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Na terça-feira, o analista John Pancari da Evercore ISI atualizou o preço-alvo das ações do Citizens Financial Group (NYSE:CFG), aumentando-o para US$ 43,00 do valor anterior de US$ 40,00, mantendo a classificação In Line. Atualmente negociada a US$ 39,57 com um índice P/L de 12,56, a análise do InvestingPro sugere que a ação está subvalorizada. O ajuste segue reuniões com a administração que destacaram uma forte trajetória de lucros no setor de bancos comerciais.
As discussões, que ocorreram na semana passada em Boston, envolveram o Chefe de Banco Comercial do Citizens, Don McCree; o Chefe de Mercados de Capitais, Ted Swimmer; o Diretor de Riscos, Richard Stein; e o pessoal de Relações com Investidores, Kristen Silberberg e Lovin Thomas. Essas reuniões aprofundaram vários aspectos das operações do Citizens, incluindo a expansão do seu Private Bank e a gestão geral de risco de crédito. Com uma capitalização de mercado de US$ 17,16 bilhões e um notável rendimento de dividendos de 4,25%, o Citizens Financial manteve pagamentos de dividendos por 12 anos consecutivos, demonstrando forte compromisso com os acionistas.
O analista observou que as reuniões ocorreram durante um período marcado por eventos financeiros significativos, como a ratificação do plano tributário de Trump, negociações tarifárias em andamento, flutuações no mercado de títulos e uma queda geral no sentimento do mercado. Apesar de uma atual desaceleração na atividade de clientes comerciais devido a incertezas sobre tarifas, volatilidade do mercado e aumento das taxas de juros, a administração demonstrou otimismo. Eles apontaram para um forte pipeline de mercados de capitais e anteciparam melhoria na demanda por empréstimos assim que houver mais clareza sobre tarifas e potencialmente sobre taxas de juros.
As tendências de crédito no Citizens Financial Group estão estáveis, com a administração reconhecendo possível estresse em certas áreas, como imóveis comerciais de escritórios, mas também observando que há reservas suficientes em vigor. Além disso, enquanto o crescimento do Private Bank permanece robusto, o Citizens está intensificando esforços para utilizar relacionamentos do Private Bank para expandir os negócios comerciais.
O relatório também mencionou que, embora o Citizens esteja focando no crescimento orgânico, não descarta a possibilidade de aquisições não bancárias para aprimorar os mercados de capitais e as capacidades de banco comercial. Aquisições de bancos inteiros não são um foco atual, mas o interesse em franquias menores de Private Banking e orientadas para a gestão de patrimônio em novos mercados pode surgir a longo prazo.
Pancari concluiu que não há alteração nas estimativas de lucro por ação (LPA) para o Citizens Financial Group. O preço-alvo elevado reflete avaliações setoriais mais altas e, embora a classificação In Line persista, há uma perspectiva positiva para a ação com antecipação de um ponto de entrada mais favorável à medida que as condições macroeconômicas melhorarem. Os dados do InvestingPro revelam alvos de analistas variando de US$ 41 a US$ 57, com insights exclusivos adicionais disponíveis no abrangente Relatório de Pesquisa Pro, que fornece análise aprofundada do Citizens Financial Group entre 1.400+ principais ações dos EUA.
Em outras notícias recentes, o Citizens Financial Group tem sido o foco de várias atualizações de analistas e mudanças executivas. A Jefferies iniciou a cobertura do Citizens Financial Group com classificação de Compra e um preço-alvo de US$ 50, citando o potencial do banco para crescimento acima da média e fluxos de receita de taxas diversificados. Enquanto isso, a RBC Capital Markets ajustou seu preço-alvo para a empresa para US$ 44, mantendo a classificação Outperform, após o relatório de lucros do primeiro trimestre do banco. O relatório destacou um retorno sobre o patrimônio tangível comum de 9,6% e um retorno sobre o patrimônio de 6,2%, enfatizando o progresso do banco em objetivos estratégicos como a expansão do Citizens Private Bank.
A DA Davidson também revisou seu preço-alvo para o Citizens Financial Group para US$ 49, mantendo a classificação de Compra, observando a ambiciosa orientação da empresa para 2025 em meio a incertezas econômicas. A JPMorgan reiterou a classificação Neutra com um preço-alvo de US$ 43, mencionando a gestão eficaz de despesas do banco e os desafios impostos pelas condições econômicas globais. Em notícias executivas, Brendan Coughlin foi promovido a Presidente, enquanto John Woods, o Vice-Presidente e CFO, deixará a empresa em agosto de 2025.
Esses desenvolvimentos refletem as iniciativas estratégicas em andamento e as mudanças de gestão do Citizens Financial Group, que estão sendo monitoradas de perto por investidores e analistas.
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