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Bitcoinizar seu patrimônio: É o melhor momento para fazer isso

Publicado 21.11.2022, 12:06
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Ultimamente, o que mais tem se falado é como proteger seu patrimônio diante dos pronunciamentos do novo governo e das incertezas macroeconômicas.

“Vai cair a bolsa, vai subir o dólar, paciência”, Lula na COP27.

Calma, só estou contextualizando. Até porque o mercado em que vivo há seis anos não é nem um pouco impactado por movimentações brasileiras.

Além dessa citação, provavelmente você deve estar ouvindo que a maneira de se proteger é dolarizar o patrimônio. Eu não discordo disso, mas além da dolarização – que, cá entre nós, também tem seus riscos, e eu explico no decorrer do texto –, existe uma opção que soma proteção com assimetria.

“Bitcoinizar” uma parte do seu patrimônio !

Eu sei que o primeiro questionamento é que existe uma volatilidade, e é verdade, tem grandes e constantes variações nos preços.

Explico.

A volatilidade é uma característica intrínseca do mercado de criptoativos por alguns motivos. O principal, na minha opinião (e o mesmo no qual vejo assimetria) é que a capitalização do mercado, de forma geral, ainda é muito baixa.

O market cap do Bitcoin gira em torno de 390 bilhões de dólares. Para se ter um comparativo do quanto isso é pouco, o ouro, outro ativo que tem liquidez global, tem um market cap estimado em 13 trilhões de dólares.

Para o bitcoin cair 10%, é necessário “perder” 39 bilhões de dólares de market cap. Já no caso do ouro, é preciso perder aproximadamente 1,3 trilhão de dólares para cair 10% o seu preço.

Ou seja, para o ouro cair 10%, ele precisa perder o market cap total do bitcoin mais de 3 vezes!

A falta de capitalização, isto é, a falta de dinheiro no mercado contribui em muito para a volatilidade.

Mas a volatilidade só afeta negativamente quem foca no curto prazo ou está sobrealocado.

E, como dito no início do texto, “bitcoinizar” uma parte do seu patrimônio é mais uma forma, junto ao dólar, de proteger seu patrimônio. Além disso, diante da "imaturidade'' dessa alternativa, você deve respeitar o gerenciamento de risco (não ter mais do que 5% alocado).

Entendendo isso, vamos voltar a falar da razão de estarmos no melhor momento para fazer isso. O objetivo é se proteger e fugir de moedas que sofrem uma grande instabilidade política e, no decorrer do tempo, manter ou elevar seu poder de compra.

Quando disse que o dólar tem seus riscos, quis dizer que existe um problema central em moedas estatais, pois a manipulação faz parte da sua estrutura. Estamos vivenciando isso. Tivemos uma expansão e agora estamos na contração monetária mais rápida da história, que é uma ferramenta do Estado para controlar os ciclos econômicos.

Sendo assim, o bitcoin é uma alternativa a essa manipulação do Estado, tendo uma característica de política monetária programada, com um teto de emissão. A criação de novas unidades sendo decrescente (inflação), através do evento conhecido como halving, consequentemente ocasiona uma curva de oferta/inflação estável.

Fonte: CoinDesk Research
Fonte: inbitcoinwetrust.net

Esse é um dos grandes valores do bitcoin, o que o torna um bem escasso, com perfil desinflacionário, cuja oferta é conhecida e decrescente ao longo do tempo.

Em vista disso, é uma alternativa à inflação, que se torna cada vez mais uma preocupação global.

Além de ser um facilitador do acesso às finanças para cidadãos não-bancarizados, que são a maioria em diversos países de economia frágil no mundo.

Por isso, o Bitcoin é visto por muitos como uma possível reserva de valor e ainda não visto por alguns por conta da tal da volatilidade – que é questão de tempo para se estabilizar – e da baixa usabilidade no presente.

Mas poucos sabem que existe uma solução de usabilidade: há uma tecnologia associada à blockchain do bitcoin que visa diminuir esse tempo e reduzir as taxas para transações instantâneas, a Lightning Network (LN).

Trata-se de uma tecnologia que cria canais de pagamentos entre usuários da rede LN. Quanto mais pessoas, maior a adesão a ela e maior a sua escalabilidade.

Essa tecnologia é amplamente utilizada hoje em dia, e a adesão tende a continuar crescendo conforme o interesse por transacionar bitcoin de forma rápida, barata e segura.

Também vale lembrar que o bitcoin foi o primeiro criptoativo a ser criado, que deu origem ao mercado e introduziu a tecnologia blockchain ao mundo, possibilitando a emissão e o controle de uma moeda 100% digital, que não reconhece fronteiras e não necessita da validação de um único órgão central. Tudo é feito de forma segura e descentralizada.

Como já sabemos, a oferta de bitcoin é limitada, inalterável, decrescente ao longo do tempo e sem um órgão central ditando regras ou manipulando seus ciclos.

O objetivo hoje não é se aprofundar em assuntos mais técnicos desse ativo, mas sim esclarecer por que eu particularmente protejo parte do meu patrimônio com Bitcoin, além do dólar.

A característica de política monetária desse ativo é valiosa e independente, além de que, por conta da assimetria, eu não preciso expor uma parte significativa do meu capital.

Através de dados on-chain, que é uma forma de analisar os fundamentos da rede sem interferência de ruídos externos e volatilidade de preço, notamos que estamos em uma das melhores oportunidades de acúmulo desse ativo.

O mercado vem sendo resiliente nas faixas de preços atuais e, em uma visão geral, dos principais indicadores cíclicos on-chain, quase todas as métricas usadas para medir as condições de mercado estão em alguns dos percentuais históricos mais baixos que vimos em comparação com os ciclos anteriores.

Fonte: Bitcoin Magazine

Portanto, digo que sempre é um bom momento para acumular Bitcoin. Aos preços atuais, torna-se quase obrigatório tê-lo em carteira!

Minha sugestão para você, que ainda não tem uma exposição ao bitcoin, é que busque conhecê-lo e comece a ter interesse por ele agora, com os preços baixos comparados ao último ciclo de alta!

E, quem sabe, caso você se interesse, você já começa a capturar essa boa oportunidade de assimetria!

A visão de longo prazo se mantém, com o momento atual visto como construtivo para infraestrutura de cripto e sendo uma janela de oportunidades. Além do Bitcoin, tenho outros bons ativos na composição da carteira, caixa como proteção e para aproveitamento de possíveis impactos vindos de incertezas do macro.

Um abraço

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