H.C. Wainwright mantém classificação de Compra para ações da FlexShopper citando níveis de avaliação atrativos

Na terça-feira, a H.C. Wainwright manteve uma postura positiva em relação à FlexShopper (NASDAQ:FPAY), mantendo a classificação de Compra e um preço-alvo de 2,50 USD para a ação. Atualmente negociada a 1,58 USD, a ação tem mostrado volatilidade significativa com um ganho de 31,7% nos últimos seis meses, apesar de uma queda de 8,1% na última semana.

A análise do InvestingPro revela mais de 10 insights adicionais de investimento para esta ação, incluindo indicadores-chave de volatilidade e métricas de crescimento. O otimismo da firma baseia-se no desempenho financeiro da empresa para outubro e novembro, que mostrou melhorias significativas em relação ao mesmo período de 2023.

A FlexShopper reportou um aumento de 15% na receita bruta de leasing e um aumento de 25% na receita líquida de leasing para os dois primeiros meses do quarto trimestre de 2024. Além disso, a empresa conseguiu reduzir a despesa com dívidas incobráveis como percentagem da receita em 600 pontos base. De acordo com os dados do InvestingPro, a empresa mantém uma forte margem de lucro bruto de 86,2% e demonstrou um impressionante crescimento de receita de 24,5% nos últimos doze meses.

Os resultados financeiros favoráveis são atribuídos a estratégias bem-sucedidas nos canais business-to-business (B2B) e business-to-consumer (B2C). Esses resultados refletem positivamente as recentes mudanças nos negócios, incluindo melhores práticas de subscrição, maior qualidade dos clientes e melhor atendimento de contas. Embora a H.C. Wainwright não tenha alterado seu modelo de previsão, a firma reconhece o potencial de alta em suas projeções para o quarto trimestre de 2024 devido a tendências mais fortes na margem bruta de leasing.

Olhando para o futuro, espera-se que a FlexShopper expanda significativamente sua oferta B2B em 2025. A empresa visa aumentar o número de lojas assinadas para 7.800, marcando um aumento de 250% desde o início do ano. Prevê-se que esta expansão impulsione originações de leasing adicionais ao longo de 2025 à medida que os novos locais se tornem operacionais.

Além disso, dois potenciais catalisadores para a FlexShopper em 2025 são a oferta de direitos pendente e o litígio de patentes em curso. Espera-se que a oferta de direitos, destinada a resgatar 91% das Ações Preferenciais Série 2, contribua positivamente para os lucros e ajude a simplificar a estrutura de capital da empresa.

A avaliação atual da FlexShopper, negociando a 5 vezes as estimativas de EBITDA ajustado para 2025, é vista como subvalorizada pela H.C. Wainwright. A firma sugere que à medida que a FlexShopper continua a demonstrar resultados consistentes, o interesse dos investidores nas ações subvalorizadas provavelmente aumentará. A H.C. Wainwright recomenda que os investidores aproveitem os níveis de avaliação atuais para acumular ações em antecipação a resultados operacionais mais favoráveis no próximo ano.

Em outras notícias recentes, a FlexShopper reportou mudanças notáveis em seu conselho de administração e compensação executiva, juntamente com resultados financeiros robustos. Sean Hinze renunciou ao conselho, e a empresa deu as boas-vindas a Denis Echtchenko como novo membro. Além disso, uma emenda ao contrato de trabalho do CEO H. Russell Heiser Jr. inclui um aumento salarial e um ajuste em seu bônus-alvo. Os resultados do terceiro trimestre da empresa revelaram um aumento de 23% na receita total, atingindo 39 milhões USD, e um aumento de 45% no EBITDA ajustado, totalizando mais de 12 milhões USD.

O crescimento da empresa tem sido impulsionado por uma expansão nas opções de financiamento e parcerias de varejo, com o número de locais de varejo usando seus serviços agora em torno de 7.800. A H.C. Wainwright manteve a classificação de Compra para as ações da FlexShopper, reconhecendo o robusto desempenho da empresa no terceiro trimestre e a notável melhoria no desempenho de pagamentos. A firma também destacou dois potenciais catalisadores para a FlexShopper no próximo ano: uma oferta de direitos pendente e litígio de patentes em curso.

Estes são desenvolvimentos recentes que destacam o robusto desempenho financeiro da empresa e iniciativas estratégicas de crescimento. A FlexShopper viu um crescimento significativo em seu segmento B2C e garantiu duas grandes parcerias este ano. A empresa também está planejando automação impulsionada por IA para 2025 para melhorar ainda mais o desempenho de pagamentos e as capacidades de atendimento.

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