Na quarta-feira, o analista Keith Horowitz, do Citi, aumentou o preço-alvo das ações do Citizens Financial Group (NYSE:CFG) para $58, em comparação com os $50 anteriores, mantendo a recomendação de Compra. Horowitz destacou o Citizens Financial Group como a principal escolha entre os bancos regionais, citando diversos fatores que contribuem para essa posição otimista.
O analista apontou que, embora os ventos contrários dos swaps a termo tenham atingido seu pico no terceiro trimestre, espera-se que o banco se beneficie dos ventos favoráveis de reprecificação de ativos de taxa fixa até o final de 2026. Isso deve impulsionar um crescimento robusto nos lucros por ação (LPA) e no valor contábil tangível ajustado (VCT).
Apesar dessas projeções positivas, Horowitz observou que as ações do Citizens Financial Group continuam sendo negociadas com um desconto significativo, com base na análise de avaliação do custo de capital implícito (CoE) da empresa. Acredita-se que esse desconto decorra do foco do mercado nas perspectivas de curto prazo, em vez das perspectivas de longo prazo do banco.
Além disso, o analista vê potencial para aumento da receita de taxas, particularmente dos mercados de capitais, e espera que o banco supere as expectativas de crédito. Horowitz também enfatizou a forte posição de capital do banco, com um índice Common Equity Tier 1 (CET1) pro-forma acima de 9%. Ele mencionou que o Citizens Financial tem recomprado ativamente ações, aproveitando a avaliação atrativa das ações.
Em conclusão, Horowitz afirmou que o preço-alvo elevado para $58 é baseado em uma premissa de CoE mais baixa, que ainda permanece a mais alta no universo bancário do Citi. As premissas de todo o universo bancário foram atualizadas para se alinhar às condições de início de ciclo. Além disso, o analista mantém uma visão conservadora sobre o retorno normalizado sobre o patrimônio líquido tangível comum (ROTCE) do banco, estabelecendo-o em 13%, o que sustenta a visão de que o novo preço-alvo ainda é conservador.
Em outras notícias recentes, o Citizens Financial Group reportou resultados fortes no terceiro trimestre, apesar de um ambiente desafiador, com um lucro líquido subjacente de $392 milhões e lucro por ação de $0,79. O setor de private banking da empresa viu um aumento significativo, com os depósitos subindo para $5,6 bilhões, acima dos $4 bilhões do trimestre anterior. Apesar de uma queda de 2,9% na receita líquida de juros, o Citizens Financial espera uma recuperação no quarto trimestre.
As empresas de análise DA Davidson, RBC Capital e Citi recentemente ajustaram suas perspectivas sobre o Citizens Financial. A DA Davidson elevou o preço-alvo para $48,00, citando potenciais impulsionadores de crescimento, como o desenvolvimento contínuo do setor de private banking e a expansão na área metropolitana de Nova York. O RBC Capital aumentou seu preço-alvo das ações para $45, destacando os movimentos estratégicos do banco para a lucratividade futura. O Citi manteve um preço-alvo de $50,00, observando perspectivas positivas apesar de um pequeno déficit no desempenho em comparação com o Índice Bancário.
Insights do InvestingPro
Dados recentes do InvestingPro reforçam a perspectiva otimista do analista Keith Horowitz, do Citi, sobre o Citizens Financial Group (NYSE:CFG). As ações do banco mostraram um impulso impressionante, com um retorno total de preço de 74,51% no último ano e um robusto retorno de 28,72% nos últimos seis meses. Isso se alinha com a visão de Horowitz de que o mercado pode estar subvalorizando as perspectivas de longo prazo do CFG.
As Dicas do InvestingPro destacam que o Citizens Financial Group mantém pagamentos de dividendos há 11 anos consecutivos, demonstrando um compromisso com os retornos aos acionistas que complementa as recompras de ações mencionadas por Horowitz. Além disso, os analistas preveem que a empresa será lucrativa este ano, apoiando a perspectiva positiva de lucros discutida no artigo.
O índice P/L do banco de 18,09 e o índice preço/valor contábil de 0,89 sugerem que, apesar dos ganhos recentes, as ações ainda podem estar subvalorizadas, consistente com a avaliação de Horowitz de um desconto significativo na avaliação do CFG. Para investidores que buscam uma compreensão mais profunda do potencial do Citizens Financial Group, o InvestingPro oferece 7 dicas adicionais que podem fornecer insights valiosos sobre a saúde financeira e a posição de mercado da empresa.
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