Citi mantém recomendação de Compra para ações do U.S. Bancorp com alvo de $65

Publicado 19.03.2025, 06:49
Citi mantém recomendação de Compra para ações do U.S. Bancorp com alvo de $65

Investing.com — Na quarta-feira, analistas do Citi, liderados por Keith Horowitz, reafirmaram sua recomendação de Compra para o U.S. Bancorp (NYSE:USB) com um preço-alvo estável de $65,00. O banco, com capitalização de mercado de $65,87 bilhões, que ostenta uma sequência de 55 anos de pagamentos consistentes de dividendos e um rendimento atual de 4,73%, continua a atrair a atenção dos analistas. De acordo com dados do InvestingPro, a ação atualmente é negociada a um atrativo índice P/L de 11,18x. O endosso ocorre enquanto o U.S. Bancorp se prepara para divulgar seus resultados do primeiro trimestre, refletindo a perspectiva financeira consistente da empresa para 2025, que foi recentemente confirmada pela administração durante uma conferência do setor.

A equipe de gestão do U.S. Bancorp projetou um aumento da alavancagem operacional de mais de 200 pontos-base, apoiado por um aumento previsto de 3-5% na receita total a partir de sua base atual de $25,1 bilhões. Os analistas do Citi preveem um crescimento de receita de aproximadamente 3,5%, com a receita líquida de juros (NII) crescendo cerca de 3% e a receita de taxas aumentando aproximadamente 4%. A análise do InvestingPro sugere que a empresa permanece financeiramente sólida, com analistas prevendo um EPS de $4,38 para o ano fiscal de 2025. Espera-se que essa expansão de receita alcance quase 200 pontos-base de alavancagem operacional, sustentada pelo histórico estabelecido do U.S. Bancorp de rigoroso gerenciamento de despesas em 2024.

Além disso, os executivos do U.S. Bancorp reiteraram suas expectativas para o reajuste de depósitos. Os analistas do Citi preveem um beta de depósito de aproximadamente 45% no primeiro trimestre, com projeções para modelar um beta de cerca de 53% no início de 2026. Isso, juntamente com o reajuste de ativos de taxa fixa, deve facilitar uma melhoria na margem líquida de juros (NIM) de quase 10 pontos-base até o quarto trimestre de 2025, atingindo 2,81%, e um aumento de 16 pontos-base até o quarto trimestre de 2026, para 2,87%.

Em termos de retorno de capital, espera-se que o U.S. Bancorp execute aproximadamente $100 milhões em recompras de ações durante o primeiro trimestre, com planos de acelerar essas recompras ao longo do ano. A análise do Citi estima que o total de recompras para o ano poderia chegar a cerca de $1,6 bilhão. Além disso, o U.S. Bancorp visa alcançar um índice pro-forma de Capital Comum de Nível 1 (CET1) de 10% até o final de 2026. Com base na análise de Valor Justo do InvestingPro, a ação parece ligeiramente subvalorizada nos níveis atuais, com 6 ProTips exclusivos adicionais disponíveis para assinantes.

Em outras notícias recentes, o U.S. Bancorp anunciou pagamentos regulares de dividendos aos seus acionistas, incluindo um dividendo trimestral de $0,50 por ação ordinária, traduzindo-se em um dividendo anual de $2,00 por ação. A empresa também declarou dividendos em várias séries de suas ações preferenciais, todos pagáveis em meados de abril de 2025. Em notícias executivas, Shailesh M. Kotwal, Vice-Presidente de Serviços de Pagamento, se aposentará em fevereiro de 2025, e Scott W. Wine não buscará reeleição para o Conselho após a Reunião Anual de 2025. Além disso, Gunjan Kedia está programada para suceder Andy Cecere como CEO em abril de 2023, enquanto Cecere fará a transição para presidente executivo.

No âmbito da atividade dos analistas, a Piper Sandler reduziu seu preço-alvo para o U.S. Bancorp de $58,00 para $55,00, mas manteve uma classificação de Overweight, citando um aumento no lucro por ação estimado para 2025. Enquanto isso, a Oppenheimer elevou ligeiramente seu preço-alvo de $62 para $63, mantendo uma classificação de Outperform, apesar do lucro por ação do banco no quarto trimestre de $1,01 ficar abaixo das expectativas. O EPS ajustado, considerando itens não recorrentes, foi observado como sendo $1,07. Esses desenvolvimentos refletem ajustes estratégicos e financeiros contínuos no U.S. Bancorp, com analistas expressando vários graus de confiança no desempenho futuro da empresa.

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