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Na quarta-feira, analistas do Morgan Stanley rebaixaram as ações da Everest Group, listadas na New York Stock Exchange (NYSE: EG), de Overweight para Equalweight, ajustando o preço-alvo de 425 USD para 340 USD. O rebaixamento segue o anúncio da empresa de 1,7 bilhões USD em encargos de reserva, direcionando o foco dos investidores para a remediação da carteira de sinistros dos EUA. A ação, atualmente negociada a 341,72 USD com capitalização de mercado de 14,7 bilhões USD, está próxima de sua mínima de 52 semanas. De acordo com a InvestingPro, oito analistas revisaram recentemente suas estimativas de lucros para baixo para o próximo período.
A avaliação do Morgan Stanley sugere que o crescimento e o perfil de subscrição da Everest Group podem ficar contidos por vários anos enquanto busca melhorar seu segmento primário de sinistros. Os analistas também preveem uma desaceleração no segmento de resseguros devido às condições brandas de preços no mercado. Espera-se que esses fatores restrinjam a capacidade de crescimento da empresa no curto a médio prazo. Apesar desses desafios, dados da InvestingPro mostram que a empresa mantém uma ÓTIMA pontuação geral de saúde financeira, negociando com um modesto índice P/L de 10,9.
O processo de correção da carteira primária de sinistros pode levar um ou dois anos, segundo os analistas, enquanto uma recuperação nos preços de resseguros também pode exigir um ano ou mais. Diante dessas projeções, o Morgan Stanley revisou suas estimativas de lucro por ação (LPA) para a Everest Group, reduzindo a previsão para 2025 em aproximadamente 26% para 54,13 USD e a previsão para 2026 em cerca de 20% para 67,19 USD.
A análise abrangente do Morgan Stanley reflete preocupações sobre o tempo e esforço necessários para a Everest Group enfrentar seus desafios atuais. Os analistas destacam o potencial impacto dessas questões operacionais no desempenho futuro e na avaliação das ações da empresa.
Em outras notícias recentes, a Everest Group enfrentou um quarto trimestre desafiador, registrando prejuízo líquido de 593 milhões USD, em contraste com o lucro líquido de 804 milhões USD reportado no mesmo período do ano anterior. A receita da empresa também ficou abaixo das expectativas, atingindo 4,03 bilhões USD contra estimativas de 4,42 bilhões USD. Notavelmente, a Everest Group tomou medidas para reforçar as reservas de sinistros dos EUA do ano anterior em 1,1 bilhão USD e aumentou as perdas do ano atual em linhas de sinistros dos EUA em 206 milhões USD, totalizando significativos 1,3 bilhão USD.
Os prêmios brutos emitidos da Everest Group superaram ligeiramente as projeções do TD Cowen, enquanto a receita líquida de investimentos ficou abaixo, atribuída a retornos mais fracos de sociedades limitadas. O TD Cowen manteve sua classificação Hold para as ações da Everest Group, com um preço-alvo estável de 405,00 USD. A análise da firma reconheceu que o lucro por ação do quarto trimestre da empresa ficou abaixo das expectativas, alinhando-se com as previsões devido a um significativo encargo de reserva de sinistros divulgado anteriormente.
Apesar desses desafios, o segmento de Resseguros da Everest Group teve bom desempenho, com os prêmios brutos emitidos crescendo 12,6% ano a ano para 3,3 bilhões USD. A empresa também reportou lucro líquido de 1,37 bilhão USD sobre receita de 17,28 bilhões USD para o ano completo. A Everest Group prevê perdas líquidas por catástrofes antes dos impostos de 350-450 milhões USD no primeiro trimestre de 2025 devido aos incêndios florestais da Califórnia.
Estes são desenvolvimentos recentes no desempenho financeiro e perspectivas da Everest Group. A reiteração da classificação Hold pelo TD Cowen sugere uma abordagem cautelosa em relação às ações da empresa, aguardando mais comentários da administração.
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