JPMorgan mantém classificação neutra para ações do Citizens Financial

Investing.com — Na quinta-feira, o JPMorgan reiterou sua classificação Neutra para o Citizens Financial Group (NYSE:CFG) com um preço-alvo estável de US$ 43,00. O lucro por ação (LPA) principal do primeiro trimestre da instituição financeira foi reportado em US$ 0,76, enquanto o LPA real foi ligeiramente superior, em US$ 0,77. De acordo com dados do InvestingPro, o banco atualmente negocia a um índice P/L de 11,5x e oferece um rendimento de dividendos substancial de 4,74%, tendo mantido pagamentos de dividendos por 12 anos consecutivos. Segundo o JPMorgan, o Citizens Financial tem remodelado ativamente seu balanço, eliminando ou vendendo categorias de empréstimos que anteriormente eram áreas de crescimento. A firma observou que o Citizens Financial tem gerenciado efetivamente suas despesas, o que pode indicar que os custos associados ao programa Top agora são parte padrão da estrutura de despesas do banco. Com uma capitalização de mercado de US$ 15,5 bilhões, o banco mostrou resultados mistos, conforme dados do InvestingPro revelam que 8 analistas revisaram recentemente suas estimativas de lucros para baixo para o próximo período.

O analista do JPMorgan destacou os atuais desafios econômicos globais, incluindo incertezas relacionadas a tarifas, que estão afetando todos os bancos, inclusive o Citizens Financial. Espera-se que o banco enfrente mais impactos desses problemas, particularmente nas atividades de mercados de capitais, que são uma fonte significativa de sua receita de taxas. Esse ambiente desafiador contribuiu para o declínio significativo das ações, com o InvestingPro mostrando um retorno ano a ano de -18,26% e um retorno sobre o patrimônio líquido comum de 6%. Para insights mais profundos sobre as métricas de desempenho e perspectivas futuras do Citizens Financial, os investidores podem acessar o Relatório de Pesquisa Pro abrangente, disponível exclusivamente para assinantes do InvestingPro. Apesar dessas preocupações econômicas e da pressão da inflação cumulativa alta sustentada, o Citizens Financial não construiu uma reserva em seus índices de capital acima dos requisitos proforma, incluindo outras rendas abrangentes (OCI). O JPMorgan apontou que, entre os bancos que cobrem, o Citizens Financial tem a menor reserva, de apenas 10 pontos base.

A firma também traçou paralelos entre a situação atual e a abordagem do banco durante a pandemia de COVID-19, quando o Citizens Financial manteve um baixo índice de reserva para perdas com empréstimos. O JPMorgan sugeriu que a avaliação do banco poderia se beneficiar da construção de um buffer em seus índices de capital até que haja uma melhoria material no retorno sobre o patrimônio líquido tangível comum (ROTCE). Os analistas acreditam que tomar tal medida poderia potencialmente aumentar a credibilidade da administração aos olhos dos investidores e stakeholders.

Em outras notícias recentes, o Citizens Financial Group reportou seus lucros do primeiro trimestre de 2025, com um lucro por ação (LPA) de US$ 0,77, superando as expectativas dos analistas de US$ 0,75. A receita da empresa correspondeu às previsões em US$ 1,94 bilhão. O Citizens Financial Group executou US$ 200 milhões em recompras de ações, retornando um total de US$ 386 milhões aos acionistas. A empresa também expandiu sua Margem Líquida de Juros (NIM) em 3 pontos base para 2,9%. As iniciativas estratégicas incluíram a venda de US$ 1,9 bilhão em empréstimos estudantis não essenciais e o lançamento de novos produtos de cartão de crédito. O banco manteve um balanço forte com um índice Common Equity Tier 1 (CET1) de 10,6%. O CFG reafirmou sua estimativa de LPA para o ano inteiro e projetou um aumento na NIM para entre 3,05% e 3,10% até o final do ano. A empresa prevê um crescimento da receita líquida de juros de 3-5%, apoiado pela expansão dos serviços de private banking.

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