3 empresas da B3 que pagam bons dividendos e podem subir mais de 40%

Ações com forte retorno de dividendos e lucratividade. Essa é a descrição do filtro pré-definido "Eu Sonho com Dividendos" do InvestingPro. Em nossa seção de filtro de ações, o investidor pode tanto escolher os próprios parâmetros, entre as mais de 1200 métricas disponíveis, quanto utilizar opções já prontas, cada uma priorizando determinada linha de análise fundamentalista.

O filtro em questão aposta nas seguintes métricas:

1) Retorno com Dividendos (Dividend Yield) entre 3% e 10%

Indica que a empresa distribui dividendos regulares em um nível considerado saudável, remunerando bem o acionista sem comprometer o caixa: acima de 3% já mostra atratividade para investidores de renda; abaixo de 10% evita os casos extremos, quando o yield é alto demais porque o preço da ação caiu muito, o que pode sinalizar risco.

2) Retorno Sobre Capital Investido (ROIC) maior que 10%

Mostra que a empresa gera retornos consistentes acima de 10% sobre o capital investido (dívida + patrimônio líquido). Isso significa que ela cria valor acima do custo de capital e opera com vantagem competitiva sustentável.

3) Relação Preço/Lucro (P/L) maior que 0x

Apenas para descartar empresas com prejuízo, pois quando o lucro é negativo o P/L fica indefinido ou negativo, então o critério indica que estamos olhando apenas empresas lucrativas.

4) Receita maior que US$ 100 milhões (cerca de R$ 547 milhões hoje)

Encontra empresas com alto nível de captação de receita.

Ações com todos esses fundamentos tendem a representar o perfil típico de ações de qualidade com viés de valor, equilibrando crescimento e geração de renda para o acionista.

Confira cinco empresas brasileiras que se destacam com esses indicadores e que também apontam possibilidade de lucrar acima de 40% com o retorno de preço nos próximos 12 a 18 meses, segundo o preço-justo do InvestingPro. Por fim, todas possuem pontuação geral de Saúde Financeira acima da média (2,75).

Renner

Dividend Yield: 4,5%
ROIC: 10,6%
P/L: 11,6x
Upside do Preço-Justo: +60,8%
Saúde Financeira: 2,96

As Lojas Renner (BVMF:LREN3) surgiram em 1922, em Porto Alegre, inicialmente como parte de uma fábrica de tecidos, evoluindo até se tornar a maior rede de moda do Brasil. A companhia atua oferecendo vestuário, calçados, acessórios e itens de beleza, com forte integração entre lojas físicas e canais digitais. É reconhecida como referência no setor de varejo de moda, com ampla capilaridade nacional e foco em atender diferentes perfis de consumidores.

Ambev

Dividend Yield: 8,4%
ROIC: 18,9%
P/L: 12,8x
Upside do Preço-Justo: +46,4%
Saúde Financeira: 2,98

Fundada a partir da fusão da Brahma e Antarctica em 1999, a Ambev (BVMF:ABEV3) se consolidou como a maior cervejaria da América Latina. Seu portfólio reúne marcas icônicas de cervejas e refrigerantes, além de investimentos em bebidas não alcoólicas e energéticas. A empresa é líder de mercado no Brasil e está entre as principais multinacionais de bebidas do mundo.

Caixa Seguridade

Dividend Yield: 6,9%
ROIC: 31,4%
P/L: 9,4x
Upside do Preço-Justo: +45,9%
Saúde Financeira: 3,29

Criada em 2015 como subsidiária da Caixa Econômica Federal, a Caixa Seguridade (BVMF:CXSE3) foi listada na B3 (BVMF:B3SA3) em 2021. Atua com seguros, previdência, consórcios e capitalização, aproveitando a capilaridade da rede de agências da Caixa. A companhia figura como uma das maiores plataformas de distribuição de produtos de proteção e planejamento financeiro do país.

Cruzeiro do Sul

Dividend Yield: 8,4%
ROIC: 11,2%
P/L: 7,8x
Upside do Preço-Justo: +45,3%
Saúde Financeira: 3,08

O grupo educacional Cruzeiro do Sul (BVMF:CSED3) nasceu em 1965 em São Paulo, inicialmente como uma instituição de ensino superior. Hoje abrange universidades, centros universitários e faculdades, além de oferecer ensino a distância com grande alcance nacional. Destaca-se no setor educacional como um dos principais conglomerados privados de ensino do Brasil.

Vale

Dividend Yield: 8,6%
ROIC: 14,5%
P/L: 7,8x
Upside do Preço-Justo: +42,7%
Saúde Financeira: 2,80

Criada em 1942 como estatal brasileira de mineração, a Vale (BVMF:VALE3) foi privatizada em 1997 e se tornou uma das maiores mineradoras do mundo. A empresa atua principalmente na extração de minério de ferro, níquel, cobre e carvão, além de logística ferroviária e portuária. É líder global no fornecimento de minério de ferro e pellets, com forte presença em mercados internacionais.

O que você acha das empresas? Investe nelas ou está no seu radar?

OBS: Dados coletados em 21 de agosto de 2025