. Ao fornecer respostas com base em modelos quantitativos, a ferramenta reduz o tempo necessário de pesquisa individual, o que o torna especialmente atrativo para quem valoriza agilidade, consistência e decisões amparadas por evidência estatística.

Os assinantes do InvestingPro garantem acesso ao WarrenAI por menos de R$ 2 por dia. É uma boa oportunidade para facilitar a pesquisa de investimentos e embasar melhor as análises baseando-se em dados financeiros atualizados todos os dias.

O que você acha das três empresas?

OBS: Dados coletados em 14 de agosto de 2025