Powell abre porta para corte de juros ao mencionar risco para emprego, mas não se compromete
Investing.com — Na sexta-feira, analistas da Evercore ISI revisaram sua posição sobre a Cullen/Frost Bankers (NYSE:CFR), um banco regional de US$ 7,9 bilhões negociado a um índice P/L de 12,8x, elevando a classificação das ações de Underperform para In Line e aumentando ligeiramente o preço-alvo de US$ 130 para US$ 132. A elevação segue os resultados do primeiro trimestre de 2025 do banco, que levaram a Evercore ISI a ajustar suas estimativas de lucro por ação (LPA) para 2025 e 2026 em 5% e 2%, respectivamente. De acordo com dados da InvestingPro, quatro analistas revisaram recentemente suas estimativas de lucros para cima para o próximo período, apoiando essa perspectiva positiva.
Os analistas citaram várias razões para a perspectiva mais positiva, incluindo uma previsão melhorada para a receita. Isso se deve, em parte, aos benefícios da receita líquida de juros (NII) provenientes de tendências sólidas no balanço, apesar das expectativas de queda nas taxas de juros e da sensibilidade de ativos do banco. Eles também observaram o crescimento da receita de tarifas da Cullen/Frost e a diminuição das pressões de despesas da expansão da franquia do banco como fatores que contribuem para uma operação mais eficiente. O banco demonstrou forte estabilidade financeira, mantendo pagamentos de dividendos por 33 anos consecutivos, com um rendimento atual de 3,16%.
Além disso, os analistas destacaram as sólidas tendências de crédito da Cullen/Frost, que consideram um testemunho da cultura de crédito conservadora do banco. Eles também apontaram que os retornos do banco continuam a se comparar favoravelmente aos seus pares. A análise da InvestingPro mostra que o banco mantém uma pontuação "BOA" de saúde financeira geral, com marcas particularmente fortes em métricas de lucratividade. Apesar de possíveis obstáculos de um ambiente macroeconômico lento e taxas de juros de curto prazo em declínio, que podem limitar catalisadores significativos de alta, a Evercore ISI acredita que o risco de desempenho inferior em relação aos pares é reduzido devido ao fortalecimento das perspectivas fundamentais da Cullen/Frost.
Em termos de avaliação, os analistas consideram as ações da Cullen/Frost com preço justo a 12,1 vezes sua estimativa atualizada de LPA para 2026 e 2,2 vezes o valor contábil tangível (TBV), em comparação com os pares do setor negociados a 9,3 vezes o LPA e 1,3 vezes o TBV. O novo preço-alvo de US$ 132 implica um múltiplo de 13,3 vezes a estimativa de LPA para 2026. Com base na análise abrangente da InvestingPro, que inclui mais de 30 métricas financeiras e um detalhado Relatório de Pesquisa Pro disponível para assinantes, a ação parece estar sendo negociada próxima ao seu Valor Justo.
Em outras notícias recentes, a Cullen/Frost Bankers reportou fortes resultados financeiros para o primeiro trimestre de 2025, com lucro por ação (LPA) de US$ 2,30, superando a previsão de US$ 2,15. A receita da empresa também superou as expectativas, chegando a US$ 560,41 milhões em comparação com os US$ 538,79 milhões antecipados. Esses resultados refletem o crescimento bem-sucedido de empréstimos e depósitos e levaram a uma perspectiva otimista de receita para o restante do ano. À luz desses desenvolvimentos, o analista da Stephens, Matt Olney, elevou o preço-alvo para a Cullen/Frost para US$ 141, mantendo uma classificação Equal Weight. Enquanto isso, Peter Winter, da DA Davidson, também aumentou o preço-alvo para US$ 135, mantendo uma classificação Neutral, citando o desempenho consistente do banco em superar as estimativas de consenso nos últimos 25 trimestres. No entanto, nem todos os analistas compartilham esse otimismo; analistas da Citi reduziram seu preço-alvo para US$ 109 e mantiveram uma classificação de Venda, expressando preocupações sobre o impacto da estratégia de crescimento da Cullen/Frost nos lucros de curto prazo. Apesar das opiniões variadas dos analistas, a expansão estratégica e o sólido desempenho financeiro do banco continuam a atrair a atenção dos investidores.
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