BMO eleva preço-alvo das ações da Cincinnati Financial para $165

Investing.com — Na quarta-feira, a BMO Capital Markets melhorou sua perspectiva para as ações da Cincinnati Financial (NASDAQ:CINF), com o analista Michael Zaremski aumentando o preço-alvo para $165, de $153 anteriormente, mantendo a classificação de Outperform para o papel. A empresa, com capitalização de mercado de $23,04 bilhões e atualmente negociada a um atrativo índice P/L de 10,06, parece subvalorizada segundo análise da InvestingPro. A postura positiva de Zaremski em relação à empresa está fundamentada no robusto perfil de reservas da Cincinnati Financial, que ele acredita estabelecer uma baixa expectativa para o lucro por ação (LPA) da companhia.

A confiança do analista na Cincinnati Financial é reforçada pelas adições estratégicas de reservas da empresa, particularmente na área de reservas de sinistros ocorridos mas não avisados (IBNR). Zaremski observa que a empresa tem consistentemente colocado reservas IBNR excedentes em seu "pote de reservas". Simultaneamente, a Cincinnati Financial tem visto melhorias em seus índices de sinistros pagos em dinheiro, o que sustenta ainda mais a classificação Outperform. Dados da InvestingPro revelam que a empresa mantém uma pontuação "ÓTIMA" de saúde financeira geral de 3,24, com notas particularmente fortes em lucratividade e gestão de fluxo de caixa.

A análise de Zaremski sugere que, se a inflação social não se intensificar ainda mais em 2025, o indicador-chave de desempenho (KPI) da margem do índice de sinistralidade da Cincinnati Financial permanecerá atingível. Esta avaliação fundamenta a justificativa para o preço-alvo elevado, indicando uma visão favorável da saúde financeira e métricas de desempenho da empresa.

Além do ajuste do preço-alvo, as projeções de Zaremski para os lucros futuros da Cincinnati Financial são notavelmente otimistas. Ele estima que o LPA da empresa para 2026 poderá superar as estimativas de consenso em aproximadamente 8%. Esta expectativa de desempenho superior reflete uma forte crença no contínuo sucesso financeiro e eficiência operacional da empresa.

O preço-alvo revisado e a classificação Outperform mantida pela BMO Capital Markets destacam uma perspectiva positiva para a Cincinnati Financial, à medida que a empresa continua a demonstrar forte gestão de reservas e desempenho financeiro.

Em outras notícias recentes, a Cincinnati Financial reportou seus resultados do quarto trimestre de 2024, superando significativamente as expectativas. A empresa alcançou um lucro por ação (LPA) de $3,14, excedendo em muito a previsão de $1,88, e reportou receita de $2,54 bilhões, acima dos $2,32 bilhões antecipados. Enquanto isso, a BofA Securities ajustou seu preço-alvo para a Cincinnati Financial, reduzindo-o para $158 de $168, mantendo a classificação de Compra. Esta mudança seguiu a divulgação de perdas pré-impostos estimadas dos incêndios florestais da Califórnia em janeiro, variando de $450 milhões a $525 milhões, líquidas de recuperações de resseguro.

Adicionalmente, a Keefe, Bruyette & Woods aumentou o preço-alvo da Cincinnati Financial para $182, acima dos $180 anteriores, mantendo a classificação Outperform. O ajuste foi feito após o relatório de lucros do quarto trimestre da empresa e foi baseado em estimativas de lucros revisadas para 2025 e 2026. A BMO Capital Markets também revisou sua perspectiva, elevando o preço-alvo para $153 de $146 e mantendo a classificação Outperform, citando projeções de lucros melhoradas para 2026.

Esses desenvolvimentos refletem o forte desempenho da Cincinnati Financial e os desafios que enfrenta devido a perdas catastróficas. As decisões estratégicas da empresa, como aumentar a cobertura de resseguro e ajustar estratégias de investimento, são observadas pelos analistas como fatores que influenciam o desempenho futuro. Apesar dos desafios, as classificações reafirmadas por múltiplas firmas indicam uma perspectiva positiva contínua sobre as ações da Cincinnati Financial.

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