BBAS3: Saiba como usar análise SWOT para investir, ou não, em Banco do Brasil
Investing.com — Na segunda-feira, analistas da Stephens ajustaram suas perspectivas para o Bank OZK (NASDAQ:OZK), reduzindo o preço-alvo para US$ 54 do anterior US$ 59, enquanto mantiveram a classificação Equal Weight para as ações. A revisão segue os resultados do primeiro trimestre de 2025 do Bank OZK, que apresentaram uma receita e lucro operacional antes de provisões (PPNR) acima das expectativas, atribuídos a um aumento nas taxas e na receita líquida de juros (NII). O banco de US$ 4,73 bilhões atualmente negocia a um modesto índice P/L de 6,8x, com alvos de analistas variando de US$ 40 a US$ 64. A análise do InvestingPro indica que a ação está atualmente ligeiramente subvalorizada com base em seu modelo de Valor Justo.
Os analistas observaram que, apesar do desempenho superior do PPNR, as orientações do Bank OZK para o ano de 2025 permaneceram praticamente inalteradas. Isso foi interpretado como cautela devido à previsão conservadora de consenso e à atual incerteza macroeconômica. As tendências de crédito no Bank OZK indicaram uma normalização moderada, com alguma migração nos empréstimos do Real Estate Specialized Group (RESG), o que parecia estar alinhado com as expectativas dos investidores. O banco demonstrou forte saúde financeira, recebendo uma classificação GREAT do sistema de pontuação abrangente do InvestingPro, com pontuações particularmente robustas em métricas de lucratividade e valor relativo.
As divulgações recentes do Bank OZK revelaram que 93% dos empréstimos do RESG foram avaliados nos últimos dois anos, levando a uma média ponderada de loan-to-value (LTV) de apenas 45%. De acordo com os analistas, esses números devem reforçar a confiança dos investidores nas perspectivas de crédito do banco. A previsão atualizada da Stephens inclui uma revisão positiva modesta tanto do lucro por ação (LPA) quanto do PPNR.
O preço-alvo revisado de US$ 54 é baseado em 8 vezes a previsão de LPA da empresa para 2026 de US$ 6,69 e 1,1 vezes a previsão de 12 meses do valor contábil tangível por ação (TBVPS). A avaliação dos analistas reflete uma mistura de cautela devido à falta de visibilidade dos fatores macroeconômicos e um reconhecimento dos sólidos fundamentos do banco.
Em outras notícias recentes, o Bank OZK relatou um forte desempenho para o 1º tri de 2025, com lucro por ação (LPA) de US$ 1,47, superando os US$ 1,41 previstos. A receita da empresa atingiu US$ 409,23 milhões, excedendo os US$ 403,2 milhões esperados. Esses resultados indicam uma continuação da trajetória financeira positiva do banco. Além disso, o Bank OZK anunciou planos para abrir 34 novas agências em 2025 e lançou um novo grupo de recursos naturais, sinalizando iniciativas estratégicas de crescimento. Apesar das incertezas econômicas, o banco manteve uma perspectiva positiva sobre o crescimento, enfatizando sua estratégia de diversificação além dos empréstimos imobiliários tradicionais. Analistas de empresas como Piper Sandler e Janney destacaram o robusto crescimento de empréstimos do banco e os esforços de diversificação. O Bank OZK também reiterou suas orientações para um crescimento de empréstimos de médio a alto dígito único para o ano. Espera-se que o foco do banco na expansão de sua divisão de Corporate and Institutional Banking apoie o crescimento futuro em meio a pagamentos elevados de empréstimos.
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