Citi mantém recomendação de Compra para ações da Regions Financial, classificação de compra baseada em orientações

Na sexta-feira, o analista Keith Horowitz, da Citi, reafirmou a recomendação de Compra para a Regions Financial (NYSE:RF), mantendo o preço-alvo em $30,00. O endosso de Horowitz veio após a Regions Financial reportar um lucro por ação um centavo acima das estimativas de consenso para o quarto trimestre.

De acordo com dados do InvestingPro, a Regions Financial, atualmente avaliada em $22,29 bilhões, parece ligeiramente subvalorizada com base em sua análise de Valor Justo. A ação demonstrou notável força com um retorno de 43% no último ano.

O banco também forneceu orientações sugerindo uma receita líquida pré-provisão (PPNR) central de aproximadamente $3,2 bilhões para 2025, o que está marginalmente abaixo das expectativas do mercado em cerca de 1%. Prevê-se que essa previsão seja bem recebida pelo mercado, especialmente considerando o sentimento cauteloso anterior à divulgação dos resultados.

As orientações da Regions Financial para a receita líquida de juros (NII) indicam um aumento de 2-5%, alinhando-se com as estimativas atuais. No entanto, a orientação para receitas de taxas projeta um crescimento de 2-4%, o que fica aproximadamente 2% abaixo das expectativas.

Em relação às despesas, o banco espera um aumento de 1-3%, o que poderia representar uma ligeira vantagem de cerca de 1% sobre as estimativas de consenso. O quarto trimestre mostrou tendências encorajadoras de depósitos, com saldos estáveis e um aumento no custo de depósito (beta) de cerca de 33%, consistente com as orientações da administração para o trimestre.

Além disso, a Regions Financial empreendeu outro esforço de reposicionamento de títulos, que se espera que resulte em um aumento de cerca de 220 pontos base, embora à custa de realizar aproximadamente $30 milhões em perdas.

Durante o trimestre, o banco também executou $58 milhões em recompras de ações, resultando em uma diminuição pro-forma da razão Common Equity Tier 1 (CET1) de aproximadamente 30 pontos base para 8,8%. Esse número está ligeiramente abaixo da faixa-alvo reiterada pela administração de 9,25-9,75%.

O comentário do analista sublinha as manobras financeiras estratégicas da empresa e as implicações de suas orientações no desempenho das ações. A avaliação sugere que, apesar de algumas áreas não atenderem completamente às expectativas do mercado, a saúde financeira geral e as ações estratégicas da Regions Financial estão posicionadas para manter a confiança dos investidores.

Negociando a um múltiplo P/L de 14,05x, o banco mantém uma Pontuação de Saúde Financeira "BOA" de acordo com o sistema de avaliação abrangente do InvestingPro, que analisa múltiplos indicadores financeiros e de crescimento.

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