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Mercado de Ações: a Única Lição REAL que Devemos Saber

Publicado 11.03.2022, 17:19
Atualizado 02.09.2020, 03:05

O mercado se recuperou essa semana, com o índice Euro Stoxx 50 avançando 3,68% no período.

Agora, não sei (como nenhum dos outros) se esse rebote se deve a um fator técnico ou no final da queda e no início de uma recuperação mais duradoura.

De qualquer forma, o que venho repetindo desde o início do ano é que tentar fazer Market Timing é prejudicial para 99% dos investidores.

Na imagem abaixo, vemos as atuações históricas em 3 situações diferentes desde 1990 até hoje:

  • Linha preta: Compre e mantenha, eu compro e não faço mais nada
  • Linha vermelha: entro e saio do mercado, perdendo os melhores 25 dias dos últimos 30 anos

 

Comparação de rentabilidade do S&P por diferentes estratégias
 

O market timing aqui custou cerca de 66% do resultado. Isso não só em termos de dinheiro, mas também em termos de tempo (pense em quanto desperdício fazer dentro e fora em vez de deixar tudo assim).

A rigor, resultados ainda melhores poderiam ser alcançados evitando os piores 25 dias, mas convenhamos: quem poderia ter realmente conseguido?

Portanto, NÃO FAZ TOTALMENTE O SENTIDO trazer à tona essa estatística, o que só corre o risco de piorar a atitude dos investidores convencidos de que é possível obter esse tipo de resultado.

Se quisermos adicionar uma estatística de fortalecimento a isso, considere que 85% dos fundos ativos (portanto, gestores profissionais que conhecem os mercados, tentando se adaptar aos movimentos de preços) não superam o índice em um período de mais de 3 anos.

As motivações

Mas vamos tentar pensar por que muitos investidores simplesmente não conseguem ganhar dinheiro nos mercados.

Alguns deles podem ser encontrados na imagem abaixo, ou seja, o retorno médio dos investidores (4,5% ao ano) em relação ao mercado (neste caso o índice S&P 500 , 8%) fica praticamente pela metade.

fonte Consultoria de investimento real

Entre os principais motivos encontramos:

  1. Atraso no investimento de liquidez
  2. Necessidade de retirar liquidez
  3. Despesas
  4. Comportamento do investidor

Ao examinar esses 4 fatores, podemos dizer que, para melhorar nosso desempenho de uma certa maneira, devemos aplicar esses 4 cuidados:

  1. Invista no mercado e continue investindo, para não perder nenhum rebote
  2. Investir SOMENTE o que podemos manter por pelo menos 7-10 anos, criando assim um fundo de caixa separado para nossas necessidades de curto prazo, é chamado de "planejamento")
  3. Minimize as despesas (por exemplo, usando ETFs de taxas baixas)
  4. Evite comportamentos errados, ou papal papal traduzido: compre e não faça mais NADA

Conclusões

No entanto, apesar de repetir as mesmas coisas várias vezes, por vários anos, os investidores continuam perseverando em atitudes erradas.

Infelizmente, muitas vezes a culpa é também dos meios de comunicação que, para vender exemplares de jornais ou ter mais pageviews, "montam" situações emocionais extremas (medo e ganância) com manchetes e artigos feitos ad hoc.

Mas, se quisermos simplificar tudo, o que realmente temos que nos esforçar para fazer é a coisa mais simples do mundo. Compre um produto barato no mercado de ações e não faça nada por 10 anos.

Você não precisa de conselhos para fazer isso, não precisa ser um gênio ou um investidor profissional. Isso nos permitirá matematicamente estar entre os 10% dos melhores investidores de todos os tempos.

No entanto, no final, quase ninguém consegue ... por quê?

Até a próxima vez!

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"Este artigo foi escrito apenas para fins informativos; não constitui solicitação, oferta, conselho, consultoria ou recomendação de investimento, pois não pretende incentivar a compra de ativos de forma alguma. Lembre-se de que qualquer tipo de ativo é avaliado a partir de múltiplos pontos de vista e é altamente arriscado e, portanto, todas as decisões de investimento e riscos relacionados permanecem com você

Últimos comentários

Este artigo não se adequa aos especuladores. Parabéns!
ah !! o meu retorno é muito superior que a MEDIA de mercado. assim, provado que este artigo não é verdadeiro. E o título ainda chama de única verdade real !!! melhor se aposentar e deixar de escrever textos errados como esse. Ou escrever o proximo somente daqui a 10 anos.
isso... aliàs, se o retorno em 10 anos é bom, porque não em 100 ? e quem disse que daqui a 10 anos não estaremos em um momento de baixa ou no meio de uma crise ? O artigo simplifica demais e trata a media como verdade absoluta. erro clássico !!! qualquer investimento deve ser monitorado e realizado quando apresentar boa margem de lucro. e partir para outro. Quem investe deve deixar de preguiça e buscar oportunidades. Estatísticas mal servem para explicar o passado, jamais para prever o futuro.
Parabéns pela simplicidade do artigo...em um texto enxuto falou tudo o que é preciso ao investidor sábio.
o pior inimigo de nossos investimentos somos nós mesmos. venda e tenha uma bela história de arrependimento pra contar!!
e onde fica o stop? kkk. boas empresas, bons resultados , bons retornos. 10 anos, ouviu??? no mínimo. quem consegue esperar?
É por isso que existe a máxima: o mercado tira dos impacientes para dar aos pacientes.
Excelente análise!! 👏🏽👏🏽👏🏽
parabéns perfeito 👏🏻
Parabéns pelo artigo , muito lúcido.
Análise perfeita
Francwsco, parabéns pelo artigo!Gostaria de sua opinião sobre uma estratégia de alocação, se ela é ou não considerada market timing?Situação, já tenho alocação em RV e RF no mercado interno, mas nada ainda em mercado internacional EUA por exemplo. Pensando em rebalancemento, estou buscando fazer reserva de oportunidade em dólar em coreta americana, deixando dinheiro na conta em um primeiro momento, aproveitando janela do dólar, em um segundo momento com a alta dos juros pelo FED, pela teoria dos ciclos de mercados, pode abrir uma correção ainda maior em stocks. Frente a esse movimento começo a fazer aquisições principalmente em ETFs, estou avaliando VOO, VT, NOBL e VALUE, para equilibrar pesos segmentos e tb um pouco de mercados. Acha que essa estratégia é market timing?
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