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Investing.com — Na terça-feira, a Mizuho Securities reiterou sua posição positiva sobre a PayPal Holdings Inc (NASDAQ:PYPL), mantendo a classificação Outperform e um preço-alvo de $96,00. A empresa, atualmente avaliada em $64,55 bilhões, negocia com um índice P/L de 16,18x. De acordo com a análise da InvestingPro, as ações da PayPal parecem subvalorizadas com base em seu modelo abrangente de Valor Justo.
O analista da firma destacou as vantagens nas margens de transação (TM%) do Pay with Venmo em comparação com o botão de checkout tradicional da PayPal. Isso é atribuído a uma combinação de financiamento que favorece fortemente os saldos armazenados. O analista espera que um aumento no Volume Total de Pagamentos (TPV) do Pay with Venmo, que deve crescer a uma taxa composta anual (CAGR) de mais de 40% no médio prazo, possa impulsionar significativamente o crescimento geral das margens de transação da PayPal devido à taxa líquida mais alta do serviço, que é mais de 1,5 vezes maior. Dados recentes da InvestingPro mostram que a PayPal mantém um crescimento saudável de receita de 6,81% e uma robusta margem de lucro bruto de 40,54%.
A avaliação da PayPal pela Mizuho é estabelecida em 17 vezes o lucro por ação (LPA) estimado para 2026, ligeiramente acima do múltiplo mediano de preço/lucro (P/L) de dois anos à frente do grupo de pagamentos tradicionais. Apesar deste prêmio, ainda é menor que a média histórica, onde a PayPal negociava com um prêmio de sete pontos em comparação com seus pares. A avaliação da Mizuho baseia-se no crescimento consistente de meio dígito percentual nos dólares de margem de transação da PayPal e nas tendências iniciais promissoras em novas iniciativas, como a experiência do usuário (UX) aprimorada e o Fastlane.
O foco da PayPal em aprimorar seus serviços e o potencial do Pay with Venmo para contribuir com seu crescimento são fatores-chave na análise da Mizuho. A firma acredita que a PayPal merece o modesto prêmio em sua avaliação, considerando o crescimento constante nas margens de transação e as oportunidades decorrentes de novas iniciativas. O preço-alvo de $96 reflete essas expectativas e o posicionamento estratégico da empresa no espaço de pagamentos digitais. Os assinantes da InvestingPro podem acessar 8 insights adicionais importantes sobre a PayPal, incluindo pontuações detalhadas de saúde financeira e análise abrangente de avaliação no exclusivo Relatório de Pesquisa Pro, que transforma dados complexos de Wall Street em inteligência acionável.
Em outras notícias recentes, a PayPal Holdings Inc. anunciou a nomeação de Joy Chik para seu Conselho de Administração. Chik, atualmente Presidente de Identidade e Acesso à Rede na Microsoft, traz mais de duas décadas de experiência em escalonamento de produtos e serviços globais. Esta adição estratégica alinha-se com o foco da PayPal na integração de inteligência artificial em suas ofertas para aprimorar a inovação e as experiências dos clientes. Enquanto isso, a Bernstein manteve a classificação Market Perform para a PayPal, reduzindo seu preço-alvo de $94 para $80, citando o potencial da empresa de se tornar um investimento altamente lucrativo ou enfrentar desafios estruturais. A Wolfe Research também ajustou seu preço-alvo para a PayPal de $90 para $85, mantendo a classificação Outperform, embora expressando preocupações sobre condições macroeconômicas que afetam o comportamento do consumidor.
Adicionalmente, a recente apresentação da PayPal aos investidores delineou metas ambiciosas de crescimento para 2027, enfatizando sua forte presença de marca e esforços para resolver problemas passados de execução de gestão. A empresa visa impulsionar o crescimento do Volume Total de Pagamentos de sua marca, com a expansão internacional desempenhando um papel fundamental. Como parte da evolução do cenário de pagamentos, a abertura do chip NFC da Apple para aplicativos de terceiros apresenta oportunidades para a PayPal expandir seu alcance em pagamentos móveis. Este desenvolvimento poderia permitir que a PayPal oferecesse funcionalidade de pagamento por aproximação, potencialmente melhorando sua posição no mercado competitivo.
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