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Na quarta-feira, o analista da CFRA Firdaus Ibrahim revisou a classificação da Temenos AG (TEMN:SW) (OTC: TMSNY), mudando de "Venda" para "Manter", enquanto também aumentou o preço-alvo de CHF56,00 para CHF80,00. O ajuste reflete uma reavaliação positiva das perspectivas financeiras e posição de mercado da empresa. De acordo com dados do InvestingPro, a ação demonstrou um momento notável, entregando um retorno de 31,65% nos últimos seis meses e atualmente negociando próximo à sua máxima de 52 semanas de $90,90.
A Temenos, conhecida por suas soluções de software bancário, reportou um aumento de 5% na receita em 2024 em moeda constante. Este crescimento foi atribuído à demanda contínua por seus produtos. A receita anual recorrente (ARR) da empresa também experimentou um robusto crescimento de 12%, atingindo o limite superior de sua projeção. Este desempenho é visto como um endosso do modelo de negócios software-as-a-service (SaaS) e baseado em assinatura da Temenos. A análise do InvestingPro revela fundamentos sólidos com margem bruta de 60,39% e uma impressionante pontuação de saúde financeira, embora atualmente seja negociada a um P/L relativamente alto de 42,22x.
A empresa estabeleceu metas ambiciosas para 2025, visando um crescimento mínimo de 12% em ARR, 5%-7% em assinatura/SaaS e crescimento mínimo de 5% em EBIT. Estas metas indicam confiança no momento contínuo da empresa. Apesar dos desafios impostos por um cenário competitivo e os riscos associados à transição de mais clientes para SaaS, espera-se que o foco da Temenos em software bancário baseado em nuvem e medidas de eficiência de custos suportem uma perspectiva estável.
O preço-alvo da CFRA de CHF80,00 é baseado em um índice preço/lucro (P/L) de 22,1 vezes para 2025, alinhado com a média de P/L futuro de três anos da empresa. A firma mantém sua previsão de lucro por ação (LPA) para 2025 em $4,00 e estabeleceu uma previsão de LPA para 2026 de $4,10.
A elevação para classificação "Manter" vem à luz do desempenho resiliente da Temenos e desenvolvimentos positivos, apesar das incertezas macroeconômicas mais amplas e uma desaceleração geral nos gastos com TI. A posição revisada da CFRA sugere uma perspectiva neutra sobre as perspectivas da empresa daqui para frente.
Em outras notícias recentes, a Temenos AG anunciou seus resultados preliminares do quarto trimestre, que mostraram uma superação de 2% nas vendas e 19% no EBIT ajustado, levando o Citi a aumentar seu preço-alvo de CHF65,00 para CHF71,00, mantendo a classificação Neutra. Em outro desenvolvimento, o Jefferies elevou a classificação das ações da Temenos de Manter para Compra, aumentando o preço-alvo de CHF63,00 para CHF72,00. Esta elevação é atribuída à nomeação de Jean-Pierre Brulard como novo CEO, sucedendo Andreas Andreades.
A firma financeira acredita que a Temenos está transitando da otimização de lucro de curto prazo para metas de crescimento mais conservadoras, apoiadas por maior investimento. Esta mudança estratégica deve melhorar a execução e fortalecer a fundação da empresa. O mercado está observando atentamente se a Temenos pode alavancar essas mudanças para atingir as metas revisadas de crescimento e desempenho. Os analistas também aguardam mais detalhes sobre a superação das margens e orientação para 2025, que devem ser divulgados no relatório completo de resultados e teleconferência programada para 18 de fevereiro.
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