Publicado originalmente em inglês em 07/01/2021
Ninguém sabe o que este ano reserva aos investidores. Se podemos tirar uma lição de 2020 é que tentar prever o que acontecerá nos próximos 12 meses é extremamente arriscado.
No início de 2020, ninguém chegou sequer perto de prever que a economia mundial estava prestes a fundar em sua pior recessão desde a Grande Depressão e que depois teríamos uma das mais rápidas recuperações econômicas e de mercado da história.
Por isso, os investidores inteligentes devem se concentrar em empresas que tenham vantagens competitivas consistentes e negócios capazes de gerar fortes fluxos de caixas. O segredo é focar no longo prazo.
E se você está investindo para construir uma fonte de renda para sua aposentadoria, seguir essa estratégia é ainda mais importante. Busque ações que sejam confiáveis, seguras e vendam produtos e serviços básicos, como varejistas, bancos, seguradoras e serviços públicos.
Essas ações podem não torná-lo milionário da noite para o dia, mas não vão parar de gerar renda para você na melhor idade. Listamos abaixo três ações que você deve levar em consideração em sua carteira de aposentadoria.
1. Costco Wholesale
As maiores varejistas dos EUA já demonstraram ser geradoras confiáveis de renda para aposentados. A natureza dos seus negócios – venda de produtos de consumo necessários, independente da situação econômica – faz com que sejam uma aposta segura em mercados submetidos a todo tipo de risco.
Nesse grupo, a Costco Wholesale (NASDAQ:COST) (SA:COWC34) é uma das nossas favoritas.
A ampla rede de lojas da Costco e seu modelo de varejo baseado em assinaturas fornecem a estabilidade de receita que os investidores de longo prazo querem.
Como uma parte significativa dos seus negócios está focada na venda de mercadorias com baixas margens de lucro, o clube de compras de depósito conta com cerca de 99 milhões de membros. Em 2019, eles geraram para a empresa US$ 3,35 bilhões em mensalidades. De forma geral, a varejista gerou mais de US$ 160 bilhões em vendas anuais.
Essa força financeira permitiu que a Costco recompensasse seus acionistas com dividendos crescentes. Em novembro, a empresa anunciou uma distribuição especial recorde de US$ 4,4 bilhões. Isso corresponde a cerca de US$ 10 por ação.
Depois de disparar cerca de 150% nos últimos cinco anos, os papéis da Costco não parecem baratos. Eles fecharam em queda de 1,52% ontem a US$ 370,02. Entretanto, muitos analistas acreditam que, após a pandemia, a Costco ficará ainda mais forte, com um potencial de alta muito maior para seus investidores. A Costco paga proventos trimestrais de US$ 0,70 por ação, que cresceram 12,7% ao ano nos últimos cinco anos.
2. Royal Bank of Canada
Os bancos canadenses negociados na Bolsa de Nova York oferecem outra excelente fonte de renda para aposentados com investimentos na América do Norte. O que os faz ser confiáveis geradores de renda é o excelente ambiente regulatório no Canadá, a menor concorrência e sua diversificação de receitas.
As principais instituições financeiras do Canadá têm mantido a consistência dos pagamentos aos investidores através de dividendos crescentes, com os quais gastam em torno de 40%-50% do seu lucro.
Nesse grupo, gostamos particularmente do Royal Bank of Canada (NYSE:RY) (TSX:RY), maior instituição de crédito daquele país. O banco oferece atualmente um dividend yield anual de mais de 4%, uma taxa bastante atraente se comparada com o rendimento médio gerado por empresas do S&P 500.
Com um elevando dividend yield, o RY vem aumentando de forma consistente seus proventos, dando solidez ao crescimento dos dividendos das suas ações. Na última década, os proventos anuais por ação do banco cresceram de US$ 2 para US$ 4,29, o que corresponde a uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 8%. Com uma taxa de distribuição de dividendos de cerca de 45%, a empresa tem muito mais espaço para elevá-la no futuro.
Como a pandemia ainda não acabou, as ações cíclicas, como a dos bancos, não irão produzir ganhos extraordinários para os investidores, mas não deixa de ser um bom momento para que investidores de longo prazo garantam rendimentos mais elevados. Com um rendimento de 4%, o Royal Bank of Canada sem dúvida é uma excelente ação pagadora de dividendos para levar em consideração.
3. Broadcom Inc.
Se você planeja combinar crescimento com um fluxo constante de receita de dividendos, o segredo é apostar em empresas amadurecidas no mercado de tecnologia. A gigante do segmento de semicondutores Broadcom (NASDAQ:AVGO) (SA:AVGO34) se destaca nesse grupo em razão do seu atraente dividend yield de mais de 3% e seus proventos crescentes.
Seus dividendos aumentaram bastante na última década, de apenas US$ 0,10 por ação em 2011 para US$ 3,6 em pagamentos trimestrais atualmente. Esse impressionante crescimento foi possível graças a uma estratégia inteligente de aquisições e à explosão da demanda por aparelhos conectados, como smartphones.
Broadcom é uma grande fornecedora de semicondutores que filtram sinais de rádio e estabelecem conexões sem fio em smartphones, como o iPhone. A empresa também domina o mercado de comutadores, máquinas que direcionam o tráfego entre computadores de servidores e data centers.
Em razão do uso cada vez maior de computação na nuvem e a introdução de aparelhos habilitados para 5G, a Broadcom está bem posicionada para continuar sua trajetória ascendente e fornecer renda crescente aos seus investidores de longo prazo.