Na quinta-feira, a Baird ajustou sua perspectiva sobre a nCino Inc. (NASDAQ:NCNO), uma provedora de software bancário em nuvem, reduzindo seu preço-alvo para 42$ dos anteriores 43$. A firma manteve sua posição Neutra sobre as ações.
De acordo com os dados do InvestingPro, a empresa, atualmente avaliada em 4,91 bilhões de dólares, está negociando próxima à sua máxima de 52 semanas de 43,2$, com análises sugerindo que as ações estão justamente avaliadas nos níveis atuais. A revisão segue o recente desempenho financeiro da nCino, que mostrou um aumento de receita de 14%, com aproximadamente 12-13% atribuídos ao crescimento orgânico e 1% de alta adicional.
As margens EBIT da empresa também melhoraram, atingindo 20% em comparação com 17% no ano anterior, superando a estimativa de consenso de 16%. A análise do InvestingPro revela uma robusta margem bruta de 60,05% e impressionantes retornos de seis meses de 43,48%, embora a empresa permaneça não lucrativa nos últimos doze meses.
O analista da Baird destacou que o mercado principal da nCino nos EUA continua demonstrando robustez, e seu segmento internacional experimentou significativa atividade de negócios conforme esperado. No entanto, o setor de hipotecas apresentou desafios, com a administração da nCino reconhecendo um aumento na rotatividade de clientes e uma perspectiva de recuperação moderada para o quarto trimestre, à medida que as taxas de juros permanecem altas.
A perspectiva mais suave para hipotecas foi incorporada na previsão atualizada para o quarto trimestre fiscal, com a receita projetada ficando 5% abaixo do consenso após contabilizar fusões e aquisições incrementais.
Apesar disso, a alta do EBIT do terceiro trimestre fiscal foi transferida para a orientação do ano fiscal de 2025, com projeções de margem agora em 18% versus os 13% do ano anterior, que também é superior ao consenso de 16%.
A atualização financeira da nCino indica um quadro misto, com forte desempenho em certas áreas sendo atenuado pelas condições menos favoráveis na indústria de hipotecas. As declarações prospectivas da empresa foram ajustadas de acordo para refletir essas realidades do mercado.
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