Jefferies otimista com ações da Fair Isaac em meio a margens de lucro robustas e crescimento diversificado

Na quarta-feira, a Jefferies aumentou o preço-alvo das ações da Fair Isaac Corporation (NYSE:FICO) para 2.275 dólares, de 2.250 dólares, mantendo a classificação de Compra para o papel. A Jefferies citou um aumento nas estimativas de volume business-to-business (B2B) como a principal razão para o ajuste. De acordo com dados do InvestingPro, a FICO demonstrou um desempenho impressionante com um retorno de 58% no último ano e mantém margens de lucro bruto robustas de quase 80%.

A revisão no preço-alvo acompanha um aumento nas estimativas de receita para o primeiro trimestre do ano fiscal de 2025. A Jefferies agora espera que a Fair Isaac reporte receitas de 454 milhões de dólares, um aumento de 4 milhões de dólares em relação às projeções anteriores. Essa cifra atualizada é atribuída a receitas mais fortes de Scores, impulsionadas pelo crescimento no uso de cartões e outros setores, o que mitigou de certa forma o impacto da queda nas receitas de hipotecas devido ao aumento das taxas de juros durante o quarto trimestre do ano civil. Com o próximo relatório de lucros da empresa previsto para 23 de janeiro de 2025, os assinantes do InvestingPro podem acessar mais de 12 insights exclusivos adicionais e métricas financeiras detalhadas para tomar decisões de investimento informadas.

Além dos ajustes de receita, a Jefferies também aumentou sua estimativa de lucro por ação (LPA) ajustado para a Fair Isaac em 0,16 dólares, para 6,06 dólares. A nova previsão de LPA reflete as receitas mais altas previstas e as margens melhoradas. Essas estimativas revisadas aproximam as projeções da Jefferies da estimativa de consenso de receita de 453 milhões de dólares e do LPA ajustado de consenso de 6,10 dólares.

A Fair Isaac, amplamente reconhecida por seu sistema de pontuação de crédito FICO, tem mostrado resiliência apesar do setor de hipotecas flutuante afetado pelos aumentos das taxas de juros. A capacidade da empresa de gerar receitas aumentadas de outros segmentos demonstra seu modelo de negócios diversificado e adaptabilidade em um cenário econômico em mudança.

A análise atualizada dos analistas e o subsequente aumento do preço-alvo sublinham uma perspectiva positiva para o desempenho financeiro da Fair Isaac à medida que a empresa navega pela dinâmica do mercado de pontuação de crédito. A classificação de Compra mantida indica confiança nas estratégias em curso da empresa e no potencial de crescimento futuro.

Em outras notícias recentes, a Fair Isaac Corporation, também conhecida como FICO, reportou seus resultados financeiros para o quarto trimestre de 2024, exibindo margens de lucro bruto impressionantes de quase 80% e um robusto crescimento de receita de 13,5% nos últimos doze meses. O negócio de Scores da empresa, projetado para representar 54% de suas receitas fiscais de 2024, viu aumentos significativos de preços, contribuindo para essa aceleração no crescimento da receita. Além do negócio de Scores, o segmento de Software da Fair Isaac, esperado para compor 46% de suas receitas fiscais de 2024, mostrou desenvolvimento promissor.

Além disso, Raymond James, JPMorgan e Oppenheimer fizeram ajustes recentes em seus preços-alvo e classificações para as ações da FICO. Apesar de uma redução no preço-alvo pela Raymond James, a firma mantém uma classificação de Desempenho Superior. O JPMorgan iniciou a cobertura com uma classificação Neutra, enquanto a Oppenheimer aumentou o preço-alvo e manteve uma classificação de Desempenho Superior, sinalizando confiança no desempenho futuro da empresa.

Esses desenvolvimentos recentes sublinham a abordagem cautelosa, mas proativa da FICO na navegação do mercado global de software de análise. A administração da empresa também compartilhou declarações prospectivas e medidas financeiras não-GAAP, sugerindo uma abordagem estratégica em relação à transparência nas operações e expectativas futuras. Essas projeções, no entanto, estão sujeitas a mudanças devido a vários fatores influenciadores.

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